有借款合同，有流動的銀行資金，甚至還有房產公證。看似正常的民間借貸，其實是以侵吞他人財物為目的。12月3日，湖北十堰市張灣區(qū)檢察院提起公訴的范等17人套路貸案，十堰中院作出二審裁定，駁回范等人上訴，維持一審判決。
此前，一審法院經審理，以詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪、敲詐勒索罪、非法吸收公眾存款罪，判處首犯范有期徒刑十九年六個月，并處罰金36萬元。其他16名被告人分別被判處八個月至六個月不等的有期徒刑，并處罰金，其犯罪所得依法予以追繳或者責令退賠。
一次借貸惹的禍
2014年，王先生看中了一個白酒投資項目，只需要投資40萬就能獲得不錯的回報。但當時他缺錢，銀行貸不到款。恰在此時，王先生經人介紹找到了范創(chuàng)辦的小額貸款公司?！胺趴羁?，手續(xù)簡單”的口號讓王先生很興奮。范說，審核完資產，就可以簽訂借款合同，辦理房地產委的公證手續(xù)，辦理房產抵押登記，第二天就可以領到40萬的貸款。
期待翻盤心儀項目的王先生雖然忐忑不安，決定試一試，但沒想到卻陷入了范等人設下的“套路貸”。
辦理完相關手續(xù)的當天上午，王先生收到范發(fā)放的首付款20萬元。在支付了4萬元手續(xù)費后，剩余的20萬元如期而至，王先生解了燃眉之急。在接下來的幾個月里，王先生按時支付了利息，范笑著和他打招呼。雙方的合作似乎進入了“蜜月期”。
王先生的投資項目延期了。還款25萬后，他無法繼續(xù)償還本金，支付高額利息。范從此變了臉色。
深陷以貸還貸陷阱
2015年至2016年底，范多次指使人使用言語威脅、盯梢、糾纏等“軟暴力”手段，聚眾到王先生家討錢，致使其親友反目成仇，無法歸家。
后來，范強迫王先生介紹給他的“老板”(實際上是范的內部人員)借新債還舊債。無奈聽從的王先生與新“老板”簽訂了借款合同，將借款還款的錢存在了銀行。就這樣，范一分錢沒還，王先生的債務變成了60萬元。
就這樣，王先生經歷了三次，徹底陷入了以貸還貸的怪圈，債務被惡意抬高至130余萬元。至此，王先生已不可能還清貸款。
2017年8月，范在王先生不在場、不知情的情況下，利用王先生之前委托的房產公證程序，將該房產以58萬元的價格出售給他人。王先生隨即向法院提起訴訟，但因房產已轉讓他人，無法返還。無奈之下，王先生向警方報了案。
小公司里藏著大“套路”
事實上，王先生并不是唯一一個遭受范等人“套路貸”的人。2008年，范開始經營小額貸款業(yè)務，并在湖北成立了一家投資公司，業(yè)務一直不溫不火。
2014年10月，范為拓展新業(yè)務，設立并上線運營點對點借貸平臺，以明顯高于銀行存款利率(每月1%至1.5%)的收益引誘公眾投資該公司，然后以每月1.2%至5%的高息向公眾非法放貸，收取高額服務費和保證金。
同時，為加強借貸資金管理，范招募社會人員成立信貸部和貸后催收部，逐步形成放款快、手續(xù)少的誘餌，吸引急需用錢的借款人前來借貸。經審核后，“貸款”金額在扣除高額手續(xù)費和保證金后支付給借款人。之后通過轉移債務，做賬，惡意提高貸款額度，轉讓或出售借款人的正當
截至案發(fā)，該犯罪集團共非法吸收217名投資者資金共計1.13億余元，高息借給346名借款人8700余萬元。
17名犯罪人員落入法網
2019年8月以來，公安機關先后抓獲范等人，并以“套路貸”涉惡案件立案偵查。此案也成為自掃黑除惡專項斗爭開展以來，十堰市首例“套路貸”涉惡案件。
2020年2月，公安機關將此案移送張灣區(qū)檢察院審查起訴，卷宗411份，有6米多高。法院受理此案后，成立了以檢察長黃德勝為承辦檢察官的辦案組。在分析了200多家銀行的流水，審查了60多項犯罪事實后，辦案組完整還原了“套路貸”的全過程，并不斷整理相關證據，引導公安機關進行補充偵查，構建了堅實的證據鏈。最終，在兩位公訴人的努力下，17名犯罪嫌疑人全部落網。
案件小組正在審查案件檔案。
同時，辦案組積極配合、指導公安機關追繳損害賠償金，凍結公司股權2810萬元及涉案賬戶余額170余萬元，查封涉案房產206套、儲藏室1個、停車位2個，扣押汽車4輛，隨案移送法院。
2020年9月22日，張灣區(qū)人民法院公開開庭審理了此案。面對確鑿的證據和嚴謹?shù)恼撟C，17名被告人最終當庭認罪。9月29日，法院采納了檢察院提出的全部量刑建議和財產處置建議。范等人不服，提出上訴。12月3日，十堰中院裁定駁回上訴，維持原判。
(來源：檢察日報作者：蔣長順包歡)