安徽某職業(yè)學(xué)校在讀的大三學(xué)生張鑫,家境一般卻出手闊綽,日?；ㄤN經(jīng)常入不敷出,讀書期間還迷上了網(wǎng)絡(luò)賭博,因而時不時會借些網(wǎng)貸用于“小賭”。2021年6月,張鑫正在思忖找個兼職賺錢以償還貸款時,收到了某社交軟件一位陌生人的“跑分賺錢邀請”消息。
張鑫經(jīng)仔細(xì)詢問后得知,所謂“跑分”就是對一些不法資金進(jìn)行操作流轉(zhuǎn),而他只需提供自己的銀行卡,配合對方進(jìn)行“跑分”操作。對方承諾會按照其提供的銀行卡數(shù)量給予高額報酬并承諾三包(包吃、包住、包往返交通費(fèi))。在對方不斷游說和高額利潤的誘惑下,他答應(yīng)了。
幾天后,張鑫根據(jù)對方的安排來到了外省一間所謂的“跑分工作室”,第一時間上交了名下五張銀行卡及手機(jī),并配合完成銀行卡與其微信、支付寶賬號的綁定。兩天內(nèi),張鑫獲得了3600元的好處費(fèi),隨即返程。
隨著上游詐騙犯罪案發(fā),警方通過受害人向他人匯款的銀行卡信息順藤摸瓜找到張鑫,并對其依法采取了強(qiáng)制措施。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),涉案的五張銀行卡2天內(nèi)的流水金額超過200萬元。
案發(fā)后,張鑫對自己的行為感到十分后悔,主動將其違法所得退賠給被害人,并親手寫了一份悔過書交由承辦檢察官。