春節(jié)臨近網(wǎng)貸騙局多發(fā)，泉州市反詐騙中心發(fā)出預警
蔡小姐在晉江做個體生意，1月10日下午，她在店內(nèi)上網(wǎng)看到“北京亞聯(lián)財小額貸款公司”廣告，由于資金周轉(zhuǎn)急需用錢，便提交了姓名、電話、身份證等資料。之后，她收到一條自稱公司客服的短信稱，審核已通過，要其添加對方QQ。審核通過后，“客服”發(fā)來借貸合同書，蔡小姐打印填寫在指定處按手印，并申請30萬元貸款。
之后的蔡小姐，掉進了騙子設下的一個又一個陷阱。對方表示可以放款，并提供公司李經(jīng)理的電話讓蔡小姐聯(lián)系?！袄罱?jīng)理”要求蔡小姐念違約責任并錄音，又要她交5000元“貸款信用保險”。蔡小姐通過手機銀行轉(zhuǎn)賬5000元。
轉(zhuǎn)賬后“李經(jīng)理”又稱蔡小姐的銀行卡綜合評分不足，必須交10%—30%的還款能力驗證金作為借款保證，并稱經(jīng)貸款方審查后會將驗證金與貸款金額一起轉(zhuǎn)賬給蔡小姐。蔡小姐就轉(zhuǎn)賬了擬貸款30萬元的10%即3萬元。
隨后，“客服”又發(fā)給蔡小姐一張銀行管理系統(tǒng)的圖片，顯示賬戶流水更新未達標，還要再提高20%。蔡小姐馬上與“李經(jīng)理”聯(lián)系，對方稱這是銀行要求，如果不交導致流水不通過，之前交的3.5萬元也要不回去。蔡小姐無奈之下又交了6萬元。
6萬元轉(zhuǎn)過去，“客服”仍稱流水未達標，還需再交3%。這時的蔡小姐有些懷疑，對方表示如果要保險一點就直接再存3萬元，并讓“客服”發(fā)來信貸員和“李經(jīng)理”的身份證、工作證及他們本人照片，多次強調(diào)他們是正規(guī)公司，并強調(diào)蔡小姐轉(zhuǎn)賬后銀行會馬上放款。蔡小姐再次轉(zhuǎn)賬。
10多分鐘后，“客服”發(fā)來一張顯示支票轉(zhuǎn)賬成功、轉(zhuǎn)入賬號需激活的圖片?！袄罱?jīng)理”稱銀行還需進一步驗證還款能力，要求賬戶余額至少要15萬元。已經(jīng)沒錢的蔡小姐找人借了15萬元存入自己的賬戶。
這時“客服”發(fā)來圖片顯示激活失敗，建議通過第三方輔助驗證?！袄罱?jīng)理”也稱如果不轉(zhuǎn)，之前的12.5萬元取不回，還要承擔30萬元的貸款及每月利息，讓蔡小姐分3次將15萬元轉(zhuǎn)入之前的賬戶。
害怕承擔法律責任的蔡小姐馬上轉(zhuǎn)賬。但“李經(jīng)理”又稱激活只到50%，不繼續(xù)激活，資金被凍結(jié)，他們會起訴蔡小姐。無奈之下，蔡小姐又在對方要求下轉(zhuǎn)了22.9萬元。
在蔡小姐轉(zhuǎn)賬50.4萬元后，貸款終于“成功”，“客服”稱11日會到賬。11日，蔡小姐怎么也沒有等到到賬，就與“客服”聯(lián)系，對方堅稱72小時會到賬。但直到12日也毫無消息，很快“客服”、“李經(jīng)理”全部消失。至此蔡小姐才發(fā)現(xiàn)被騙。
市反詐騙中心提醒：目前，正規(guī)一些的網(wǎng)貸平臺為了提高風控能力以及工作效率，都是由系統(tǒng)自動根據(jù)借款人的信息進行授信的。因此，人工是無法強行開通額度和提高額度的。必須注意的是，正規(guī)的貸款平臺都不會在貸款前收取任何費用，更不會收取保證金。即使存在服務費和手續(xù)費，貸款平臺也會在放款時一次性扣取或者在收回貸款時與本金和利息一并收取。也就是說，正規(guī)的貸款平臺是沒有前期費用的。