“如果我們的維權(quán)能換來(lái)社會(huì)各界對(duì)現(xiàn)貨交易詐騙的關(guān)注，從而加快監(jiān)管部門的立案查處，我覺(jué)得值?！本壬诮邮堋吨袊?guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者采訪時(shí)表示。
此前，井先生和另一名現(xiàn)貨交易投資維權(quán)人士在上海地鐵試圖通過(guò)自殺維權(quán)。他們都曾在隸屬天津市的現(xiàn)貨交易平臺(tái)進(jìn)行投資交易。截至目前為止，井先生在一家名為天津渤海商品交易所（以下簡(jiǎn)稱“渤商所”）的平臺(tái)上虧損資金105萬(wàn)元。
此外，本報(bào)記者掌握的一份不完全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，涉及天津市4家交易所在內(nèi)的投資者總?cè)藬?shù)達(dá)230余人，總金額7000余萬(wàn)元。其中在渤商所投資人數(shù)為160人，總金額約4300萬(wàn)元。
記者近日聯(lián)系渤商所了解維權(quán)事件及交易相關(guān)內(nèi)容。渤商所回應(yīng)稱，近期發(fā)生的交易商以極端舉動(dòng)進(jìn)行所謂維權(quán)事件以及針對(duì)渤商所的惡意詆毀誹謗行為嚴(yán)重?fù)p害渤商所名譽(yù)權(quán)，渤商所已經(jīng)向相關(guān)部門做出情況匯報(bào)并必要時(shí)通過(guò)司法途徑維護(hù)公司權(quán)益。
員工日記
“誘惑”是記者采訪投資者虧損經(jīng)歷時(shí)聽(tīng)到最多的詞匯。
井先生向記者講述經(jīng)歷時(shí)提到，此前曾有網(wǎng)友邀請(qǐng)他在社交平臺(tái)（教室）學(xué)習(xí)股票技術(shù)，起初，講課的老師一般講一大半股票，講一小半現(xiàn)貨。隨著投資者漸漸入局，就開(kāi)始專心講述現(xiàn)貨交易的好處。例如，現(xiàn)貨是T+0交易，方便快捷；5倍杠桿，1萬(wàn)元就相當(dāng)于5萬(wàn)元，盤面賺1%實(shí)際就能賺5%；商務(wù)部頒發(fā)的牌照，屬于國(guó)務(wù)院直接監(jiān)管，資金為銀行第三方監(jiān)管，國(guó)家背書、資金安全。
記者獲取的一份會(huì)員單位員工工作日記（以下簡(jiǎn)稱“日記”）中，提示客戶資源對(duì)接方法為：制造教室人氣度（房間描述要具備誘惑性，即進(jìn)入房間有什么好處），迎賓語(yǔ)要細(xì)化，公聊界面要干凈，一定要直白。
該日記中總結(jié)稱，吸引客戶要注意兩點(diǎn)：一是，從眼睛上引起欲望。二是，從心理上去誘導(dǎo)客戶開(kāi)戶。
而等投資者完全入局以后，就進(jìn)入具體的操作環(huán)節(jié)，這一環(huán)節(jié)至關(guān)重要。
例如，前述井先生提供的控告材料，負(fù)責(zé)指導(dǎo)操作的“老師”告訴他，冬天煤炭必漲，要求他在當(dāng)時(shí)全倉(cāng)買入焦炭的多單。理由是：冬天是煤炭的旺季，北方供暖和企業(yè)都需要采購(gòu)大量的煤炭，另外，經(jīng)過(guò)大半年的持續(xù)下跌，煤炭?jī)r(jià)格已經(jīng)下跌超過(guò)了50%，已無(wú)下跌空間，各大港口的煤炭庫(kù)存也已明顯減少，很多煤炭企業(yè)也將煤炭出廠價(jià)格提升。但隨后，他在“老師”的鼓勵(lì)和指導(dǎo)下，投入了20余萬(wàn)元后被套牢。
這并不是結(jié)局。在此之后，會(huì)員單位再分別通過(guò)翻本、換老師等理由讓其繼續(xù)增加投入，直至資金耗盡。
根據(jù)日記，一個(gè)客戶對(duì)接小組分成8個(gè)人，包含“小老師（房間老師）”1名、主播2名、中獎(jiǎng)1名（要求經(jīng)驗(yàn)豐富）、經(jīng)紀(jì)人1名、商品顧問(wèn)（開(kāi)戶）1名、服務(wù)組（帶單）2名。
井先生等多名投資者向本報(bào)記者證實(shí)，上述員工日記來(lái)自于渤商所084號(hào)會(huì)員單位，天津天地仁財(cái)富管理有限公司。
交易亂象
井先生等投資者認(rèn)為，他們的資金并非自然虧損而是被有預(yù)謀的“詐騙”。
“比如，威海市渤商投資咨詢有限公司注冊(cè)地在山東威海，開(kāi)戶顧問(wèn)告訴我他們公司的注冊(cè)地就是辦公地，但實(shí)地查看并無(wú)此公司辦公。后經(jīng)多方打探實(shí)際辦公地在濱州市，而后與開(kāi)戶顧問(wèn)追要實(shí)際辦公地址，但實(shí)地查看也是假地址?！本壬f(shuō)。
另有投資者稱，還有一家名為錦州百信投資管理有限公司的會(huì)員單位，其注冊(cè)時(shí)間為2014年4月份，而讓投資者入金的時(shí)間是在2014年1月份，也就是說(shuō)當(dāng)時(shí)他們還沒(méi)有工商注冊(cè)。除此之外，井先生等投資者還提到渤商所屬于國(guó)家清理整頓之列。
