工行廣東分行融資支持的廣州黃埔區(qū)有軌電車1號線項目
黃埔區(qū)有軌電車1號線（長嶺居—蘿崗）PPP項目、惠州平海發(fā)電廠中期票據(jù)、華電福新陽江海上風電有限公司等新能源發(fā)電企業(yè)投資的清潔能源項目……一大批減碳降耗項目的背后，都有中國工商銀行廣東省分行（以下簡稱“工行廣東分行”）忙碌的身影。
近年來，工行廣東分行認真響應落實“碳達峰”“碳中和”目標，深入踐行“綠水青山就是金山銀山”的綠色可持續(xù)發(fā)展理念，發(fā)揮綠色金融先鋒隊和主力軍的作用。據(jù)工行廣東分行副行長周杰介紹，該行相繼落地了多項省內(nèi)乃至國內(nèi)首單、首筆業(yè)務，2022年繼續(xù)上年度綠色信貸增量、增速同業(yè)第一的發(fā)展態(tài)勢，持續(xù)加大綠色信貸投放力度，截至2022年4月末，工行廣東分行綠色信貸突破2000億元，達2066億元，較年初增長36%。那么，取得如此成效，工行廣東分行是如何做到的呢？
文、圖/林曉麗
完善綠色頂層設計
推進“綠色支行”“零碳網(wǎng)點”建設
廣州市黃埔區(qū)有軌電車1號線（長嶺居—蘿崗）PPP項目是廣州市綠色交通重點項目，總投資約29.5億元，是全國第一條采用混合儲能供電裝置的線路，是當?shù)亟ㄔO多層次、多元化、綜合化公交系統(tǒng)的重要一環(huán)。項目建設過程中，工行作為項目銀團貸款的主牽頭行和代理行，為該項目提供融資綠色通道以及一攬子金融服務，累計為項目提供融資7.3億元，助力當?shù)亟煌ńY(jié)構(gòu)改善和城市面貌更新，為廣州市綠色交通注入金融力量。
一直以來，工行廣東分行圍繞國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控導向和廣東省經(jīng)濟發(fā)展情況，因地制宜統(tǒng)籌推進金色金融發(fā)展和投融資布局，多層次、全方位推進“綠色銀行”建設，促進經(jīng)濟效益、社會效益、生態(tài)效益同步提升。
周杰介紹說，工行廣東分行注重“兩頭抓”，一方面強化綠色頂層設計，將落實“碳達峰”“碳中和”目標作為必達使命，將綠色金融融入到企業(yè)愿景、發(fā)展戰(zhàn)略、信貸文化、政策制度、管理流程、產(chǎn)品服務等各個環(huán)節(jié)，確立綠色金融業(yè)務發(fā)展為信貸新三年規(guī)劃戰(zhàn)略目標，設立綠色金融委員會，強化行業(yè)（綠色）信貸政策的傳導落地。另一方面注重強化綠色金融基層機構(gòu)和職能設置。繼將花都支行升格為“綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)花都分行”后，2021年成立全省首家縣級市“綠色支行”——中國工商銀行四會綠色支行，打造全國工行系統(tǒng)首個“零碳網(wǎng)點”——中國工商銀行汕頭公園支行。
用足用好政策性支持工具
落地全國首批碳減排支持工具業(yè)務
廣東華電福新陽江海上風電有限公司等4戶新能源發(fā)電企業(yè)投資的清潔能源項目，不僅是對廣東省能源供應的有效補充，還能有效減少污染物的排放。今年3月，工行陽江分行運用碳減排支持工具向這4家企業(yè)投放貸款8.42億元。預計這些清潔能源項目建成后，每年可節(jié)省標煤約102.85萬噸，相應每年可減少多種大氣污染物的排放，其中減少二氧化碳（CO2）排放量約242.25萬噸，極大地支持了地方綠色發(fā)展。
碳減排支持工具是人民銀行于2021年11月創(chuàng)設推出的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，目的是支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等重點領(lǐng)域的發(fā)展，并撬動更多社會資本促進碳減排。
據(jù)了解，在工行總行的部署下，工行廣東分行迅速部署，成立以分管行領(lǐng)導為組長的碳減排貸款工作小組，全力推動發(fā)放碳減排重點領(lǐng)域貸款，成為全國首批獲得碳減排支持工具資金支持的銀行之一。2021年該行向人行上報兩批碳減排貸款，并獲人行審核通過碳減排支持工具資金，有效撬動向清潔能源、節(jié)能環(huán)保等重點領(lǐng)域發(fā)放碳減排貸款。
發(fā)揮綠色債券領(lǐng)域優(yōu)勢
