目前涉及的債權(quán)數(shù)額是冰山一角，還是鏈條的全貌？一名參與債務(wù)幾場協(xié)調(diào)會(huì)的人士介紹，民間金融和銀行機(jī)構(gòu)，包括政府人士的資金卷入此案。案情已加劇貿(mào)易金融供應(yīng)鏈各方的風(fēng)險(xiǎn)敏感性。
這一周來，永康“美女老板”俞優(yōu)靜“失蹤”事件，令當(dāng)?shù)刭Y金圈涉案人士焦慮不安。近50家為俞提供擔(dān)保的中小微企業(yè)主、民間貸款掮客紛紛在政府登記債權(quán)。5家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉及約1.5億相關(guān)銀行貸款。貿(mào)易供應(yīng)鏈上的貨代、退稅代理等機(jī)構(gòu)也近乎風(fēng)聲鶴唳。
40歲的俞優(yōu)靜為浙江百舸進(jìn)出口有限公司（以下稱“百舸公司”）法人代表、總經(jīng)理，初步統(tǒng)計(jì)，截至目前已有53家以上當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和機(jī)構(gòu)向政府遞交和百舸公司債務(wù)憑據(jù)。
由于大型國有股份制銀行卷入，近日加強(qiáng)在貿(mào)易融資領(lǐng)域風(fēng)控，參與此案知情者稱，此事會(huì)否牽動(dòng)浙西國際貿(mào)易業(yè)態(tài)或者當(dāng)?shù)亟鹑谏鷳B(tài)，令當(dāng)?shù)卣H為憂心。在當(dāng)?shù)卮耸乱驯灰恍┕賳T稱為“敏感事件”。
“我們?nèi)ψ永飵讉€(gè)人今天都無法從公安取得相關(guān)的立案證明，不知道什么情況。”一名在2月26日參與地方政府主持的“協(xié)調(diào)會(huì)”的債權(quán)人介紹，現(xiàn)在政府已經(jīng)成立了協(xié)調(diào)工作組，并列出了近三天的協(xié)調(diào)日志記錄。
俞的突然失蹤，導(dǎo)致在2月24日涉事人士聚集百舸辦公室，簽到51家。次日已有53家到永康當(dāng)?shù)毓矆?bào)案，永康市信訪、政法部門，開始了解跟百舸相關(guān)的合作客戶業(yè)務(wù)糾紛報(bào)告，指示提交損失數(shù)據(jù)。
2月25日，永康市相關(guān)政府機(jī)構(gòu)5人出面協(xié)調(diào)，著手安排、銀行、外匯管理部門、稅務(wù)、工商、海關(guān)等機(jī)構(gòu)聯(lián)合來處理問題，并成立工作組。
2月26日，由永康市政法系統(tǒng)相關(guān)官員主持，展開現(xiàn)場協(xié)調(diào)，相關(guān)債權(quán)人分組遞交債務(wù)憑據(jù)及額度報(bào)告。
截至發(fā)稿前，俞優(yōu)靜失蹤事件尚未有當(dāng)?shù)毓俜秸蕉ㄐ?。有?dāng)?shù)毓仓檎叻Q，俞涉案屬實(shí)。初步統(tǒng)計(jì)后，涉案金額、機(jī)構(gòu)或個(gè)人數(shù)量還未最終確定。
五銀行涉案約1.5億
“每天看老公為這事，忙進(jìn)忙出的，不由得恨得咬牙切齒。”一名債權(quán)人告訴記者。
這樣的忙碌持續(xù)了一周多。當(dāng)永康的企業(yè)主胡老板得知俞優(yōu)靜已經(jīng)在2月18日“卷款”離境的消息后，頓時(shí)驚慌失措，火速趕往俞優(yōu)靜的浙江百舸進(jìn)出口公司（簡稱“百舸”），只見聚集了大批同樣遭遇的人，有的還在大門口拉起了橫幅。當(dāng)?shù)卣耸亢蛢晌粋鶛?quán)人透露，“（俞優(yōu)靜涉案）是被銀行最先發(fā)現(xiàn)的，2月百舸公司剛剛獲得貸款3000萬元。”
“工、農(nóng)、中、建四大國有行均有貸款涉案，股份制銀行中，浦發(fā)銀行也在其中，每家額度大概都是3000萬元。”一名參與處置的當(dāng)?shù)劂y行高管介紹總共為1.5億元。
