“急需資金周轉(zhuǎn)，怎么辦？”“抵押貸款受阻，怎么辦？”有的公司在經(jīng)營中遇到現(xiàn)金流壓力增大，但由于自身資質(zhì)不足、暫時難以從正規(guī)渠道獲取貸款，這便給中介代辦等“擦邊球”行為提供了可乘之機。
2020年10月起，成都市公安局成華區(qū)分局陸續(xù)接到多名群眾報警，稱在成都市成華區(qū)建設(shè)北路某公司辦理貸款后被騙取了不等數(shù)額擔保金。
成都市公安局成華區(qū)分局經(jīng)偵大隊民警通過開展大量案偵工作，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人藍某某伙同龔某某等人通過一金融公司，從2020年6月以來長期實施以貸款中介為幌子的詐騙活動。
該公司通過冒用銀行等金融機構(gòu)名義，向不特定客戶打電話宣稱可提供貸款服務(wù)，并稱即使客戶有征信問題，公司也可對其進行征信包裝順利辦理貸款。騙取客戶信任后，該公司與其簽訂“一站式服務(wù)協(xié)議書”，并要求繳納一部分擔保金（貸款金額的3%—8%），之后該公司安排“演員”對客戶進行面簽審核，面簽通過后，繳納剩余擔保金，分兩次收取客戶擔保金，并且承諾無論貸款成功與否都會退還全部擔保金，公司只收取成功放貸金額的1%作為手續(xù)費。但該公司實際并未開展貸款業(yè)務(wù)工作，貸款客戶無一人成功得到放貸，擔保金也并未順利退還。該公司在三個月的運營周期里，共詐騙169名客戶涉及金額303萬余元。
目前，犯罪嫌疑人龔某某、藍某某已經(jīng)被依法抓獲歸案，案件在進一步偵辦當中。
公安機關(guān)提醒廣大群眾：要選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機構(gòu)貸款，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“低利息、低門檻、低風(fēng)險”的虛假宣傳廣告。正規(guī)金融機構(gòu)在正式放款前不會向借款人收取任何費用，正是因為“黑中介”一般沒有實際業(yè)務(wù)，圖的就是借款人支付的各種費用，才會在貸款過程中以各種名目斂財。同時，要樹立正確的消費觀，量入為出，理性借貸，不要不計后果，盲目借貸。