6月20日訊，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，披著“互聯(lián)網(wǎng)金融”外衣，假借迎合國家政策，不少沒有投資經(jīng)驗的準金融和非金融機構(gòu)打著“投資咨詢”“財務(wù)咨詢”和“資產(chǎn)管理”的旗號，靠著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”的幌子，向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”形式轉(zhuǎn)變，從事各種消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪金融活動，非法集資活動也變得更加隱蔽，形式更加多樣，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資”新模式案件也在近年來頻發(fā)。
伴隨非法集資的互聯(lián)網(wǎng)化，涉案公司跨省市或跨區(qū)域經(jīng)營現(xiàn)象很普遍，對于非法集資機構(gòu)龐雜，賬戶眾多，資金流向復(fù)雜，資產(chǎn)難追繳等問題也給監(jiān)管加大了難度，各行業(yè)之間的監(jiān)管空白地帶也成為非法集資集中爆發(fā)區(qū)。在經(jīng)歷了“泛亞”“e租寶”“中晉系”等金融平臺相繼被曝光后，對于野蠻生長的互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙也在專項整治的“重拳”之下，數(shù)量和增速均有所回落。
以“中晉系”為例，在這個累計向2.5萬名投資者非法吸收存款近399億元的中晉資產(chǎn)非法集資詐騙案中，受害者有1.28萬余人，未兌付金額超過52億元近日有了最新的進展。
據(jù)上海市高級人民法院網(wǎng)顯示，國太投資控股(集團)有限公司以及徐勤等10名被告人涉嫌集資詐騙案，將于6月23日上午9點30分在上海第二中級人民法院開庭審理。其中被告包括徐勤、朱鳳洲、湯駿、陳佳菁、吳曄、陳亮、蔣曉羽、 孫坷柯、顧曉嫻和李娜10人。而名單較去年10月13日的檢方公告中新增朱鳳洲和顧曉嫻兩人，都曾是上市公司前十大股東。
當(dāng)時企業(yè)在28個省設(shè)立了分支機構(gòu)，把資產(chǎn)轉(zhuǎn)入3家上市公司，旗下還有100多家非上市公司，并收購了支付企業(yè)、融資擔(dān)保公司等，始終穿著高大上的外衣，但實際上這些公司多數(shù)是空殼企業(yè)，沒有實體投資項目，也沒有真實貿(mào)易和經(jīng)營盈利。即使打擊及時，最終損失的資金也高達48億多元。
以“私募股權(quán)投資基金”的名義，“中晉系”對外募集資金門檻極低，5萬元即可購入“中晉系”理財產(chǎn)品。為了向更多人募集資金，在陸續(xù)成立的220余家銷售理財產(chǎn)品的“有限合伙企業(yè)”中，每個基金募集總額達1億元，其中投資金額小于100萬元的投資人約1.26萬人，投資總金額約為40億元，如此數(shù)額龐大的流動資金卻僅有一家到證監(jiān)部門備案。
而投資者之所以選擇如此相信“中晉系”，也是因為“中晉系”投資的120余家“產(chǎn)業(yè)公司”中，不僅細分為信息技術(shù)、金融、房地產(chǎn)、貿(mào)易和服務(wù)五大“產(chǎn)業(yè)條線”，還控股兩家“上市公司”，搖身一變?yōu)橛小皩崢I(yè)”的金融投資平臺。但最后經(jīng)查證，這120余家公司絕大多數(shù)為空殼公司，僅十余家公司有著業(yè)務(wù)記錄也和營業(yè)額明顯不符。而如此龐大的資金也由“合伙企業(yè)”吸納公眾資金至國太控股，國太控股再用資金包裝“子公司”、股市對沖。而公司的所有日常開銷花費還有投資者的本息也全部來自新投資者的資金，只徐勤個人揮霍的公司資產(chǎn)就總計近5億元人民幣。
其實對于非法集資的形式多樣化、手段隱蔽化、操作職業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化的新趨勢，各種假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電商、微商、虛擬貨幣等名義的理財方式令人眼花繚亂，非法集資犯罪活動中的新型手法也確實讓人防不勝防。在監(jiān)管的升級下，此類案件的高發(fā)勢頭有所遏制，但案件總量仍處于歷史高位。當(dāng)前民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域仍是非法集資的重災(zāi)區(qū)。
據(jù)統(tǒng)計，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%，雖然非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”，但新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大，在監(jiān)管部門不斷嚴厲打擊，依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等高科技技術(shù)創(chuàng)新監(jiān)管手段的同時，還需要投資人強化非法集資風(fēng)險防控責(zé)任意識，正確識別非法集資活動和增強理性投資意識，共同遏制非法集資高發(fā)蔓延的勢頭。
最后一句：監(jiān)管和違規(guī)作惡者，是貓捉老鼠的游戲。一明一暗，被騙的投資者最終還是要自己買單，雖然天網(wǎng)恢恢疏而不漏，中晉系的集資詐騙也終會有了斷，但過程中的投資者在大快人心的同時，還是要多多提高自己的風(fēng)險防范意識和判斷能力，避免悲劇再次上演。