年輕人寧愿背負30、40年的房貸貸款買房，而不愿意花50、60萬的全款去買房，有這么幾個原因：

　　1、全款買不起。　　撇開富二代、拆二代不談，年輕人剛參加工作不久，手里沒有太多積蓄，加之一些人喜歡提前消費，信用卡、花唄、京東白條等，可能還差著銀行的錢，再要是貸款買了車，或者交了女朋友，結交其他三朋四友，平常的開銷可就大了，而今的房子動輒上百萬，家里人再沒有能力幫襯的，就只能選擇貸款買房了?！　?、貸款買劃算?！　》抠J在商業(yè)貸款中利率相對是便宜的，如果使用公積金貸款買房就更劃算了，同樣是100萬的貸款，款期30年的公積金貸起碼又能比商貸少付30、40萬的利息；即便不考慮資金問題，如果有更好的投資項目，掙的錢遠遠超付給銀行的利息，你是愿意全款買房，還是把錢用于投資呢？　　3、房子可以抵抗通脹。　　30年前的100萬，當初的購買力與現(xiàn)在的購買力是不是有天壤之別？現(xiàn)在的100萬再過30年購買力可能也只有十萬八萬了。說明貨幣是在貶值的，而且貶值的速度非?？?。但是你使用貸款買房就不一樣了，不僅可以提前入住，本金和利息也是按月還的，等于用銀行的錢去抗通脹了。　　4、50、60萬買不到合適房子?！　‖F(xiàn)在的50、60萬擺在上百萬總價的房子面前，只能考慮買面積很小、位置偏遠的房子，最多在縣城可以買到像樣點的房子，到了三四線城市夠買個單身公寓就不錯了。房子如果再去掉公攤面積，實用面積就小的不能再小了。年輕人往往面臨結婚生子的問題，這樣小的房子，再要是不能享受學區(qū)待遇，買了也不實用，等于瞎糟蹋錢。