“套路貸”的套路:美麗謊言、請君入甕,壘高債務(wù)、暴力軟暴力索債……
四川綿陽警方搗毀特大“套路貸”惡勢力團伙,14人獲刑,為群眾挽回損失1000萬元!
“低息、無抵押、秒放款……”這些輕松貸款的廣告語是否曾戳中你的心?當(dāng)心!這可能是犯罪分子精心設(shè)下的詐騙套路!近日,四川省綿陽市公安局經(jīng)過1年多時間的縝密偵查,全鏈條搗毀盤踞在綿陽主城區(qū)的“套路貸”惡勢力犯罪團伙,為數(shù)十名受害人追回全部經(jīng)濟損失1000萬元,落入法網(wǎng)的14名犯罪團伙成員被法院判處有期徒刑1年至15年8個月不等。
9月27日,曾經(jīng)被“套路貸”團伙用“房產(chǎn)抵押”手段騙走價值30萬元錢財?shù)膹埾壬瑢3虂淼骄d陽市公安局刑偵支隊,將一面寫有“利劍出鞘保平安,掃黑除惡護民生”大紅錦旗送到了偵查員手中,感謝民警快速破案,為他挽回全部經(jīng)濟損失。
掉入無抵押借款陷阱,男子不堪其擾選擇報警
2019年2月,綿陽男子劉某因資金周轉(zhuǎn)需要,經(jīng)人介紹找到“業(yè)務(wù)員”張某協(xié)商無抵押借款。張某后與劉某簽訂了8萬元的無抵押借款合同后,由“貸款公司”老總馬某出資借款。2019年2月14日,劉某收到借貸轉(zhuǎn)款8萬元后,按“貸款公司”要求支付了1.7萬元的的“砍頭息”、“服務(wù)費”。之后在還款過程中,由于劉某逾期,“貸款公司”多次通過電話和微信對他進行辱罵威脅,還到劉某家中以及工作地對其進行滋擾謾罵甚至推搡。之后迫使劉某某寫下允許“貸款公司”上門催債的承諾。不堪其擾的劉某于當(dāng)年4月底選擇了報警求助。
給公安機關(guān)送錦旗致謝的張先生,家住綿陽安州區(qū)。2019年5月,他也是找到這家“貸款公司”,以城區(qū)一套房產(chǎn)為抵押借款,最終被對方以扣除“砍頭息”、“點子費”、“房產(chǎn)過戶稅”等名目,被騙走30萬元的財物。面對巨額財產(chǎn)損失,他也選擇了報警。
綿陽市公安局刑偵支隊三大隊根據(jù)兩起報警線索,組織警力迅速開展核查,發(fā)現(xiàn)兩起案件都是典型的“套路貸”詐騙。
經(jīng)過數(shù)月努力,參戰(zhàn)民警初步掌握了“套路貸”犯罪團伙以貸款公司為平臺,分為管理層、財務(wù)、后勤等層級,其公司負責(zé)放款和組織催債的管理人員左某和其幾名馬仔進入警方視線。
刑偵三大隊偵查員從掌握的證據(jù)中梳理出60多份“借款合同”,并且先后與多名受害人取得了聯(lián)系,打消他們的顧慮,積極配合警方的偵查取證工作。這些受害人均是陷入借款套路,債務(wù)越滾越多,面對騷擾、威脅和暴力不敢報警。
抵押房屋貸貸款15萬,“砍頭息”騙走6.7萬
家住綿陽城區(qū)的小黃就是眾多受害人之一,他在2018年7月看到了汽車后視鏡上有一張“貸款”小卡片?!暗拖ⅰ⒚敕趴睢弊屨糜匈Y金需求的小黃動了心,他通過卡片上的聯(lián)系方式接觸到了“業(yè)務(wù)員”。
2018年7月31日,“業(yè)務(wù)員”張某、徐某、李某以幫助辦理貸款為由,讓小黃將自己名下的一處房屋抵押借款15萬元。小黃同意后簽訂了借款合同,“業(yè)務(wù)員”張某當(dāng)即全額轉(zhuǎn)款15萬元給小黃,整個辦理流程不過一小時?!皹I(yè)務(wù)員”徐某、李某又拿走了小黃的身份證、房產(chǎn)證及房門鑰匙等物品。
小黃收到借款后,三名“業(yè)務(wù)員”以收取“砍頭息”、“手續(xù)費”、“外訪費”、“中介費”等為由,要求小黃支付相關(guān)費用。小黃實際借款8.217萬元,被騙金額6.783萬元。
當(dāng)年8月27日,小黃借款到期無力還款,對方以“轉(zhuǎn)單平賬”為由,將小黃帶至一典當(dāng)公司,用小黃房屋作抵押借款40萬元。由此,小黃已被騙進入典型的“套路貸”詐騙之中。當(dāng)小黃收到40萬元轉(zhuǎn)賬后,再次按要求向“業(yè)務(wù)員”及典當(dāng)公司支付了“砍頭息”、“手續(xù)費”等莫名費用,小黃再次被騙16.075萬元。
9月25日,高額的“服務(wù)費”和極端的還款期限再次讓小黃捉襟見肘,“業(yè)務(wù)員”又再引導(dǎo)小黃“借新還舊”。短時間內(nèi)以“滾雪球”的模式讓小黃的債臺高筑,其本人、親戚、朋友不斷受到電話騷擾,“貸款公司”還組織人員到小黃家對他及其家人進行言語辱罵、威脅和毆打。
警方精準出擊,“套路貸”犯罪團伙被擊滅
偵查員經(jīng)過艱苦細致的工作,逐步掌握了這些針對受害人的行為均為隱藏在綿陽城區(qū)同一“套路貸”犯罪團伙所為,該團伙核心管理層為黨某、馬某等人,他們糾集左某、彭某等人,多次誘使或迫使受害人簽訂借貸、房屋過戶抵押、擔(dān)保等相關(guān)協(xié)議,通過“以貸還貸”、“轉(zhuǎn)單平賬”等方式,故意制造銀行流水,惡意虛增借貸金額、肆意認定違約,以所謂貸款中介行規(guī)為由,從中收取“外訪費”、“砍頭息”、“中介費”、“點子費”、“服務(wù)費”、“違約金”等費用,非法獲取受害人房產(chǎn)、車輛和資金共計1000余萬元。在犯罪過程中,他們還實施滋擾威脅、暴力催債、非法侵入他人住宅等行為。
在摸清該惡勢力犯罪團伙組織構(gòu)架、作案規(guī)律、人員軌跡,固定犯罪證據(jù)后,集中收網(wǎng)時機已然成熟。
2019年9月,參戰(zhàn)民警在綿陽市經(jīng)開區(qū)等地一舉抓獲犯罪團伙幕后老板黨某、馬某等人。截至2020年1月,警方先后多次出擊,共抓獲“套路貸”團伙成員30人。公安機關(guān)對黨某、馬某、左某等14人采取刑事強制措施,對其他違法情節(jié)顯著輕微人員,依法進行了批評教育。
犯罪團伙被徹底摧毀后,公安機關(guān)又通過數(shù)月的追贓挽損工作,為數(shù)十名受害人追回全部被非法抵押的房產(chǎn)、車輛,凍結(jié)團伙涉案資金。通過法院審理判決,價值1000余萬的損失全部返還給受害人。
今年7月22日,綿陽市中級人民法院以詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪,分別判處黨某、馬某、左某等14名團伙成員有期徒刑1年至15年8個月,并處罰金共計250萬元。
(綿陽公安?岳波)