湛江市公安局開(kāi)發(fā)區(qū)分局在掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)中，接獲多名群眾報(bào)警，稱(chēng)辦理了“無(wú)押車(chē)”車(chē)輛貸款后，貸款公司強(qiáng)行扣車(chē)，并故意制造還款逾期，繼而以車(chē)主違約為由勒索高額“處置費(fèi)”。開(kāi)發(fā)區(qū)公安分局經(jīng)過(guò)深入調(diào)查和全面取證，牽出了一個(gè)以借貸公司名義生存的“套路貸”犯罪團(tuán)伙，并于近日成功抓獲犯罪嫌疑人28人，扣押涉案車(chē)輛50余臺(tái)，凍結(jié)涉案賬戶(hù)17個(gè)，凍結(jié)涉案資金高達(dá)7441萬(wàn)元。
以為辦理車(chē)貸，沒(méi)想到是“套路貸”
“喂喂喂，110嗎？我要報(bào)警！我的豐田牌銀色小車(chē)（粵G07XXX）被盜，請(qǐng)求你們查處！”2018年12月6日上午，開(kāi)發(fā)區(qū)公安分局梧闊派出所接到這樣一宗報(bào)警求助電話。
2018年5月，梁先生因資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)朋友介紹通過(guò)陳某飛的湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司用自己的一輛豐田牌銀色小車(chē)作為抵押向上海澳某公司借款，在湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司的誘騙下簽訂虛高的貸款合同，合同金額129000元，約定每個(gè)月還5800余元，簽訂合同后，梁先生當(dāng)場(chǎng)被湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司以支付手續(xù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)施詐騙25000余元，實(shí)際到手金額104000元。
2018年12月6日凌晨，梁先生在每月按時(shí)還款且連續(xù)還款8個(gè)月共46000余元的情況下，被上海澳某公司以第一期還款逾期為由，采用秘密手段在不告知的情況下強(qiáng)行拖走其用于抵押貸款的小車(chē)，并借機(jī)要挾梁先生一次性還款115578.18元，且需多支付“處置費(fèi)”及罰金23232元才歸還汽車(chē)，實(shí)施敲詐勒索。
近年來(lái)，應(yīng)短期融資需求，民間出現(xiàn)了以車(chē)輛作為抵押但無(wú)需押車(chē)這樣的貸款形式，客戶(hù)僅需在抵押車(chē)輛安裝GPS定位系統(tǒng)，便可在辦理手續(xù)后繼續(xù)使用車(chē)輛，且最快可實(shí)現(xiàn)當(dāng)天獲取資金。然而，有人盯上了這種便捷的貸款模式，設(shè)計(jì)種種“套路”用于非法斂財(cái)。
民警快速鎖定偵查目標(biāo)
無(wú)獨(dú)有偶，就在當(dāng)天，開(kāi)發(fā)區(qū)公安分局樂(lè)華派出所接到一起極其類(lèi)似的警情：事主在未被告知情況下，被信貸公司強(qiáng)行拖走用于抵押貸款的車(chē)輛。開(kāi)發(fā)區(qū)公安分局刑偵二大隊(duì)對(duì)2起案件開(kāi)展偵查的同時(shí)發(fā)現(xiàn)，湛江市區(qū)還有5起被借貸公司無(wú)故拖車(chē)的案件。通過(guò)研判，初步認(rèn)定這7起警情背后均為同一個(gè)有組織且分工明確的“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙。
刑偵部門(mén)立即抽調(diào)精干力量成立專(zhuān)案組展開(kāi)初查，專(zhuān)案組充分運(yùn)用智慧新偵查手段，從該信貸公司的結(jié)構(gòu)、成員構(gòu)成、賬目走向、涉案視頻等入手，深入研判分析，發(fā)現(xiàn)這幾起警情均指向上海澳某公司以及其在湛江的下級(jí)公司湛江市恒某非融資擔(dān)保性有限公司。上海澳某公司在利益的驅(qū)使下，于2016年8月份開(kāi)始以非法形式在全國(guó)范圍開(kāi)展“車(chē)貸”業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)涉及全國(guó)9省34個(gè)地市。
受害人因個(gè)人資金緊張，找到湛江恒某公司，以“押本不押車(chē)”的形式貸款，并約定分期還款。公司以誘使的手段騙受害人簽訂虛高的貸款合同，以制造流水的方式收取約20％的“砍頭息”，在受害人正常還款的過(guò)程中，公司以“銀行系統(tǒng)故障，無(wú)法劃扣還款”、“當(dāng)期還款劃扣不成功”等借口為由，要求被害人將當(dāng)期還款打到公司指定的個(gè)人賬戶(hù)，從而制造被害人沒(méi)有當(dāng)期還款流水的記錄。作為湛江恒某公司的源頭公司——上海澳某總公司則以被害人沒(méi)有還款流水為由，肆意認(rèn)定被害人違約，以遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于拖車(chē)費(fèi)用行情的價(jià)格聘請(qǐng)拖車(chē)公司在不告知被害人的情況下將涉案車(chē)輛秘密拖走，并隨即向被害人通過(guò)各種手段索取超過(guò)貸款實(shí)際到手金額50％的“處置費(fèi)”作為贖車(chē)費(fèi)用。
警方一網(wǎng)打盡“套路貸”團(tuán)伙
經(jīng)過(guò)連續(xù)近10個(gè)月，輾轉(zhuǎn)北京、上海、蘇州、杭州、廣州、佛山、中山、惠州等地的艱苦偵查，最終查明：上海澳某公司在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“車(chē)貸”業(yè)務(wù)，并委托蘇州信某公司作為客源介紹公司，蘇州信某公司又委托佛山恒某公司在廣東范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，后佛山公司又委托湛江恒某公司及廣州恒某公司在湛江范圍內(nèi)和廣州范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。
通過(guò)進(jìn)一步偵查，專(zhuān)案組民警掌握了相關(guān)公司的違法犯罪事實(shí)并摸清了該犯罪組織的人員架構(gòu)、活動(dòng)軌跡，收網(wǎng)時(shí)機(jī)逐漸成熟。2019年10月11日，抓捕組兵分13路在上海、蘇州、廣州、佛山、茂名和湛江多地同時(shí)展開(kāi)第一輪抓捕行動(dòng)，行動(dòng)中一舉抓獲涉案嫌疑人16人。隨后，警方相繼在2019年11月和2020年1月、2月抓獲其它犯罪嫌疑人共12人，破獲案件125宗，扣押涉案車(chē)輛50余輛，查封涉案賬戶(hù)17個(gè)，凍結(jié)涉案資金高達(dá)7441萬(wàn)元。
目前，上述28名犯罪嫌疑人中已有23人被依法逮捕，案件辦理等工作正在加緊進(jìn)行中。