警惕這類騙局,轉(zhuǎn)發(fā)周知

前不久,黑龍江省肇東市的庚先生匆匆來(lái)到當(dāng)?shù)劂y行,他十分著急地告訴銀行工作人員,自己有一筆貸款卡在了網(wǎng)銀大額轉(zhuǎn)賬平臺(tái)上。

然而銀行工作人員卻告訴他,根本就沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)有這樣一種平臺(tái),他的貸款更不可能卡在上面,聽(tīng)到這個(gè)情況后,庚先生大吃一驚,難道自己被騙了嗎?他立即向警方報(bào)了案。

受害人 庚先生:自己做點(diǎn)生意,后來(lái)周轉(zhuǎn)不靈了,貨也壓得多,想周轉(zhuǎn)一下,貸點(diǎn)款。

庚先生告訴警方,正在他為資金周轉(zhuǎn)不靈而煩惱時(shí),手機(jī)上彈出的一條廣告信息引起了他的注意。

受害人 庚先生:是一條身份證無(wú)抵押貸款的廣告。對(duì)方表示只需要身份證,別的什么也不用。

一開(kāi)始,庚先生對(duì)這個(gè)廣告也是半信半疑,為了打消庚先生的顧慮,客服通過(guò)QQ將公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料發(fā)給了他。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣:把這個(gè)公司的一些資質(zhì)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)的手續(xù)傳給了受害人,受害人看過(guò)后,認(rèn)為這個(gè)公司很正規(guī),然后就同意貸款了。

于是,庚先生將自己的身份信息和銀行卡都發(fā)給了這名客服,并告訴他準(zhǔn)備申請(qǐng)五萬(wàn)元貸款,不一會(huì),這名客服就回復(fù)了庚先生,告訴他申請(qǐng)的這筆貸款已經(jīng)審核通過(guò),同時(shí)還發(fā)給了他一份合同。

受害人 庚先生:是一份電子合同,對(duì)方表示只要到當(dāng)?shù)卮蛴∩绱虺鰜?lái),簽上字,拍照給他就可以了。

在將合同簽字發(fā)回后,客服告訴庚先生,很快會(huì)有人跟他電話聯(lián)系,對(duì)接貸款的具體事宜。

很快,一名姓陳的客戶經(jīng)理打通了庚先生的電話,這時(shí)庚先生才發(fā)現(xiàn),辦理這筆貸款并沒(méi)有客服說(shuō)的那么簡(jiǎn)單。

受害人 庚先生:對(duì)方表示要交兩千元錢(qián)的保證金,以確保能按時(shí)還款,還完錢(qián)后,兩千元會(huì)原路返回。

在向?qū)Ψ劫~戶轉(zhuǎn)完2000元的保證金后,陳經(jīng)理告訴庚先生,一小時(shí)后,貸款就到賬了,然而還不到一小時(shí),庚先生電話又響了。

受害人 庚先生:不到一個(gè)小時(shí),對(duì)方又來(lái)電話,說(shuō)銀行流水不夠用了,下不了款,得需要刷流水,讓我先往他們公司財(cái)務(wù)上打錢(qián)來(lái)刷流水,流水上去了,就可以放款了,第一次要打給他6000的流水錢(qián)。

由于庚先生周轉(zhuǎn)不靈,手上一時(shí)拿不出6000元,但想著貸款馬上就下來(lái)了,于是他向朋友借了6000元錢(qián)匯了過(guò)去。在匯完這6000元后,庚先生本以為這回貸款應(yīng)該沒(méi)問(wèn)題了,然而讓他沒(méi)想到的是電話又響了。

受害人 庚先生:對(duì)方表示那流水刷到60%就卡死了,還需要40%刷完,才能夠下款,還需要交9000元錢(qián)來(lái)刷完。

聽(tīng)到這個(gè)情況,庚先生十分著急,無(wú)奈之下,他只得跟朋友再次借錢(qián)匯了過(guò)去,過(guò)了一會(huì),陳經(jīng)理告訴他流水已經(jīng)刷夠了,聽(tīng)到這句話,庚先生一直懸著的心才算放了下來(lái)。

受害人 庚先生:他給我發(fā)了一張流水刷夠了100%的截圖,讓我等著,半個(gè)小時(shí)之內(nèi)肯定到賬,還說(shuō)刷流水的15000元會(huì)一起返還給我。

然而在等待了幾個(gè)小時(shí)后,貸款仍然沒(méi)到賬,這回著急的庚先生主動(dòng)給陳經(jīng)理打了個(gè)電話。

受害人 庚先生:對(duì)方說(shuō)貸款已經(jīng)批下來(lái)了,但是卡在銀行系統(tǒng)里了,就是什么大額轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀那里,轉(zhuǎn)不到我的銀行卡里。

這個(gè)情況讓庚先生十分驚訝,因?yàn)樽约哼@張銀行卡之前經(jīng)常有大額資金入賬,并沒(méi)有發(fā)生過(guò)這種問(wèn)題。隨后這名陳經(jīng)理提出了一個(gè)解決方案,而這個(gè)方案讓庚先生更加吃驚。

受害人 庚先生:他說(shuō)這確實(shí)是卡死了,需要再注入一部分資金,把這個(gè)卡激活,激活之后錢(qián)就直接到賬了,這次需要12000元。此刻,我就感覺(jué)不對(duì)了。

