受害人劉先生因個(gè)人征信問(wèn)題不能從銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款,2020年6月,劉先生從微信朋友圈看到某公司發(fā)布的“快速辦理無(wú)抵押大額信用貸款,放款快”的宣傳廣告,便到該公司了解情況。業(yè)務(wù)經(jīng)理閆某接待了劉先生,稱可以操作辦理貸款,但需要將其包裝成某汽車銷售公司的銷售經(jīng)理,補(bǔ)充收入流水和納稅記錄,因此需要繳納“包裝”費(fèi)和貸款服務(wù)費(fèi)。

由于著急用錢,劉先生不假思索就申請(qǐng)辦理貸款20萬(wàn)元,并交納費(fèi)用1.3萬(wàn)元,雙方簽訂委托貸款合同,同時(shí)附有免責(zé)條款,載明如果由于事主原因?qū)е裸y行拒貸,所交費(fèi)用不予退還。第二天,閆某向劉先生提供一份材料讓其背誦,以“準(zhǔn)備面簽問(wèn)答”。又過(guò)了兩天,該公司業(yè)務(wù)員帶劉先生到“放款公司”面簽,“放款公司”問(wèn)了很多刁鉆的問(wèn)題,讓劉先生無(wú)言以對(duì),最終劉先生沒(méi)有通過(guò)“面簽”。

業(yè)務(wù)經(jīng)理閆某再次勸誘劉先生,如果申請(qǐng)100萬(wàn)額度的貸款,就可以走特殊審批手續(xù),爭(zhēng)取現(xiàn)場(chǎng)手抄的模式,但需要再交相關(guān)費(fèi)用4.5萬(wàn)元。劉先生著急用錢,便又同意了。再次“面簽”時(shí),劉先生把材料手抄了一遍,但對(duì)方公司又稱其書(shū)寫(xiě)的內(nèi)容與原件細(xì)節(jié)不符,還是不能放款。劉先生意識(shí)到被騙后報(bào)警,最終案發(fā)。