2016年以來銀行業(yè)陸續(xù)發(fā)生的多起重大案件和風險事件引起監(jiān)管層關注。上證報記者獨家獲悉，2月中旬監(jiān)管部門下發(fā)通知要求銀行強化內控合規(guī)管理，組織案件風險排查，摸清底數，防范案件風險。
相關人士對上證報記者透露，通知點明問題集中反映在三個方面：一是票據、同業(yè)投資、理財、擔保等業(yè)務領域大案頻發(fā)；二是授權審批、柜臺操作、印章管理等業(yè)務環(huán)節(jié)管理失控；三是基層員工、關鍵崗位、中高層管理人員等重要人員行為失范。
與之相對應，此次通知點明的三大風險排查重點分別為：一是經營模式粗放、風險管理水平較低的高風險機構和業(yè)務大幅波動或超常規(guī)增長的機構；二是票據、同 業(yè)、理財、擔保等近期集中暴露出案件風險的業(yè)務；三是一線柜員、重要崗位、基層機構負責人等關鍵人員。通知要求通過全面風險排查，摸清底數。
陸續(xù)發(fā)生的案件和風險事件被認為反映出部分機構風險意識和內控管理薄弱，合規(guī)建設滯后、監(jiān)管制約失衡、責任追究不力等問題。監(jiān)管部門認為，受內外部多重 因素影響，當前銀行業(yè)金融機構案件防范形勢依然嚴峻，因此要求銀行業(yè)金融機構要針對當前案件形勢和自身實際，組織開展全面的案件風險排查。
監(jiān)管層要求銀行進一步完善內控合規(guī)制度，強化操縱風險管控，嚴格規(guī)范同業(yè)賬戶的開立和使用管理，密切關注同業(yè)賬戶資金異動，不得出租、出借賬戶或將賬戶委托他人代為管理。
防控跨市場合作業(yè)務風險也是一大要點。相關人士透露，監(jiān)管層要求銀行高度關注同業(yè)業(yè)務、投資業(yè)務和理財業(yè)務中跨市場、跨行業(yè)的交叉性金融產品，嚴防由于融資鏈條長、通道機構多、杠桿程度高、嵌套程度深等帶來的風險。
“通知要求銀行實施穿透原則，全面掌握底層基礎資產信息和實際風險承擔情況，對資金來源于銀行體系的各類交叉金融業(yè)務，按照實質重于形式的原則納入全面 風險管理。審慎選擇交易對手，加大對交易對手的審查核實力度。”相關人士稱，監(jiān)管層要求對交易對手的準入條件、資質、業(yè)務范圍、授信管理、風控能力等關鍵 環(huán)節(jié)做到應核盡核，對重大業(yè)務交易和存有明顯漏洞的，要通過向上級管理機構進行核實等方式確保交易真實有效。
另外，此次監(jiān)管部門還要求開展員工異常行為排查，嚴查基層負責人及員工違法違規(guī)對外提供擔保、私售“飛單”、誤導或誘導購買投資理財產品、與社會不法中介勾結從事非法金融活動等行為。
上述人士透露，地方監(jiān)管部門可能會嚴肅查處一批違法違規(guī)問題，并適時對外披露，以促進銀行業(yè)依法合規(guī)經營。（上海證券報）