“合規(guī)+機(jī)制”，健全運(yùn)行體系。
一是組織架構(gòu)上，在董事會(huì)層面建立合規(guī)管理委員會(huì)，戰(zhàn)略性建立合規(guī)體系；明確由總行法律合規(guī)部作為管理部門，全局性加快合規(guī)建設(shè)；在分支機(jī)構(gòu)層面建立合規(guī)專員，長期性推進(jìn)合規(guī)管理。
二是制度建設(shè)上，全面梳理、修訂制度規(guī)范，僅2019年上半年共修訂各條線制度22項(xiàng)、新增36項(xiàng)。
三是績效考核上，出臺(tái)合規(guī)評(píng)價(jià)辦法，在分支機(jī)構(gòu)年度績效考核中嚴(yán)格兌現(xiàn)“合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)”，充分發(fā)揮考核“指揮棒”作用。
“合規(guī)+檢查”，防止違法違規(guī)。
一是高度重視監(jiān)管意見。持續(xù)做好監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查的后續(xù)工作，厘清責(zé)任、建立臺(tái)賬，及時(shí)制定整改方案，實(shí)時(shí)跟蹤整改進(jìn)度，目前外部檢查問題整改率達(dá)87%。
二是高頻開展檢查抽查。2019年，總行建立檢查項(xiàng)目38個(gè)，已完成20個(gè)；分支行建立檢查項(xiàng)目205個(gè)，已完成100余個(gè)；目前內(nèi)部檢查問題整改率達(dá)80%。
三是用好違規(guī)問責(zé)手段。從違規(guī)業(yè)務(wù)入手，圍繞審批、風(fēng)控、監(jiān)督等各環(huán)節(jié)，對(duì)責(zé)任人員按照法律法規(guī)、黨規(guī)黨紀(jì)和內(nèi)部規(guī)定嚴(yán)肅追究責(zé)任。
“合規(guī)+文化”，構(gòu)筑工作氛圍。
一是源頭性樹牢合規(guī)理念。將合規(guī)文化建設(shè)納入企業(yè)文化建設(shè)，出臺(tái)“員工十項(xiàng)禁令”，并根據(jù)監(jiān)管規(guī)定更新、銀行經(jīng)營發(fā)展不斷豐富深化。
二是創(chuàng)新性建立內(nèi)訓(xùn)隊(duì)伍。在該行內(nèi)部培育14名內(nèi)訓(xùn)師，以“合規(guī)課堂”的形式，每年利用4個(gè)月的時(shí)間在分支機(jī)構(gòu)開展合規(guī)培訓(xùn)，目前已累計(jì)開展117場、參與4322人次。
三是多樣性開展合規(guī)培訓(xùn)。除“合規(guī)課堂”外，先后開展“案防大講堂”、合規(guī)管理委外培訓(xùn)等多項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，形成點(diǎn)面結(jié)合、橫縱交叉的合規(guī)宣教模式，累計(jì)培訓(xùn)434次、參與5848人次。
“合規(guī)+業(yè)務(wù)”，踐行各項(xiàng)要求。
一是吸收存款方面，通過發(fā)行大額存單、“定隨心”“定盈息”等特色存款產(chǎn)品滿足客戶需求，堅(jiān)決不踩“高息攬儲(chǔ)吸存、非法返利吸存、通過第三方中介吸存、延遲支付吸存、以貸轉(zhuǎn)存吸存”等監(jiān)管紅線。
二是用信管理方面，設(shè)置專職放款崗，審核業(yè)務(wù)用信條件，并強(qiáng)化貸款支付保障，嚴(yán)格控制貸款資金流向。
三是貸后管理方面，完成開發(fā)貸后實(shí)地監(jiān)測系統(tǒng)，并將500萬元以上的公司及個(gè)人經(jīng)營性貸款客戶納入監(jiān)測范圍，用技術(shù)手段提高貸款管理能力。