因公司出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，老板通過“中介”申請(qǐng)貸款補(bǔ)助，注冊(cè)兩家公司并開通了對(duì)公賬戶交由對(duì)方辦理，最終男子沒有等來補(bǔ)助，卻等來了民警。
對(duì)公賬戶，原本是用于企業(yè)之間資金往來結(jié)算的專用賬戶。然而，近來不少詐騙分子卻到處找人注冊(cè)對(duì)公賬戶，變成電信詐騙和洗錢團(tuán)伙的洗錢工具。
近日，四川崇州法院審結(jié)一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案，六名被告人分別被判處有期徒刑二年六個(gè)月至十個(gè)月、并處罰金三萬元至六千元不等。
10萬貸款不用還？男子開設(shè)公賬戶轉(zhuǎn)交“中介”
被告人殷某和侯某為舊識(shí)。2021年4月，殷某告訴侯某找人注冊(cè)公司，再通過注冊(cè)的公司開辦對(duì)公賬戶，并開通網(wǎng)銀、Ｕ盾，然后把注冊(cè)公司的資料和對(duì)公賬戶的賬號(hào)、密碼、Ｕ盾、綁定的銀行卡都交給他，他再轉(zhuǎn)賣給上家，就可以一個(gè)賬戶給侯某一萬元的好處費(fèi)。
看到有利可圖，侯某拉上了自己的老鄉(xiāng)入伙一起做，并承諾事成給王某分成。隨后侯某、王某就編造了可以以辦理農(nóng)業(yè)補(bǔ)貼貸款為由在網(wǎng)絡(luò)上大量發(fā)布廣告。
家住河北保定的趙某名下有一家工廠，因經(jīng)營(yíng)困難，出現(xiàn)了資金短缺的困境，四處借錢。2021年7月下旬，趙某從網(wǎng)絡(luò)上就看到了侯某等人發(fā)布的廣告。
趙某聯(lián)系侯某后得知，只需要辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶，然后侯某等人幫助去國(guó)家扶貧辦申請(qǐng)，就可以得到國(guó)家10萬元的補(bǔ)助貸款，并且不需要還貸，但需要交納30%的傭金給侯某等人。趙某雖有所懷疑，但是想到有10萬元的“補(bǔ)助”這等好事，他還是決定冒險(xiǎn)一試。
對(duì)公賬戶淪為洗錢工具，成都一會(huì)計(jì)被騙186萬元
2021年8月初的一天，趙某根據(jù)侯某、王某的安排到達(dá)內(nèi)蒙古太仆寺旗，侯某、王某等人為趙某包裝辦公場(chǎng)所、私刻公司及個(gè)人印章，帶趙某去工商部門注冊(cè)了兩家公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，隨后趙某又去銀行申請(qǐng)開通了公司的對(duì)公賬戶、網(wǎng)銀及U盾，并綁定了電話卡。
之后，趙某就將這一整套資料交給了侯某，侯某又將上述資料賣給了殷某。
2021年9月15日9時(shí)30分許，成都某公司的會(huì)計(jì)曹某正在公司上班，其老板“楊某”加了她的QQ，并把她拉入一個(gè)QQ群，群里除了有老板“楊某”，還有楊某的兒子，楊某說這個(gè)群是公司的群，有事要安排，她就相信了。
隨后老板就在群里聊天說簽合同的事，并讓曹某轉(zhuǎn)賬189萬元到李總的對(duì)公賬戶，于是曹某在9月15日10時(shí)10分通過公司的對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬189萬元到太仆寺旗某農(nóng)業(yè)公司的對(duì)公賬戶上，隨后老板楊某打電話來問她為什么轉(zhuǎn)189萬元出去，她才發(fā)覺自己被騙并報(bào)警。
被騙款項(xiàng)正是轉(zhuǎn)入了趙某所開立的對(duì)公賬戶，隨后立即被轉(zhuǎn)入被告人劉某所開立的個(gè)人銀行卡賬戶，然后又被分別轉(zhuǎn)入他人賬戶。趙某沒有等到“補(bǔ)助”到賬，卻等到了民警上門。
趙某到案后，殷某、侯某、王某等人相繼到案。據(jù)殷某交代，他在某聊天軟件上認(rèn)識(shí)了上家，不知真實(shí)姓名，對(duì)方買這些對(duì)公賬戶用來洗黑錢，可能是賭博、詐騙的錢。他所辦理的對(duì)公賬戶，都郵寄到了西雙版納。
法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人殷某、侯某、王某為牟取非法利益，向被告人趙某等人收購(gòu)并協(xié)助辦理對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賣給他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)；被告人趙某、趙某輝明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍然以自己的名義辦理對(duì)公賬戶提供給他人使用；被告人劉某為牟取非法利益，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍然提供銀行卡給他人使用，上述六名被告人為上游犯罪提供支付結(jié)算幫助，致使被害人被網(wǎng)絡(luò)詐騙，情節(jié)嚴(yán)重，已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。各被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，綜合他們各自的量刑情節(jié)，遂依法作出前述判決。
【法官說法】
天上不會(huì)掉餡餅，貪小便宜吃大虧?，F(xiàn)在電信詐騙案件頻發(fā)，各種新奇套路層出不窮。對(duì)個(gè)人而言，要時(shí)刻緊繃防范之弦，經(jīng)受住利益誘惑，不要為了貪圖便宜而成為犯罪分子的幫兇。本案被告人趙某非但沒得到10萬元的免還貸款，還為自己招來了牢獄之災(zāi)。對(duì)企業(yè)而言，要加強(qiáng)對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的培訓(xùn)，加大防范電信詐騙的宣傳力度，避免公司的財(cái)產(chǎn)遭受巨大損失。