眾多投資者認(rèn)為，按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》（國(guó)發(fā)38號(hào)文件），渤海商品交易所屬于國(guó)發(fā)38號(hào)文件中規(guī)定的應(yīng)該清理整頓的交易所，且于2012年已被當(dāng)?shù)刂鞴懿块T列入清理整頓中，至今仍未獲得驗(yàn)收，屬于非法交易所；而前述兩個(gè)會(huì)員單位從未在屬地申請(qǐng)過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)，屬于非法交易場(chǎng)所的分支機(jī)構(gòu)（會(huì)員單位），更不具備交易所客戶（投資商）開(kāi)發(fā)、培訓(xùn)、指導(dǎo)操作、待客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)資質(zhì)。
投資者向記者提供的一份天津市金融工作局出示文件顯示，自2011年前述38號(hào)文件出臺(tái)之后，渤商所被納入清理整頓范圍，目前天津市交易場(chǎng)所清理整頓工作尚未通過(guò)部際聯(lián)席會(huì)議檢查驗(yàn)收。該文件落款日期為2016年4月8日。
渤商所在給本報(bào)的書面回復(fù)中稱，渤商所在天津市政府及市清理整頓各類交易場(chǎng)所工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的關(guān)心指導(dǎo)下，嚴(yán)格對(duì)照文件要求貫徹落實(shí)，目前驗(yàn)收工作正在有序進(jìn)行。
本報(bào)記者曾就此事向天津市金融工作局致函致電咨詢驗(yàn)收相關(guān)工作，截至發(fā)稿尚未獲得回復(fù)。
上海市尋真律師事務(wù)所律師王德怡在接受本報(bào)記者采訪時(shí)分析，判斷某一交易活動(dòng)是否有效與該交易場(chǎng)所是否通過(guò)驗(yàn)收檢查沒(méi)有直接關(guān)聯(lián)。沒(méi)有通過(guò)檢查驗(yàn)收的是一定有問(wèn)題的；通過(guò)某次檢查驗(yàn)收的不代表沒(méi)有問(wèn)題。“第一，行政檢查可能存在漏檢現(xiàn)象或腐敗現(xiàn)象，導(dǎo)致某些交易場(chǎng)所通過(guò)驗(yàn)收；第二，一些交易場(chǎng)所在檢查之前一個(gè)樣，檢查之后一個(gè)樣，一陣風(fēng)過(guò)后又上馬違規(guī)交易。”
倒逼幕后
王德怡稱，從目前來(lái)看，地方政府并未建立對(duì)非法交易場(chǎng)所進(jìn)行監(jiān)管的長(zhǎng)效機(jī)制。雖然經(jīng)過(guò)多次清理整頓，交易場(chǎng)所數(shù)量不減反增，違規(guī)交易品種日益增加，投資受害人越來(lái)越多。
不過(guò)，這并不代表會(huì)員單位和交易平臺(tái)之間的配合就會(huì)“天長(zhǎng)地久”。天津市一家交易平臺(tái)的不具名人士表示，平臺(tái)會(huì)倒逼會(huì)員單位主動(dòng)“散伙”，“調(diào)高會(huì)員單位保證金即可”。
記者注意到，天津市各現(xiàn)貨交易平臺(tái)近期頻繁調(diào)整交易制度。
公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，2016年6月18日，渤商所官方發(fā)布關(guān)于調(diào)整市場(chǎng)訂貨保證金比例的公告，自2016年6月27日起，調(diào)整各產(chǎn)品訂貨保證金比例至80%。6月20日，天津貴金屬交易所也發(fā)布公告稱，于6月27日其調(diào)整保證金。
本報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，早在今年5月底，渤商所就已經(jīng)調(diào)整過(guò)一次訂貨保證金，調(diào)整后的比例正是50%。
業(yè)內(nèi)人士告訴記者，現(xiàn)貨類交易所的初始保證金比例一般并不太高，最低的甚至只有5%左右?！巴七M(jìn)交易所向全款現(xiàn)貨貿(mào)易的升級(jí)，就是無(wú)杠桿，就是促交收，打擊短線獲利”。
記者注意到，渤商所在回應(yīng)中也提到目前渤商所批發(fā)市場(chǎng)交易方式可概括為“全款實(shí)貨”。
本報(bào)記者曾以要求加盟會(huì)員為由撥打一家“電交所”平臺(tái)客服電話，一名自稱負(fù)責(zé)會(huì)員加盟的男子很熱情。不過(guò)，他告訴記者，目前天津市所有的現(xiàn)貨平臺(tái)都不值得加盟，并向記者提供了大連某貴金屬交易平臺(tái)。
“目前天津市的現(xiàn)貨交易平臺(tái)都不好做了，都知道會(huì)員單位好弄錢，隨便什么人都想做。平臺(tái)自己都控制不了了，所以開(kāi)始提高保證金。提高保證金就是為了逼會(huì)員單位自己退出，無(wú)利可圖了，自然就換地方了。例如，電交所現(xiàn)在保證金都100%了，這還怎么做？”上述人士說(shuō)。（中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)）