全國人大代表、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學東：比特幣存在“刷單”亂象，反洗錢監(jiān)管指引正征求意見。
“比特幣的泡沫和風險確實是比較大的?！比珖舜蟠?、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學東3月13日上午在回應《證券日報》記者提問時表示，“我們和有關部門正在研究強化比特幣的監(jiān)管措施，各部門將從不同監(jiān)管角度陸續(xù)出臺相關規(guī)定。例如，在反洗錢方面盡快推出監(jiān)管指引，現在已向比特幣交易平臺征求意見?！?/p>
周學東介紹，“根據中國人民銀行部署，我們從今年1月初開始，對比特幣交易平臺進行了持續(xù)的現場檢查。兩個多月來查出了不少問題，比較突出的有兩方面：一是部分機構涉嫌違法從事金融業(yè)務，包括融資融幣、連續(xù)交易、集中撮合等。二是這些機構基本上還沒有建立反洗錢的內控制度和措施。利用比特幣洗錢和利用比特幣逃避外匯管制的情況確實存在，但數量并不大?！?/p>
“需要關注的是，比特幣等網絡虛擬商品交易的泡沫非常大。今年1月份，比特幣價格猛漲，中國的比特幣交易量一度占據全球的99%。實際上，真實的交易量并不是特別大，主要是一些機構和投資者通過高頻交易做 對敲 ，即制造虛假交易、通過刷單做大業(yè)務量。可能這是因為一些PE、風險投資者希望藉此做大市場份額，吸引投資者關注和投資。所以，有必要對比特幣進行檢查和監(jiān)管?！敝軐W東強調。
此外，周學東澄清市場誤讀并表示，“目前比特幣交易平臺經常被誤認為是交易所，但兩者是有本質區(qū)別的。目前的比特幣交易平臺并沒有相應的金融牌照，不能稱為交易所。此外，比特幣是網絡虛擬商品，不是貨幣，與央行正在研究的數字貨幣也有本質的區(qū)別。”
周學東建議，從短期來看，要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線，建立負面清單，做好風險防范和化解工作。比如說，不得采取杠桿交易、融資融幣，不得采取免交易手續(xù)費的方式推高交易量、操縱交易價格，不得違反反洗錢規(guī)定或者參與洗錢，不得違反外匯管理規(guī)定，不得將比特幣代替法定貨幣用于支付結算，不得偷逃稅款，不得進行虛假宣傳或進行非法傳銷，不得違規(guī)開展證券、期貨等金融業(yè)務。
周學東認為，從長遠來看，一定要將比特幣納入地方管理的商品類交易平臺監(jiān)管范圍，由地方金融局實施主體監(jiān)管或機構監(jiān)管；中國人民銀行分支機構、證監(jiān)局、保監(jiān)局、工商局、稅務局等實施功能監(jiān)管；中國人民銀行營業(yè)管理部從支付結算、賬戶管理、反洗錢、外匯管理的角度實施功能監(jiān)管?？傊瑢Ρ忍貛诺冉灰灼脚_要包容創(chuàng)新，審慎觀察，但不管肯定是不行的。
除了聚焦比特幣監(jiān)管，周學東還提出修改《中國人民銀行法》的議案，建議明確人民銀行宏觀審慎監(jiān)管框架的內容，“如建立逆周期資本監(jiān)管方案，對系統(tǒng)重要性金融機構實施審慎監(jiān)管等內容，同時應明確人民銀行可以制定系統(tǒng)重要性金融機構的標準和范圍。此外，應在《中國人民銀行法》中明確賦予人民銀行在金融穩(wěn)定事務方面的評估、檢查職責，明確人民銀行防范化解系統(tǒng)性風險處置職責，可對系統(tǒng)重要性金融機構的恢復和處置計劃進行評估。發(fā)現問題的，可要求其限期整改；情節(jié)嚴重的，可以單獨或會同相關監(jiān)管部門采取審慎監(jiān)管措施”。（證券日報）