近年來，隨著中國企業(yè)“走出去”步伐的加快，在全球范圍內(nèi)調(diào)配和管理資金的需求也與日俱增。對此，中國工商銀行積極為企業(yè)的跨國經(jīng)營提供全球范圍內(nèi)的“一站式”現(xiàn)金管理服務，鼎力支持企業(yè)參與國際競爭。統(tǒng)計顯示，截至2013年末，工行的全球現(xiàn)金管理服務區(qū)域已延伸至近50個國家和地區(qū)，與3800多家跨國企業(yè)建立了全球現(xiàn)金管理合作關系?！ ∪颥F(xiàn)金管理是指通過建立全球資金結算網(wǎng)絡，由銀行境內(nèi)外分支機構和合作銀行共同協(xié)助客戶進行跨境現(xiàn)金管理而提供的全球賬戶管理、收付款、流動性管理以及相關信息、投資、融資等一系列綜合化服務。工行自2009年在國內(nèi)同業(yè)中率先推出全球現(xiàn)金管理服務，目前服務項目已涵蓋全球開戶、支付授權、MT940賬單、賬戶信息查詢、海外雇員服務、集中付款、資金池等多個品種，構建了業(yè)務豐富、服務便捷和高附加值的全球現(xiàn)金管理服務體系?！ ?jù)介紹，2013年工行積極跟進跨國公司資金集中運營管理的需求和資金跨境流通政策動態(tài)，提前對業(yè)務流程和系統(tǒng)進行了優(yōu)化，協(xié)助客戶實現(xiàn)了美元跨境實體資金池業(yè)務、SWIFT總部直聯(lián)業(yè)務等多項首發(fā)交易。以某跨國集團為例，該客戶在全球27個國家設有分支機構，對跨境多賬戶信息管理要求很高。工行為其量身定制的全球現(xiàn)金管理業(yè)務成功上線后，實現(xiàn)了該集團總分機構之間通過SWIFT系統(tǒng)的業(yè)務直聯(lián)，顯著提升了總部對全集團資金運作的控制能力和風險管理水平。為提升對全球客戶的服務水平，工行在優(yōu)化自身境外機構服務網(wǎng)絡布局的基礎上，先后成立了亞太區(qū)現(xiàn)金管理中心、中非現(xiàn)金管理平臺、歐洲區(qū)現(xiàn)金管理中心和美洲區(qū)現(xiàn)金管理中心，構建了覆蓋亞太、非洲、歐洲、美洲的“總行-區(qū)域中心-境內(nèi)外機構”三級服務架構。同時，工行在世界主要經(jīng)濟金融中心以及中資企業(yè)境外機構集中地區(qū)，積極拓展與境外銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務合作，目前已與30多家境外銀行建立了現(xiàn)金管理合作關系，業(yè)務輻射能力進一步增強。