本篇文章給大家談?wù)劰?yīng)鏈融資和保理區(qū)別,以及保理融資和企業(yè)貸款融資區(qū)別對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn),文章可能有點(diǎn)長(zhǎng),但是希望大家可以閱讀完,增長(zhǎng)自己的知識(shí),最重要的是希望對(duì)各位有所幫助,可以解決了您的問(wèn)題,不要忘了收藏本站喔。

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保理融資是表內(nèi)貸款嗎應(yīng)收賬款質(zhì)押融資與保理融資有什么不同供應(yīng)鏈融資和保理區(qū)別保理屬于融資性貿(mào)易嗎一、保理融資是表內(nèi)貸款嗎

保理融資,是指賣(mài)方申請(qǐng)由保理銀行購(gòu)買(mǎi)其與買(mǎi)方因商品賒銷(xiāo)產(chǎn)生的應(yīng)收賬款,賣(mài)方對(duì)買(mǎi)方到期付款承擔(dān)連帶保證責(zé)任,在保理銀行要求下還應(yīng)承擔(dān)回購(gòu)該應(yīng)收賬款的責(zé)任,簡(jiǎn)單的說(shuō)就是指銷(xiāo)售商通過(guò)將其合法擁有的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行,從而獲得融資的行為,分為有追索與無(wú)追索兩種。

二、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資與保理融資有什么不同

1、質(zhì)押融資受理主體為金融機(jī)構(gòu),保理融資受理主體為有保理資質(zhì)的社會(huì)機(jī)構(gòu)。

2、第三,關(guān)鍵程序有別。質(zhì)押融資銀行要求對(duì)用于融資的應(yīng)收賬款進(jìn)行評(píng)估,出具評(píng)估報(bào)告。保理融資不需要。

3、第三,利率不同。質(zhì)押融資利率低于保理融資。

三、供應(yīng)鏈融資和保理區(qū)別

1、供應(yīng)鏈融資『SupplyChainFinance』是把供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)及其相關(guān)的上下游配套企業(yè)作為一個(gè)整體,根據(jù)供應(yīng)鏈中企業(yè)的交易關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)制定基于貨權(quán)及現(xiàn)金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應(yīng)鏈融資解決了上下游企業(yè)融資難、擔(dān)保難的問(wèn)題,而且通過(guò)打通上下游融資瓶頸,還可以降低供應(yīng)鏈條融資成本,提高核心企業(yè)及配套企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

2、保理(Factoring),全稱(chēng)保付代理,又稱(chēng)托收保付,是一個(gè)金融術(shù)語(yǔ),指賣(mài)方將其現(xiàn)在或?qū)?lái)的基于其與買(mǎi)方訂立的貨物銷(xiāo)售/服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商(提供保理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)),由保理商向其提供資金融通、買(mǎi)方資信評(píng)估、銷(xiāo)售賬戶(hù)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、賬款催收等一系列服務(wù)的綜合金融服務(wù)方式。

四、保理屬于融資性貿(mào)易嗎

1、保理的原理是通過(guò)買(mǎi)斷貿(mào)易中產(chǎn)生的應(yīng)收、應(yīng)付賬款從而實(shí)現(xiàn)融資、壞賬保障等目的。因此,保理肯定是貿(mào)易融資的一種,是區(qū)別于傳統(tǒng)融資的。

2、傳統(tǒng)融資更看重的是融資主體的單個(gè)資質(zhì),比如是否有抵押、現(xiàn)金流、財(cái)報(bào)等信息,根據(jù)其還款能力而給出的貸款。而貿(mào)易融資則是根據(jù)企業(yè)的實(shí)際買(mǎi)賣(mài)和貿(mào)易情況,通過(guò)對(duì)其現(xiàn)金流的預(yù)期和整個(gè)貿(mào)易鏈的支付情況而給出的融資。比如,一個(gè)小企業(yè)本身在傳統(tǒng)融資下因自身實(shí)力不足或者抵押物不足無(wú)法獲得融資的,那么在貿(mào)易中因?yàn)橛幸粋€(gè)強(qiáng)大的買(mǎi)家,可以確保未來(lái)該企業(yè)的收入,那么在這種情況下就有可能因?yàn)橘I(mǎi)家的信譽(yù)而獲得融資。

3、保理作為貿(mào)易融資的典型代表,在國(guó)外是很常見(jiàn)的一種融資方式,我國(guó)目前也在大力發(fā)展中。

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