交納幾千元辦理激活消費卡，就能獲得30萬元至50萬元的貸款，無需抵押，無需征信，黑白戶均可，手續(xù)簡單，交易看似誘人，實則背后竟是一個龐大的詐騙陷阱。
近期，在重慶市公安局刑偵總隊的指導(dǎo)下，渝北警方分赴河南、河北、山西、湖北等多地，一舉搗毀以貸款為名實施詐騙的7個犯罪窩點。經(jīng)調(diào)查，受害人7000余人，遍布全國27個省市，涉案金額高達(dá)千萬余元。
市民張先生便是其中一員，張先生向渝北警方報警，稱因急需貸款通過楊某介紹，在河南得創(chuàng)易購電子商務(wù)有限公司業(yè)務(wù)員李某某誘騙下，辦理了公司的“得創(chuàng)易購”消費卡。隨后，工作人員又稱需繳納激活費才可放款，張某某便繳納了4500元。2016年10月，張某某收到實際貸款1182元，遠(yuǎn)不及他想申貸的金額。為了申請更高額度的貸款，張某某按工作人員要求，還了上次借貸的1182元，工作人員又以張某某未在“得創(chuàng)易購”網(wǎng)上商城消費，貸款額度只能在1000元以下僅為其放貸992.5元。
為了再次提高貸款額度，張某某將992.5元歸還后，選擇在網(wǎng)上商城消費，購買手表一只，再一次提出申請30000元貸款。之后，公司卻不再為其發(fā)放貸款，張某某聯(lián)系公司客服，客服稱在“得創(chuàng)易購”網(wǎng)上商城消費10000元現(xiàn)金，才能貸款8000元。一次次低額度放貸，又一次次被誘惑消費，張某某恍然大悟，自己掉入了一個連環(huán)陷阱，被騙了，于是立即報警。
接報后，渝北警方立即開始偵查，通過大量調(diào)查工作，明確系一起以“公司化”運作形式為掩護(hù)的跨區(qū)域系列電信詐騙公司，總公司河南得創(chuàng)易購電子商務(wù)有限公司及河南凌璽電子商務(wù)坐落于河南省鄭州市，另外4家加盟商分別坐落于河南、山西、河北、湖北4省。公司以依靠加盟模式發(fā)展加盟商，招募會員，以持續(xù)擴(kuò)張趨勢危害人民群眾的財產(chǎn)安全。
對此，在重慶市公安局刑偵總隊的指導(dǎo)下，渝北分局專案組多領(lǐng)域、多角度開展偵查工作。一方面安排幾十名偵查員輾轉(zhuǎn)河南、山西、湖北、江蘇等多省進(jìn)行實地走訪開展工作；另一方面從受害人資金流入手，對公司資金流向等進(jìn)行詳細(xì)掌握。經(jīng)50多天的細(xì)致偵查，詳實掌握了詐騙團(tuán)伙的組織架構(gòu)，鎖定了主要成員及其落腳點，收網(wǎng)時機(jī)成熟。
8月9日，專案組調(diào)集230余名警力，組成9個組從渝出發(fā)遠(yuǎn)赴河南、山西、湖北、河北等多地，于8月11日上午9時多點同時開展抓捕行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人97人，扣押涉案電腦153臺，手機(jī)102部。
目前，25名犯罪嫌疑人已被渝北區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，53名犯罪嫌疑人被渝北公安分局監(jiān)視居住，7名犯罪嫌疑人被上網(wǎng)追逃，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
渝北警方提示：這是一種新型詐騙手段，以公司化為背景，樹立公司正規(guī)化形象，取得消費者信任。實則通過QQ、微信等工具，大量發(fā)布可以辦理高額貸款的虛假信息，抓住受害人急需貸款的迫切心理，以無抵押、無征信要求、低利息、手續(xù)簡便為誘餌忽悠蒙蔽受害人，誘使受害人辦理其自制的“得創(chuàng)易購”消費卡，聲稱憑此卡可套現(xiàn)或辦理30萬元至50萬元貸款，引導(dǎo)受害人繳納激活費，采用少量發(fā)放貸款的方式，以額度不夠需再繳納提高額度費和在其公司購物網(wǎng)站上消費，以此提升額度才能放款為由，繼續(xù)騙取受害人錢款，直到受害人放棄貸款為止。因該案詐騙金額起點低，多數(shù)受害人沒有在公安機(jī)關(guān)報案，致使該詐騙公司持續(xù)發(fā)展“會員”，非法獲利。請市民務(wù)必提高防范意識，切莫掉入詐騙分子套路之中。