臣財貸款網(wǎng)3月10日訊，臺灣華南銀行遭犯罪集團以偽造文件等手法，過去一年多來一間分行共申辦34件假房貸，放款5.2億元（新臺幣，下同），臺灣金管會8日證實，該行直到檢調(diào)上門調(diào)卷才發(fā)覺有異，遭處罰300萬元。臺灣財政部長張盛和9日針對臺灣近日來銀行連續(xù)出狀況表示，銀行從業(yè)人員螺絲有點松了，需要再加強。
據(jù)了解，該犯罪集團主要利用人頭來買房，人頭薪資、房價都是偽造文件，很多案件都成功超貸。金管會表示，這些申貸案件都發(fā)生在2013年11月至2015年2月間，總計有40余件，其中34件集中在華南銀行，其他也有少數(shù)銀行受騙。一開始房貸繳息正常，後來檢調(diào)向華南銀行調(diào)卷，華南銀行才察覺有異，并向金管會報告。
金管會銀行局表示，過去也有類似假房貸案，但很少像華南銀行一間分行經(jīng)手這麼多件假房貸，且有高達25件都是同一名員工單獨承辦，金管會已命令華南銀行解除這名行員職務。華銀沒有建立借款人申辦文件覆核確認機制，導致借款人利用偽造文件取得貸款，也沒有確實辦理不動產(chǎn)監(jiān)價，有多項內(nèi)控疏失。張盛和則表示，三天內(nèi)會有動作，但目前尚未厘清事實，包括此案有無關系到總行、董事會等。
由於日前臺灣兆豐銀行遭犯罪集團以兌鈔的方式騙走6600萬，張盛和表示，看起來銀行從業(yè)人員螺絲有點松了，需要再加強，後續(xù)財政部也會要求注意風險控管。
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