據(jù)北京金融監(jiān)管局介紹,象嶼小貸未取得所在省和北京市小貸公司在京開展業(yè)務(wù)的資質(zhì),涉嫌違規(guī)在京經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)。為保護社會公眾的合法權(quán)益,北京金融監(jiān)管局向社會鄭重提示,外省市小貸公司未經(jīng)所在省市金融監(jiān)管部門批準不得在京跨區(qū)域經(jīng)營!

企查查顯示,象嶼小貸的工商注冊地位于福建自由貿(mào)易試驗區(qū)廈門片區(qū)(保稅區(qū));經(jīng)營范圍為小額貸款服務(wù),且展業(yè)區(qū)域僅在“廈門現(xiàn)代物流園區(qū)內(nèi)辦理各項小額貸款、銀行業(yè)金融機構(gòu)委托貸款及其他經(jīng)批準的業(yè)務(wù)”。

同樣來自企查查信息,通過股權(quán)穿透,象嶼小貸的疑似實控人為象嶼保稅區(qū)管委會(市國資委),總股權(quán)比例40.7397%。同時,通過間接被持有82.3%的股權(quán),象嶼小貸成為廈門象嶼金象控股集團有限公司(下稱“象嶼金控”)的孫公司。

象嶼金控官網(wǎng)顯示,該公司于2015年成立,是廈門象嶼集團有限公司的全資公司。公司與集團“聚焦產(chǎn)業(yè)金融、消費金融、資產(chǎn)管理三大業(yè)務(wù)領(lǐng)域,對接國內(nèi)外兩個金融市場創(chuàng)造條件,努力實現(xiàn)“構(gòu)筑產(chǎn)融領(lǐng)先的生態(tài)金融版圖”的發(fā)展愿景?!?/p>

事實上,據(jù)官網(wǎng)披露,除小貸外,象嶼金控已“拿到”支付、融資擔保、典當、商業(yè)保理、融資租賃等多塊牌照。

在“股東背景”中,同樣來自象嶼金控官網(wǎng)信息,成立于1995年11月28日的廈門象嶼集團有限公司是國有獨資企業(yè),總部設(shè)于廈門。旗下?lián)碛型顿Y企業(yè)300余家,全資及控股投資企業(yè)逾200家,員工超萬人。