標的公司：南方***互聯(lián)網(wǎng)小貸公司
股東構成：法人股 （不轉(zhuǎn)讓）
業(yè)務：全部為車貸，成立前三年業(yè)務量頗多，2019年后因為主營業(yè)務與小貸業(yè)務沖突暫停了小貸業(yè)務，目前存量大概少于500w逾期狀態(tài)，為正常的市場問題，逾期存量均由賣方自行剝離且有成熟方案。
團隊：可剝離。
訴訟：目前無行政處罰、法律訴訟、抵押等，資質(zhì)相對干凈。
轉(zhuǎn)讓價格：大概2000w
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓時間：預計4個月
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓流程：簽訂《獨家居間協(xié)議》---三方見面---簽訂《收購意向書》---盡調(diào)---簽訂正式《股權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》---工商、稅務、金融辦等變更---交接材料（以上會根據(jù)情況安排時間節(jié)點）
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓盡調(diào)內(nèi)容：
1.自互聯(lián)網(wǎng)小貸公司成立以來工商設立及變更信息、金融辦設立及變更信息報備
2. 業(yè)務合同梳理
3. 法律訴訟、債權債務、抵押貸款、行政處罰等
4. 自開業(yè)到現(xiàn)在為止的銀行流水
5. 人員薪資、社保等情況
6. 資質(zhì)的審查（比如：互聯(lián)網(wǎng)小額貸款？網(wǎng)站備案？商標？車指標？等）
7. 對外投資情況梳理
8. 財務報表、憑證、發(fā)票等
9. 會根據(jù)情況詳細擬寫《財務盡職調(diào)查材料清單》、《法律盡職調(diào)查清單》
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓政策：
《關于網(wǎng)絡借貸信息中介機構轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點的指導意見》（整治辦函〔2019〕83號）（2019年11月發(fā)文）
https://www.163.com/dy/article/FQLUGGCP0550A54Z.html
銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 中國銀保監(jiān)會辦公廳關于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知（2020年9月發(fā)文）
中國銀保監(jiān)會 中國人民銀行就《網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見（2020年11月發(fā)文）
廣州市人民政府辦公廳關于印發(fā)廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃的通知（2021年9月發(fā)文）
近期在篩選標的過程中也重新梳理了行業(yè)政策信息，從2015年以后監(jiān)管層發(fā)文的內(nèi)容來看，銀監(jiān)會對互聯(lián)網(wǎng)小貸業(yè)務的監(jiān)管逐漸趨緊，合規(guī)經(jīng)營顯得尤為重要，同時也意味著收購轉(zhuǎn)讓條件限制也變得更為嚴苛。
在這樣的監(jiān)管環(huán)境下小貸公司非常有必要做長遠的合規(guī)布局。