“綠色金融對(duì)銀行的重要性將越來越凸顯。”該人士表示,未來高碳行業(yè)發(fā)展必將面臨深刻轉(zhuǎn)型,轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)、疊加氣候變化所導(dǎo)致的物理風(fēng)險(xiǎn),均將向金融體系傳導(dǎo),踐行綠色金融已經(jīng)不是做不做的問題,而是怎么做的問題。

四大行率先進(jìn)入萬億“綠貸俱樂部”

緊隨其后的是興業(yè)銀行,以4127億位列第四,是唯一一家在綠色貸款余額方面超過國有大行的股份制銀行。交通銀行、郵儲(chǔ)銀行分別排名第五、第六,前者的綠色貸款余額突破四千億,后者則突破了三千億。

股份行中,浦發(fā)銀行、招商銀行、華夏銀行等三家股份行的綠色貸款余額均突破兩千億;城商行江蘇銀行以1222億元的綠色貸款余額位列第十。

增速方面,南京銀行的綠色貸款余額為885億,增速較年初增長31%,為業(yè)內(nèi)增幅最大的銀行;其次是興業(yè)銀行,綠色貸款余額達(dá)到4127億,較期初增長29.19%。

興業(yè)銀行綠色債券承銷規(guī)模同比增長近10倍

除綠色貸款之外,多家銀行同時(shí)發(fā)力了綠色債券。招商銀行上半年共助力15家企業(yè)發(fā)行17筆綠色債券,合計(jì)發(fā)行規(guī)模226.15億元,其中主承銷規(guī)模95.36億元,包括主承銷44.36億元的碳中和債9只。

截至6月末,南京銀行的債務(wù)融資工具發(fā)行量超1200億元,成功發(fā)行2021年第一期40億元綠色金融債券。上海銀行中報(bào)顯示,報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)綠色債券投資余額71.02億元,較上年末增長36.39%,債務(wù)融資工具承銷145筆,同比增長26.09%;債務(wù)融資工具承銷規(guī)模 1148.12億元,同比增長26.24%。

興業(yè)銀行披露的綠色金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)更為詳細(xì),表內(nèi),其綠色租賃業(yè)務(wù)融資規(guī)模較期初增長12.09%至384億元。表外,拉動(dòng)財(cái)富銀行、投資銀行,落地首款聚利ESG私募產(chǎn)品,規(guī)模余額7億元;綠色信托存續(xù)規(guī)模519億元;綠色債券承銷規(guī)模接近160億元,同比增長近1000%。

此前,央行研究局課題組發(fā)布文章指出,2020年,82家金融機(jī)構(gòu)參與了境內(nèi)綠色債券(首只綠色類房地產(chǎn)投資信托基金除外)承銷,其中24家為銀行機(jī)構(gòu),累計(jì)承銷582.68億元,承銷量前三為中國銀行、興業(yè)銀行、招商銀行,分別為87.51億元、75.05億元和56億元。

一邊限禁“兩高一?!?,一邊投向綠色行業(yè)

在資金投放領(lǐng)域方面,銀行一邊限制或禁止“兩高一?!毙袠I(yè),一邊將資金投向了綠色行業(yè)。

成都銀行稱,嚴(yán)控“兩高一剩”以及不符合國家及我行信貸政策領(lǐng)域貸款,并在流程管理中嵌入綠色信貸理念,貸前、貸中、貸后環(huán)節(jié)均包含環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查工作,嚴(yán)格控制限制類行業(yè)和禁止類行業(yè)。西安銀行表示,禁止信貸資金流向“兩高一?!焙吞蕴a(chǎn)能落后項(xiàng)目及企業(yè)。

中信銀行也稱,嚴(yán)格控制“兩高一?!钡阮I(lǐng)域的投放,差異化支持其中技術(shù)優(yōu)、效率高、有潛力、有市場的優(yōu)質(zhì)企業(yè),堅(jiān)決執(zhí)行環(huán)?!耙黄狈駴Q制”,引導(dǎo)信貸資源配置進(jìn)一步向低能耗、低資源消耗、低污染、低排放的行業(yè)和企業(yè)傾斜。

具體來看,這些資金都流入了哪些綠色行業(yè)?招商銀行表示,其綠色貸款主要投向基礎(chǔ)設(shè)施升級(jí)、清潔能源、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域;主承銷的綠色債券的資金投向了新能源汽車、軌道交通、光伏發(fā)電、核電、風(fēng)電、生物質(zhì)發(fā)電等相關(guān)行業(yè)的多個(gè)節(jié)能減排項(xiàng)目。

在推動(dòng)全行綠色金融業(yè)務(wù)方面,成都銀行表示投向節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)和綠色服務(wù)等6大類綠色產(chǎn)業(yè);針對(duì)電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)等能源轉(zhuǎn)型和減排企業(yè)制定精準(zhǔn)營銷戰(zhàn)略。

注意新風(fēng)險(xiǎn),避免“談碳色變”

任玉潔表示,各銀行開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新,如發(fā)布ESG指數(shù),陸續(xù)在更廣范圍進(jìn)行碳排放權(quán)質(zhì)押等。同時(shí)已有金融機(jī)構(gòu)將綠色表現(xiàn)納入現(xiàn)有評(píng)級(jí)體系。雖然上述舉措短期內(nèi)的效果不一定十分顯著,但長遠(yuǎn)來看,實(shí)際上推動(dòng)了綠色領(lǐng)域的壯大。

今年7月,銀保監(jiān)會(huì)副主席梁濤曾公開強(qiáng)調(diào),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分考慮我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展實(shí)際和各行業(yè)發(fā)展的階段性和轉(zhuǎn)型難度等因素,緊密跟隨有關(guān)部門制定的碳減排政策,不可簡單地對(duì)傳統(tǒng)高碳行業(yè)踩踏式、冒進(jìn)式抽貸、斷貸,到期不續(xù)做,要在確保自身業(yè)務(wù)可持續(xù)性、積極支持相關(guān)企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)上,對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)提供必要的資金支持,避免“談碳色變”。