被中國人民銀行定義為“虛擬商品”、在中國有著最大交易市場的小眾“投資品”比特幣，在其誕生的第八個(gè)年頭，意外成為中國炒家們最青睞的避險(xiǎn)品種，曝光度不斷增加。
四個(gè)月前繼人民幣兌美元跌破6.7重要關(guān)口后，比特幣幣價(jià)進(jìn)入上升通道，中途上漲到4300多元人民幣/個(gè)。11月1日，比特幣價(jià)格今年第二次突破5000元人民幣大關(guān)。而11月16日晚上20：00起，比特幣更是1小時(shí)內(nèi)從4966元/個(gè)漲到最高價(jià)5499元/個(gè)，破35個(gè)月價(jià)格最高紀(jì)錄。
據(jù)火幣網(wǎng)COO朱嘉偉分析，這與當(dāng)日人民幣匯率跌到新低，避險(xiǎn)情緒推動有關(guān)；同時(shí)也源于國際形勢上印度銀行擠兌、意大利公投脫歐對比特幣這種資產(chǎn)帶來的利好預(yù)期。
比特幣幣價(jià)接連翻出漂亮數(shù)字背后，是這個(gè)“虛擬商品”被越來越多投資者接納。這意味著玩家們相信比特幣內(nèi)在價(jià)值及對匯率波動存在預(yù)期；同時(shí)也——或許有相當(dāng)大的一部分——是一筆筆隱秘出海的人民幣。
目前比特幣在大部分國家被視為商品而非貨幣，得以繞過國家資本項(xiàng)目管制。同時(shí)由于比特幣本身具有非主權(quán)性、去中心化、匿名性等特點(diǎn)，第三方幾乎不可能追蹤非平臺交易行為，各政府、機(jī)構(gòu)很難在對比特幣監(jiān)管中定義并監(jiān)控“違規(guī)交易”行為。
2013年12月5日，五部委聯(lián)合發(fā)布第一個(gè)專門針對比特幣的規(guī)范性文件《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，指出比特幣不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。
隨后，央行禁止中國的銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)直接或間接參與比特幣的兌換交易。用戶想購入比特幣要經(jīng)過郵箱認(rèn)證、手機(jī)綁定、雙重認(rèn)證幾個(gè)環(huán)節(jié)，才能匯款到交易平臺代理機(jī)構(gòu)，代理機(jī)構(gòu)向開戶行匯款購買充值卡，再由人工充值進(jìn)電子賬戶，之后投資人才能用平臺資金購買比特幣。
比特幣交易平臺用戶開戶需要實(shí)名認(rèn)證，為客戶盡職調(diào)查提供了可能性。為不觸及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，中國幾大比特幣交易平臺都表示嚴(yán)格風(fēng)控，檢測大額可疑交易，保證人民幣實(shí)名流入流出，極力擺脫卷入洗錢等指控的負(fù)面影響。
界面新聞記者從國內(nèi)前幾大交易平臺處了解到，公安機(jī)關(guān)若追查涉金額較大案件時(shí)發(fā)現(xiàn)涉案錢款流向比特幣交易所實(shí)現(xiàn)出逃，公安機(jī)關(guān)會將一份《協(xié)助調(diào)查函》發(fā)至平臺，平臺會協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。
盡管關(guān)口重重，但用匿名的比特幣換成外匯的思路是簡單的，買入比特幣后提取，轉(zhuǎn)至國外交易平臺或在國外論壇找人換成美元，賣出比特幣后將外幣提現(xiàn)至銀行卡即可，這就意味著資金可以毫無限制地跨境往來。
雖然在通過交易所的情況下，長期只做單邊行為會觸發(fā)兩邊交易平臺的警惕，但大額資金總能找到出海路。
一種可能的思路是，受益于美國的監(jiān)管政策，比特幣在美國部分商店可直接用于購物。理想情況下，游客用人民幣購買產(chǎn)品需要時(shí)間及手續(xù)，選擇直接用比特幣支付能夠節(jié)約時(shí)間，在正規(guī)消費(fèi)場景下，比特幣無法直接換成美元，商品會直接到手。但有知情人士透露，套幣行為在國外存在，這邊用比特幣支付，幾小時(shí)后那邊將換好的美元給你。但此種說法沒有得到更多的確認(rèn)或印證。
