為了將農(nóng)信社改制成農(nóng)商行，農(nóng)信社理事長竟然鋌而走險選擇協(xié)助股東用信貸資金入股。
近日，裁判文書網(wǎng)公布的一則刑事判決書顯示，2014年11月14日，關(guān)嶺農(nóng)村信用聯(lián)社（下稱關(guān)嶺信用社）理事長胡云和貴州省安順市同鑫種養(yǎng)殖發(fā)展有限公司（下稱同鑫公司）實控制人張雪盡商定用另外兩家公司名義向關(guān)嶺信用社貸款，同鑫公司再將貸款資金用于入股改制后的關(guān)嶺農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱關(guān)嶺農(nóng)商行）。
貴州省關(guān)嶺布依族苗族自治縣人民法院一審判決，張雪盡犯騙取貸款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金50萬元。被告人胡云犯騙取貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金50萬元。
以2310萬元用于購買關(guān)嶺農(nóng)商行股2100萬股
胡云出生于1966年9月8日，大學(xué)本科，中共黨員，系原關(guān)嶺農(nóng)村信用聯(lián)社理事長。因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪于2018年8月21日被刑事拘留，同月29日被執(zhí)行逮捕，2019年1月15日取保候?qū)彙?/p>
2014年11月14日，時任關(guān)嶺信用社理事長胡云和張雪盡商定，由同鑫公司承諾認(rèn)購改制后的關(guān)嶺農(nóng)商行股份2100萬股，并報經(jīng)中國銀監(jiān)會安順監(jiān)管分局審批同意。
因張雪盡未能籌集到入股資金，張雪盡與胡云商量決定，由張雪盡找兩家平臺公司向關(guān)嶺信用社貸款用于同鑫公司入股。
隨后，張雪盡及程若蘭（張雪盡的女兒，已死亡）安排鮑靈亮、楊光具體經(jīng)辦貸款事宜，由鮑靈亮負(fù)責(zé)偽造虛假購銷合同，楊光負(fù)責(zé)整理和收集虛假貸款資料，通過安順豐源商貿(mào)有限公司向關(guān)嶺信用聯(lián)社申請得貸款1300萬元，通過貴州省安順山林農(nóng)資貿(mào)易有限公司向關(guān)嶺信用聯(lián)社申請得貸款1200萬元，合計2500萬元。
2015年9月，上述兩筆貸款如數(shù)到賬后，悉數(shù)匯入同鑫公司賬戶，并于2015年9月24日至30日期間，以同鑫公司名義以2310萬元用于購買關(guān)嶺農(nóng)商行股金。案發(fā)后至今，豐源公司、山林公司所借款項逾期至今未能歸還。
胡云供述，“張雪盡購買的是關(guān)嶺農(nóng)商行2100萬股份，每股股份的價格是1.1元，所以張雪盡用了2310萬元購買了股份，剩余的190萬元，張雪盡怎么使用的我不清楚。她貸款入股是不合規(guī)的，所以當(dāng)時才召開了黨委會?！?/p>
審貸會審查，理事長有一票否決制
判決書顯示，時任關(guān)嶺信用社風(fēng)險總監(jiān)李某證言表示，當(dāng)時，關(guān)嶺信用社啟動改制工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體由胡云負(fù)責(zé)。因為改制企業(yè)法人股必須占35%以上，關(guān)嶺信用社的領(lǐng)導(dǎo)就分頭去找企業(yè)對接入股?！昂髞砦衣牶普f，他和冉某1等人已經(jīng)找張雪盡的同鑫公司，同鑫公司同意入股，并且表示入股資金沒有問題，股本金會按時到位?！崩钅痴f道。
關(guān)嶺信用社小額信貸中心主任徐某證言表示，2015年，關(guān)嶺信用社風(fēng)險總監(jiān)李某口頭告訴他：“同鑫公司拿不出錢來入股，會找兩家公司來貸款入股”。雖然這兩家公司不符合貸款要求，但在黨委會上還是通過了。最后通過審貸會審查，提交聯(lián)社理事長胡云簽字同意，因為理事長有一票否決制，理事長簽字后就確認(rèn)放貸了。
胡云被判3年緩刑4年，并處罰金50萬元
貴州省關(guān)嶺布依族苗族自治縣人民法院認(rèn)為，張雪盡安排授意鮑靈亮、楊光偽造虛假購銷合同進(jìn)行貸款，騙取關(guān)嶺縣信用聯(lián)社貸款達(dá)2500萬元，后經(jīng)多次催繳未能還款，情節(jié)嚴(yán)重。被告人胡云明知貸款用途，仍幫助張雪盡等人騙取貸款，四人的行為均構(gòu)成騙取貸款罪。
貴州省關(guān)嶺布依族苗族自治縣人民法院一審判決如下：張雪盡犯騙取貸款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金50萬元；胡云犯騙取貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金50萬元；鮑靈亮犯騙取貸款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金20萬元；楊光犯騙取貸款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金20萬元。