記者從兩位債權(quán)人和當(dāng)?shù)匾幻耸刻幍弥醿?yōu)靜的一筆貸款通過非正常手段獲得，給銀行相關(guān)信貸負(fù)責(zé)人“回扣1000萬元”后消失。此事被銀行自查迅速發(fā)現(xiàn)，該名銀行員工目前已被當(dāng)?shù)毓擦b押。
但當(dāng)記者向相關(guān)銀行核實(shí)，一名相關(guān)負(fù)責(zé)人對員工被抓一事予以否認(rèn)，但證實(shí)了該銀行涉貸金額3000萬元。貸款中，部分是俞優(yōu)靜名下資產(chǎn)做抵押，也有部分是信用貸款，擔(dān)保機(jī)構(gòu)是俞優(yōu)靜娘家的企業(yè)，名為永康佳利電器有限公司。
根據(jù)知情人士透露，此事件中，除了銀行、擔(dān)保等機(jī)構(gòu)外，最大的工廠應(yīng)屬浙江奧銳工貿(mào)公司，幫俞優(yōu)靜及百舸進(jìn)行銀行擔(dān)保貸款和私人貸款7000萬元，“單純銀行擔(dān)保的資金就達(dá)到5700萬。”
記者聯(lián)系浙江奧銳工貿(mào)有限公司負(fù)責(zé)人呂曉飛時(shí)，這名當(dāng)?shù)丶{稅的百強(qiáng)企業(yè)負(fù)責(zé)人嘆了一口氣，說：“剛剛發(fā)生的事，現(xiàn)在公安沒定性，不好說”。
而此事件的涉案資金構(gòu)成，并不一定如目前呈現(xiàn)那么簡單。一名參與債務(wù)幾場協(xié)調(diào)會(huì)的人士介紹：“涉案的有擔(dān)保公司，銀行，而且很可能還有政府人士的資金被卷入。”
在一個(gè)剛剛自發(fā)組建起來的債權(quán)人圈子里，大家彼此猜測著：這到底是冰山一角，還是事件全貌？債權(quán)人們希望公安、工商等有關(guān)政府部門能定期反饋事件查辦信息。初步統(tǒng)計(jì)，目前50多名債權(quán)人涉案資金有兩千多萬元。
現(xiàn)金流誘餌
“俞優(yōu)靜之前已離境。”2月26日下午有參與此案消息人士稱。亦有債權(quán)人告訴記者，俞優(yōu)靜已經(jīng)被“抓回來”，但記者聯(lián)系永康公安，至截稿之際，沒獲得正式回復(fù)。
俞優(yōu)靜在當(dāng)?shù)厮闶秋L(fēng)云人物，也曾是某刊物的封面“永商”。1974年生的俞優(yōu)靜，出身在一個(gè)普通家庭，為家中長女。
1998年，倔犟的她沒有去母親開辦的工廠工作，選擇保險(xiǎn)推銷員作為事業(yè)起步。“爬山，攀登一個(gè)又一個(gè)高峰，體驗(yàn)挑戰(zhàn)的快感。瑜伽，感受身體、心靈與精神的和諧統(tǒng)一。”當(dāng)?shù)匾恢髁髅襟w采訪俞優(yōu)靜后如此描述。根據(jù)公開信息，俞優(yōu)靜的融資能力非凡。
2000年，俞優(yōu)靜四處籌錢，加上自己僅有的10萬元，注冊了永康市通達(dá)汽車銷售有限公司，注冊資金200萬元。
2004年，不滿足于汽車銷售微薄的利潤，轉(zhuǎn)行做起進(jìn)出口生意，開辦了浙江百舸進(jìn)出口有限公司。知情者介紹，俞優(yōu)靜是從朋友處借款150萬元成立浙江百舸進(jìn)出口有限公司的。
2011年，百舸宣稱自營出口超5000萬美元，名列金華地區(qū)自營出口企業(yè)前30位，永康市流通企業(yè)第三位。2012年業(yè)務(wù)繼續(xù)增長，自營出口額超億美元。
借錢起家，如今又涉嫌“卷走”巨款。一些企業(yè)主認(rèn)為，她的一個(gè)特色是具有非凡的親和力。
在員工眼里，俞優(yōu)靜還充當(dāng)他們的理財(cái)顧問。比如有一對來自安徽的年輕夫妻，是公司的社會(huì)業(yè)務(wù)員，在俞優(yōu)靜的幫助下，利用攢下來的存款做了投資，現(xiàn)在還在永康買了房子，準(zhǔn)備安家落戶。
俞優(yōu)靜這樣的企業(yè)主，在當(dāng)?shù)赜薪?jīng)營美譽(yù)，因?yàn)楣君嫶蟮默F(xiàn)金流，也是銀行欲搶奪的“優(yōu)質(zhì)”客戶。