另一種方法是通過比特幣“地下錢莊”線下交易，不同于一般的地下錢莊概念，直接提供人民幣兌美元交易，雙方通過虛擬錢包合作。
一位從業(yè)人士向界面新聞記者表示，外流的大額資金在交易平臺上很難進(jìn)行，所以只能場下交易，這就大大限制了通過比特幣轉(zhuǎn)移資金的額度。但不得不承認(rèn)，運(yùn)用上述方式，長時(shí)間的確能夠?qū)崿F(xiàn)千萬量級的人民幣出海。
但對于坊間認(rèn)為的借道比特幣能夠順理成章地“洗錢”，該位匿名人士及多位金融專家、比特幣資深玩家均表示這一說法不成立。
比特幣設(shè)計(jì)者中本聰按照黃金的思路創(chuàng)建比特幣模型，最初比特幣的總量既為固定的2100萬個(gè)，coinmarketcap.com等網(wǎng)站能夠?qū)崟r(shí)顯示已挖出的比特幣總量。截至發(fā)稿，比特幣目前挖出了近1600萬枚，取人民幣幣價(jià)5200元計(jì)算，目前全球已挖出的比特幣總價(jià)接近832億元人民幣。
一位資深比特幣玩家認(rèn)為，盡管網(wǎng)站顯示目前挖出比特幣接近1600萬枚，但早期挖幣過程中，大量比特幣遺失?！氨忍貛糯嬖陔x線錢包，如果一名有技術(shù)背景的玩家花費(fèi)幾天時(shí)間，能夠?qū)⑷啃畔⑾螺d，硬盤即成為比特幣錢包。但如果硬盤遺失，里面的比特幣也將找不回來?！彼f。曾有新聞報(bào)道，英國的詹姆斯·豪厄爾斯在2009年時(shí)曾一周時(shí)間用筆記本電腦挖得7500個(gè)比特幣，之后他在2013年將存有比特幣的硬盤扔掉后遺落在垃圾填埋場，再沒能找回當(dāng)年總價(jià)約人民幣4570萬元的比特幣。
這名玩家認(rèn)為，假設(shè)現(xiàn)在市面上還有1000萬枚，且假設(shè)所有這些都在中國境內(nèi)，按每枚價(jià)格5200元人民幣計(jì)算，全部轉(zhuǎn)出去海外總市值是520億人民幣。而據(jù)高盛11月報(bào)告，10月人民幣外流資金800億美金；另據(jù)中國央行和外匯管理局的最新數(shù)據(jù)顯示，自去年10月以來至今年8月，中國人民幣凈流出總額達(dá)到2650億美元。
而實(shí)際上，市面流通的比特幣總量難以估計(jì)，和假設(shè)不同，現(xiàn)實(shí)情況下比特幣分散全球，盡管中國交易最活躍，但中國不可能有全部流通的比特幣甚至大部分比特幣。
中國金融期貨交易所研究院首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家趙慶明在接受界面新聞記者采訪時(shí)認(rèn)為，比特幣的確能將境內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至境外成立，但難為“洗錢”手段，影響匯率更是實(shí)現(xiàn)不了。按照現(xiàn)有的比特幣出海邏輯，必然是一個(gè)買進(jìn)買出的過程，長期看能夠均衡。
在多方資金包抄比特幣的同時(shí)，趙慶明表示，要切忌狂歡的賭徒心態(tài)。比特幣24小時(shí)交易、無漲跌停板、T+0的特點(diǎn)在具誘惑力的同時(shí)帶來高風(fēng)險(xiǎn)。資深投資人羿飛告訴界面新聞記者，他仍對比特幣持有“投機(jī)品”的看法：“投資應(yīng)該是將錢投入一種商業(yè)模式中，無論投資股權(quán)或債券，價(jià)值產(chǎn)生是先決條件。而比特幣在挖掘過程中消耗的是能源，可以認(rèn)為是交易的標(biāo)的，有價(jià)格而無價(jià)值。”
不少玩家還記得，2013年那一年比特幣幣價(jià)曾經(jīng)攻破1000美元大關(guān)，最高達(dá)到1200美元，并一度接近一盎司黃金的價(jià)格，而后價(jià)格從高處墜落的驚心動魄。