記者 吳紹志
“以信托資金發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款”被叫停多年，云南信托緣何因這一案由又接罰單？
1月10日，云南銀保監(jiān)局公告，由于違規(guī)以信托資金發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款，云南信托被罰款人民幣50萬(wàn)元。同時(shí)，4位責(zé)任人分別被處以警告并罰款，包括時(shí)任云南信托副總裁舒廣、時(shí)任創(chuàng)新業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理陳鵬、時(shí)任創(chuàng)新業(yè)務(wù)部信托經(jīng)理張露瑩和時(shí)任創(chuàng)新業(yè)務(wù)部信托經(jīng)理助理于寶元，罰款金額在6萬(wàn)元-10萬(wàn)元之間。
時(shí)任副總裁的舒廣目前擔(dān)任公司總裁，他曾歷任云南信托總裁辦公室主任，合規(guī)工作部總經(jīng)理，副總裁、董事會(huì)秘書(shū)、董事。2013年2月，舒廣就作為公司副總裁“持牌”上崗。2018年9月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局核準(zhǔn)舒廣云南信托總裁的任職資格，正式接替前任總裁田澤望。
云南信托相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴界面新聞?dòng)浾撸骸傲P單涉及的是公司2017-2019年開(kāi)展的金融同業(yè)通道類業(yè)務(wù)，之前已按要求進(jìn)行了整改?！?/p>
“那時(shí)候?qū)νǖ?、地產(chǎn)等業(yè)務(wù)還沒(méi)現(xiàn)在這么限制，界定標(biāo)準(zhǔn)也不像后來(lái)那么明確。這幾年的政策標(biāo)準(zhǔn)跟之前大不同?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人還表示。
根據(jù)財(cái)政部、國(guó)土資源部此前印發(fā)的《土地儲(chǔ)備資金財(cái)務(wù)管理辦法》，土地儲(chǔ)備資金是指納入國(guó)土資源部名錄管理的土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定征收、收購(gòu)、優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)、收回土地以及對(duì)其進(jìn)行前期開(kāi)發(fā)等所需的資金。
用益信托研究員喻智表示：“一般涉及土地轉(zhuǎn)讓費(fèi)用的融資都是監(jiān)管比較重視的方面，只有銀行和信托有貸款資格。2010年政策收緊之后，信托公司近幾年沒(méi)看過(guò)有類似的項(xiàng)目。應(yīng)該是政府和銀行主導(dǎo)的業(yè)務(wù)。”
事實(shí)上，早在2010年2月，銀監(jiān)會(huì)就發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》，其中第四條要求，信托公司不得以信托資金發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款。土地儲(chǔ)備貸款是指向借款人發(fā)放的用于土地收購(gòu)及土地前期開(kāi)發(fā)、整理的貸款。
自此，信托公司該項(xiàng)業(yè)務(wù)被叫停，銀行作為重要的貸款機(jī)構(gòu)依舊進(jìn)行，金融同業(yè)通道類業(yè)務(wù)或成為了信托公司的規(guī)避方式之一。
隨后，在地方債務(wù)償還風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題被推到風(fēng)口浪尖之時(shí)，土地儲(chǔ)備貸款被全面叫停。2016年2月，財(cái)政部、國(guó)土資源部、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等四部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范土地儲(chǔ)備和資金管理等相關(guān)問(wèn)題的通知》，要求自2016年1月1日起，各地不得再向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)舉借土地儲(chǔ)備貸款。
政策再收緊后，多家銀行因此類違規(guī)也收到了罰單，2021年就有5家銀行及其分行、支行被罰。
例如，2021年4月，農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行被要求責(zé)令改正，并處罰款50萬(wàn)元，原因是2016年1月至2019年7月，該支行違規(guī)提供政府性融資和土地儲(chǔ)備貸款。
2021年5月，渤海銀行被罰款9720萬(wàn)元，原因之一是違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款。
2021年7月，中國(guó)進(jìn)出口銀行被銀保監(jiān)會(huì)罰沒(méi)7345.6萬(wàn)元，原因之一是違規(guī)變相發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款。
同月，建設(shè)銀行上海浦東分行被要求責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)110萬(wàn)元，原因之一在于，2017年4月至6月，該分行以流動(dòng)資金貸款形式違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款。
2021年12月，工商銀行三峽分行因違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款等5項(xiàng)事由被罰款160萬(wàn)元。
但是近些年，因?yàn)檫@一緣由被罰的信托公司已不多。上一張罰單要追溯到2018年6月，光大信托由于將信托資金違規(guī)用于土地儲(chǔ)備貸款，被罰款30萬(wàn)元。更早之前，2015年11月，山西信托由于違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款，被罰款20萬(wàn)元。
此次被罰的云南信托，由原云南省國(guó)際信托投資公司增資改制后重新登記，經(jīng)歷多次增資，公司注冊(cè)資本達(dá)12億元，云南省財(cái)政廳長(zhǎng)期位居第一大股東。
2021年11月，公司第一大股東由云南省財(cái)政廳變更為云南省國(guó)有金融資本控股集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱“云南金控集團(tuán)”），持股比例25%。對(duì)此，云南信托方面表示，主要是為了加大金融支持云南經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力度，也是信托服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生發(fā)展、回歸本源的舉措，是正常的股權(quán)變更，不影響公司正常經(jīng)營(yíng)。