“我們貸款，申報(bào)企業(yè)的現(xiàn)金流當(dāng)然是最關(guān)鍵的考核指標(biāo)。”一名國有行銀行貸款負(fù)責(zé)人稱。“她的企業(yè)，可能還是金華地區(qū)行業(yè)的前十，自然是我們爭取的客戶”。
俞優(yōu)靜掌舵的百舸，賬面現(xiàn)金流自然是誘人的，但銀行或許并不清楚，其實(shí)際現(xiàn)金流由數(shù)十家甚至上百家的國際貿(mào)易代理商戶的資金構(gòu)成，俞忽然失蹤，它們又構(gòu)成目前百舸的大大小小企業(yè)主債權(quán)人。
生態(tài)震蕩之憂
近年外貿(mào)增速回落，資金成本高企，種種不利因素仿佛陰云。俞優(yōu)靜在進(jìn)出口行業(yè)中，納稅排名一度在永康前三。其突然失蹤引起對浙西貿(mào)易生態(tài)的擔(dān)憂。
永康和義烏，同屬浙江地級市金華的兩大縣級市。義烏是中國國際貿(mào)易綜合改革試點(diǎn)，俗稱“國際貿(mào)易特區(qū)”，被浙江省政府提升為三大國家戰(zhàn)略之一。永康貿(mào)易行業(yè)也在這個(gè)平臺的強(qiáng)輻射范圍內(nèi)。
“金華地區(qū)的國際貿(mào)易領(lǐng)域的業(yè)務(wù)是重點(diǎn)推進(jìn)的區(qū)域。”一國有行浙江分行的一名人士介紹，在信貸規(guī)模仍然較緊的不利因素下，該行加快了新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)的推廣力度，通過開辦保付加簽、進(jìn)口開證、NRA賬戶代理福費(fèi)廷等業(yè)務(wù)，以此來推動(dòng)國際業(yè)務(wù)的發(fā)展。
金華屬浙西區(qū)域，前些年在浙南一帶的溫州深陷借貸危機(jī)自拔艱難之時(shí)，這個(gè)區(qū)域的生態(tài)卻相對穩(wěn)定，尤其是國際貿(mào)易方面，向全球的輻射力度在不斷增強(qiáng)。尤其是金華地區(qū)，將進(jìn)口業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)重點(diǎn)來抓。銀行對此區(qū)域的業(yè)態(tài)推進(jìn)，相對溫州而言，業(yè)務(wù)推進(jìn)更為熱情。以農(nóng)行為例，區(qū)域內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)，去年一季度實(shí)現(xiàn)進(jìn)口業(yè)務(wù)12102萬美元，同比增長7339萬美元，增幅竟達(dá)到154.1%。
俞優(yōu)靜事件的發(fā)生，顯然對當(dāng)?shù)氐膰H貿(mào)易以及金融業(yè)態(tài)會(huì)引起一定的震蕩。“銀行都來查了，問有沒被百舸卷走，行長約談我了。”浙江雙仁工具的企業(yè)負(fù)責(zé)人稱，貸款行在送來“關(guān)心”的同時(shí)，開始查企業(yè)資金鏈了。記者多方渠道了解，因此被約談的企業(yè)不止一家。
一名陳姓企業(yè)主是百舸的國際貿(mào)易代理客戶，很多客戶由于資金緊張，貨款不能及時(shí)到位，陳介紹，百舸公司在這方面給了他們老客戶很大的支持，客戶的信任就這樣慢慢建立起來了。目前在債權(quán)人名單上，已有同類行業(yè)的50多名客戶登記。
一些小微企業(yè)主，基本都屬于進(jìn)出口貿(mào)易或者產(chǎn)業(yè)鏈上客戶，“眼見境外貨款打進(jìn)百舸的賬戶，可我們就是無法提取。”
“這部分資金，對我們小微企業(yè)已是全部身家，也牽涉到對境外客戶的供貨和信譽(yù)問題。”一名不愿透露姓名的涉案企業(yè)主告訴記者，他涉案金額雖然只有40萬，但目前已經(jīng)沒資金購買原材料，無法開工了，“這幾天還天天挨老婆的罵，吃飯都沒胃口。”