通過(guò)向銀行進(jìn)行查證,庚先生這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。而此時(shí)他已經(jīng)先后向犯罪嫌疑人共匯去了17000元錢(qián),這些錢(qián)大部分都是他借來(lái)的。為了幫庚先生挽回?fù)p失,警方首先對(duì)17000元被騙錢(qián)款的流向展開(kāi)了追查。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣:發(fā)現(xiàn)這17000元人民幣,在到賬后的三分鐘左右,就有騙子操作pos機(jī),刷到第二級(jí)銀行卡。通過(guò)第二級(jí)銀行卡陸續(xù)向下轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)到三級(jí)卡、四級(jí)卡、五級(jí)卡,整個(gè)過(guò)程很快,也就是十分鐘左右。

在追蹤調(diào)查中,警方發(fā)現(xiàn),庚先生的這17000元錢(qián),經(jīng)過(guò)層層轉(zhuǎn)賬,很短時(shí)間內(nèi)就被人提現(xiàn)取走了。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警 劉迪:最后在云南勐??h打洛鎮(zhèn)有過(guò)取現(xiàn)。然后就派出一組人,到打洛這個(gè)銀行調(diào)取相關(guān)的視頻,又對(duì)銀行卡的相關(guān)信息進(jìn)行調(diào)取,發(fā)現(xiàn)取款人與銀行卡的身份信息一致,是本人取款,最后落定了一名取款人員的真實(shí)身份信息。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),取款的這名犯罪嫌疑人姓陳,是福建莆田市人,隨后,警方對(duì)陳某展開(kāi)了進(jìn)一步調(diào)查。

綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣:通過(guò)他所使用的銀行卡和取款時(shí)間段,對(duì)他能查的近期往上擴(kuò)展都查了一遍,發(fā)現(xiàn)他不止一次,在這家銀行機(jī)構(gòu)的ATM機(jī)取款,他有很多次這種行為。 這樣把他整個(gè)取款的軌跡就查清楚了。

隨后警方對(duì)陳某的活動(dòng)軌跡展開(kāi)了更深入的調(diào)查,然而調(diào)查結(jié)果卻顯示,陳某很可能躲藏在境外。

綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣:沒(méi)有發(fā)現(xiàn)他在境內(nèi)有旅店的住宿,賓館的住宿以及租用房屋,然后每次取完款的行駛方向,就是往緬甸方向走。當(dāng)時(shí)就懷疑,他至少不在境內(nèi)居住,他是取完款之后就逃離國(guó)境,然后去了緬甸。

警方查清犯罪鏈條 境內(nèi)外收網(wǎng)

由于對(duì)庚先生實(shí)施詐騙的電話號(hào)碼和QQ號(hào)碼都已經(jīng)停用,于是警方把偵查重點(diǎn)放在了全國(guó)范圍內(nèi)串并的大量類似案件上。最終,警方發(fā)現(xiàn)案件落腳點(diǎn),并不在云南省的境內(nèi),而是在緬甸勐拉城區(qū)。

在緬甸警方的協(xié)助配合下,警方很快掌握了這個(gè)團(tuán)伙在境外的窩點(diǎn)和人員組成情況,然而針對(duì)這起案件的特點(diǎn),警方并沒(méi)有立即收網(wǎng),而是決定對(duì)案件展開(kāi)進(jìn)一步調(diào)查。

黑龍江肇東市公安局局長(zhǎng) 張國(guó)輝:這個(gè)詐騙團(tuán)伙和以往的詐騙團(tuán)伙的手段不同,以往的詐騙團(tuán)伙利用電話主動(dòng)聯(lián)系,這個(gè)詐騙團(tuán)伙主要用推銷廣告的方式冒充正規(guī)公司,讓老百姓有急需貸款需求的人極易上當(dāng)受騙。

隨后,警方圍繞涉案的虛假?gòu)V告展開(kāi)了調(diào)查,發(fā)現(xiàn)這些在網(wǎng)絡(luò)上傳播的虛假?gòu)V告,并不是境外的窩點(diǎn)發(fā)布的,而是另有其人。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警 劉迪:有一個(gè)專門(mén)的虛假?gòu)V告推廣窩點(diǎn),為這些詐騙窩點(diǎn)提供虛假的廣告推廣,從中賺取高額的廣告費(fèi)。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣:為窩點(diǎn)提供虛假?gòu)V告的,應(yīng)該在福建龍巖上杭縣,然后通過(guò)大量工作找到了專門(mén)發(fā)布虛假?gòu)V告的準(zhǔn)確住所,他們應(yīng)該是6到7人,極有可能不僅是在緬甸的窩點(diǎn)做一些推廣,還有可能是其它處在境內(nèi)或境外的詐騙窩點(diǎn)在進(jìn)行推廣。

與此同時(shí),警方通過(guò)深入調(diào)查,還鎖定了專門(mén)為這個(gè)團(tuán)伙提供銀行卡等作案工具的犯罪嫌疑人。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警 劉迪:這個(gè)窩點(diǎn)主犯每天都會(huì)接收快遞。通過(guò)分析他接收的快遞,判定應(yīng)該是他詐騙使用的銀行卡,通過(guò)對(duì)快遞信息進(jìn)行跟蹤調(diào)查,發(fā)現(xiàn)為他郵寄快遞假銀行卡的窩點(diǎn)在廣西的來(lái)賓。

經(jīng)過(guò)四個(gè)月的縝密偵查,警方最終將這個(gè)團(tuán)伙的整個(gè)犯罪鏈條全部查清,收網(wǎng)時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟,隨后,警方派出了多路抓捕組和境外工作組,分赴境內(nèi)境外,準(zhǔn)備收網(wǎng)。

在緬甸警方的協(xié)助配合下,境外收網(wǎng)行動(dòng)與境內(nèi)同步展開(kāi),在此次集中收網(wǎng)行動(dòng)中,包括取款、廣告推廣以及販賣(mài)銀行卡在內(nèi)的23名犯罪嫌疑人全部歸案。