成功助力全國首單碳市場履約掛鉤債券發(fā)行
2021年10月15日，工行廣東分行牽頭承銷的廣東惠州平海發(fā)電廠有限公司2021年度第一期中期票據(jù)（可持續(xù)掛鉤）成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模3億元，期限3年。該中期票據(jù)是全國首單碳市場履約掛鉤的債券，也是廣東省內(nèi)首單可持續(xù)掛鉤債券，該案例成功入選“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作機制（BRBR）《BRBR綠色金融案例匯編》。
據(jù)工行廣東分行相關(guān)負責人介紹，可持續(xù)掛鉤發(fā)展債券是在“碳達峰”“碳中和”決策部署下應運而生的創(chuàng)新債務融資工具，于2021年4月由中國銀行間市場交易商協(xié)會推出。在債券結(jié)構(gòu)設計上，將債券條款、票面利率等與發(fā)行人公司減排目標或減排效果進行鎖定，既拓寬了企業(yè)融資渠道，滿足傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型、新能源企業(yè)或其他行業(yè)企業(yè)的資金需求，也促進企業(yè)有計劃、有目標地實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
本期中期票據(jù)由專業(yè)的第三方綠色金融評估認證機構(gòu)利用區(qū)塊鏈等先進技術(shù)，對債券的可持續(xù)發(fā)展績效目標進行高效管理，確保綠色評估結(jié)果專業(yè)準確、不可篡改、可追溯。
在債券發(fā)行過程中，工行各級機構(gòu)緊密聯(lián)動配合，積極上門了解企業(yè)需求、量身定制金融服務方案，主動與監(jiān)管部門、交易商協(xié)會等機構(gòu)溝通了解相關(guān)政策、尋求支持指導。在企業(yè)確定發(fā)行意向后，該行在一周內(nèi)即協(xié)助企業(yè)高效完成債券發(fā)行全流程工作，在煤炭等原材料價格持續(xù)高企時期，有效緩解了發(fā)電企業(yè)流動資金壓力，進一步助力全省保供電、保生產(chǎn)、保民生。
創(chuàng)新打造綠色綜合服務體系 助推多個首筆項目落地
在綠色債券領(lǐng)域外，工行廣東分行還注重通過多樣化的金融支持提升綠色金融綜合服務能力。2021年4月，該行配合廣東省環(huán)境權(quán)益交易所落地其針對環(huán)?？萍夹推髽I(yè)投融資服務推出的國內(nèi)首個綠色資產(chǎn)評價體系項目“綠創(chuàng)通”。
2021年8月，發(fā)放以光伏發(fā)電項目財政性應補貼未到賬資金為質(zhì)押的貸款，標志著廣東省光伏發(fā)電行業(yè)首筆可再生能源補貼確權(quán)貸款的正式落地，增加了支持可再生能源行業(yè)發(fā)展的新路徑。
今年3月，工行廣東分行制定出臺《碳排放配額抵（質(zhì)）押保障貸款管理辦法》。碳排放配額抵（質(zhì)）押保障貸款是工行廣東分行與廣州碳排放交易中心合作創(chuàng)新的碳市場金融服務，可將碳排放配額作為企業(yè)貸款抵（質(zhì)）押增信輔助保障。該金融服務項目下的貸款優(yōu)先用于企業(yè)節(jié)能、低碳、清潔生產(chǎn)和污染防治等技術(shù)提升、改造或補充日常生產(chǎn)經(jīng)營所需流動資金。今年4月21日，工行廣東分行成功辦理本行首筆碳排放權(quán)質(zhì)押貸款，以碳排放配額為抵押，成功為東莞市某大型造紙企業(yè)發(fā)放3000萬元流動資金貸款。該筆業(yè)務的成功落地，不僅有效幫助企業(yè)盤活碳資產(chǎn)，也拓寬了企業(yè)低碳融資渠道，協(xié)助企業(yè)實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。
周杰表示，綠色金融任重而道遠。接下來，工行廣東分行將結(jié)合廣東“十四五”規(guī)劃“深入推進生態(tài)文明建設 加快建設美麗廣東”的要求，進一步提升綠色金融發(fā)展效能，2022年全行新增綠色貸款增速不低于去年，繼續(xù)在綠色低碳發(fā)展中發(fā)揮領(lǐng)頭雁和創(chuàng)新引領(lǐng)作用，為“雙碳”目標實現(xiàn)貢獻工行智慧。