利率低、不押車、放貸快，利用借款人急需用錢的心理，犯罪分子設下圈套“引君入翁”，這就是令人防不勝防的“套路貸”陷阱。
最近，宜興警方經(jīng)過數(shù)月縝密偵查，成功偵破一個以車貸為名實施“套路貸”的犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人17人，破獲案件30余起，涉案價值500余萬元。
今年6月，宜興警方根據(jù)掌握到的線索，發(fā)現(xiàn)一家名叫合眾汽車的租賃公司涉嫌“套路貸”。接到線索后，宜興警方迅速成立核查小組，對合眾汽車租賃公司的經(jīng)營情況展開秘密偵查。
通過對全市涉及合眾車貸的警情進行專門梳理排摸，尤其是涉及“拖車”“訴訟”等關鍵字眼的糾紛警情中涉警受害人逐一回訪。
經(jīng)過兩個月的偵查研判，無錫合眾車貸組織架構和運行模式基本浮出水面，該公司利用汽車抵押實施“套路貸”的作案手法也逐漸明晰。
經(jīng)查，2014年3月無錫合眾匯財資產(chǎn)管理有限公司成立，后逐步發(fā)展并壯大規(guī)模。2015年7月，公司控制人邱氏兄弟二人糾集朱某、包某某、楊某等人新成立無錫合眾汽車租賃有限公司，公司內成立風控部，負責貸后催收及拖車。
該犯罪集團前期通過利率低、不押車、放貸快等虛假宣傳，吸引大量客戶上門，然后利用受害人急于用錢的心理與受害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議、抵押、違約等相關協(xié)議，在協(xié)議中設置類目眾多的違約條款。同時，放貸時又以保證金、GPS費用、平臺管理費、首期利息等各種名目費用為由實施“砍頭息”。
待借款人違約后，由風控部員工扣車，并以此脅迫受害人交納高額的違約金、拖車費、滯納金等費用，甚至存在肆意認定受害人違約的情況。
在前期開展警情串并研判、走訪調查等工作的基礎上，專案組在無錫市公安局的大力協(xié)助下，多次趕赴無錫、江陰等地對主要嫌疑人的住所及車輛進行盯梢跟蹤，掌握其日常生活規(guī)律及活動范圍，經(jīng)過多日的工作，成功鎖定團伙成員行蹤。
9月下旬，宜興市公安局抽調刑警大隊、城東、官林、新街、大浦等派出所50余名精干警力組成11個抓捕小組，同時在無錫、江陰、宜興等地組織開展集中抓捕行動，一舉抓獲邱某、朱某、包某某等犯罪嫌疑人17人，當場查獲大量用作“套路貸”犯罪的合同、協(xié)議等書證，成功打掉一個以車貸為名實施“套路貸”犯罪集團。
目前，該犯罪集團8名主要成員已被執(zhí)行逮捕，其他人員均被采取刑事強制措施，案件正在進一步審理中。
警方提示:
在“套路貸”違法犯罪中，犯罪分子往往借用受害人急需用錢的心理，引導他們簽訂“汽車擔保借款協(xié)議書”“承諾函”等一系列“霸王合同”，在合同中刻意制造違約陷阱，層層設套、步步緊逼，最終讓借款人落入精心設計的貸款圈套。
在民警辦理案件中也發(fā)現(xiàn)，一些受害人由于急需用錢，甚至會簽下空白協(xié)議，等同于放棄了自己的合法權益。