繼證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)出手重罰違規(guī)者之后，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管力度也在加強(qiáng)。記者日前從銀監(jiān)會(huì)獲悉，今年一季度銀監(jiān)會(huì)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)金額達(dá)1.9億元，占去年全年的70%。僅在3月29日一天就做出25件行政處罰，17家機(jī)構(gòu)被罰4000多萬(wàn)元，其中平安銀行被罰金額最高，達(dá)1670萬(wàn)元，被罰金額緊隨其后的是華夏銀行、恒豐銀行，兩者分別被罰1190萬(wàn)元、800萬(wàn)元。
被罰1670萬(wàn)元的平安銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有5項(xiàng)，包括內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；銷(xiāo)售對(duì)公非保本理財(cái)產(chǎn)品出具回購(gòu)承諾、承諾保本；為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供第三方信用擔(dān)保；未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
華夏銀行主要違法違規(guī)事實(shí)達(dá)24項(xiàng)，包括非潔凈轉(zhuǎn)讓非標(biāo)資產(chǎn)；商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)漏洞；多個(gè)分行違規(guī)買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）商業(yè)承兌匯票；東莞分行為政府融資平臺(tái)公司辦理不符合條件的保理融資等。
恒豐銀行主要違法違規(guī)事實(shí)共計(jì)18項(xiàng)，包括非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；騰挪表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；將代客理財(cái)資金違規(guī)用于本行自營(yíng)業(yè)務(wù)；利用結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；以保險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；違規(guī)變相接受同業(yè)增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批；關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)審查審批等。
對(duì)于如此大力度的處罰，一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，“總體來(lái)講，今年是監(jiān)管之年，監(jiān)管的范圍和執(zhí)行的力度較以往年份都有明顯增加，這主要是出于防范風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)控要求。”（經(jīng)濟(jì)參考報(bào)）