典型案例
老周是一名個(gè)體戶，2019年3月8日遭遇虛假貸款詐騙。老周近日急需資金周轉(zhuǎn)，就在網(wǎng)上瀏覽到了一個(gè)無抵押貸款的網(wǎng)頁，宣稱是銀行的正規(guī)認(rèn)證機(jī)構(gòu)，可以申請(qǐng)1萬到10萬元的貸款，不需要抵押。老周很心動(dòng)便立即進(jìn)行了注冊(cè)，填寫了手機(jī)號(hào)。不久后，一名自稱姓陳的貸款機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員給他打來了電話，老周表示自己想貸款10萬元。之后，雙方簽訂了一份電子合同，老周提供了接收貸款的銀行賬戶，陳某以保險(xiǎn)費(fèi)為由要求老周轉(zhuǎn)賬5000元。
半小時(shí)后，陳某表示貸款已經(jīng)下來，但老周并沒有收到錢。雙方一直通過QQ進(jìn)行交流，陳某還主動(dòng)出示了轉(zhuǎn)賬截圖，但老周一直沒有收到錢財(cái)。隨后，陳某便以“銀行卡沒有激活”“銀行卡大量現(xiàn)金流入被凍結(jié)”等為借口，要求老周轉(zhuǎn)賬“激活費(fèi)用”“解凍費(fèi)用”等。老周此時(shí)已經(jīng)被套牢，急于貸款成功，陸續(xù)將對(duì)方要求的費(fèi)用都轉(zhuǎn)了過去。然而直到他打了14.5萬元過去卻始終一分錢都沒收到，老周才意識(shí)到自己可能被騙了。
詐騙手法
犯罪嫌疑人一般通過在網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)布辦理小額貸款、代辦信用卡等釣魚網(wǎng)站，以此非法獲取公民個(gè)人信息，接著犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員或者貸款公司工作人員通過電話聯(lián)系受害人，對(duì)有意向者先收取200元至500元不等的手續(xù)費(fèi)（代辦信用卡類詐騙還會(huì)向受害人郵寄一張假信用卡），然后又以交納年息、檢驗(yàn)還貸能力、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由，要求受害人匯款，或騙取受害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)實(shí)施詐騙。
防范提示
不要輕信陌生的來電、短信和來路不明的鏈接、廣告；
需要資金請(qǐng)選擇正規(guī)融資渠道；
通過正規(guī)渠道辦理信用卡，不要輕信所謂的“信用卡代辦機(jī)構(gòu)或人員”。