本月初,武漢市投貸聯(lián)動(dòng)首批1.15億元貸款正式發(fā)放,投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)在我省破題。自去年7月《武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新專項(xiàng)方案》(以下簡稱《方案》)獲批以來,以投貸聯(lián)動(dòng)為核心,在科技金融領(lǐng)域,我省創(chuàng)新迭出,亮點(diǎn)紛呈。
服務(wù)科技型中小企業(yè),投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)破題
湖北是科教大省,將科教資源轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力,離不開金融支持。
去年7月,《方案》獲得人民銀行等9部委批復(fù)。方案提出,要探索開展投貸聯(lián)動(dòng)模式和科技型企業(yè)股權(quán)化直投業(yè)務(wù)。
今年4月,中國銀監(jiān)會(huì)與科技部、人民銀行發(fā)布意見,武漢東湖、北京中關(guān)村等5個(gè)國家自主創(chuàng)新示范區(qū)成為首批投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)地區(qū)。漢口銀行、國家開發(fā)銀行、中國銀行等10家銀行成為首批投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)銀行。
9月,漢口銀行、國家開發(fā)銀行、中國銀行、恒豐銀行4家投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)銀行落地武漢,首批企業(yè)正式簽約。
省政府金融辦主任劉美頻表示,投貸聯(lián)動(dòng)模式實(shí)施,實(shí)現(xiàn)信貸資金和股權(quán)資金的協(xié)同,銀企關(guān)系由過去松散放貸變成緊密的投貸聯(lián)動(dòng),打通了科技型企業(yè)直接融資與間接融資融合的通道,這是我省科技金融改革創(chuàng)新取得的新突破。
為扎實(shí)推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)工作,武漢市研究制定《關(guān)于支持試點(diǎn)銀行開展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)的實(shí)施意見》,將于近期出臺(tái)。
目前,東湖高新區(qū)企業(yè)已有4萬多家,其中很多是科技型中小企業(yè)。東湖高新區(qū)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)將有效推動(dòng)銀行資本服務(wù)科技型中小企業(yè),這對(duì)高新區(qū)高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)將起到巨大促進(jìn)作用。
漢口銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,該行將著手成立創(chuàng)投公司,由過去的只限于貸,變?yōu)橥顿J結(jié)合,為科技型企業(yè)做好服務(wù),力爭為國內(nèi)投貸聯(lián)動(dòng)、為科技金融改革探索“武漢模式”。
跨越發(fā)展,科技型企業(yè)迎來雨露甘霖
在本月初武漢投貸聯(lián)動(dòng)首批貸款啟動(dòng)儀式上,四家企業(yè)獲得銀行資金青睞。
武漢奮進(jìn)智能機(jī)器有限公司,喜獲國家開發(fā)銀行湖北省分行5000萬元投資支持;湖北中圣節(jié)水股份有限公司,從中國銀行湖北省分行獲得1500萬元授信;漢口銀行也向長期合作的武漢璟泓萬方堂醫(yī)藥科技股份有限公司,提供5000萬元融資。
“投貸聯(lián)動(dòng)對(duì)科技型中小企業(yè)發(fā)展助力巨大。”武漢璟泓萬方堂醫(yī)藥科技股份有限公司董事長王健斌表示,企業(yè)可以從銀行獲得貸款,也可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓,引進(jìn)銀行成為股東,既帶來征信“背書”的作用,又使銀行優(yōu)質(zhì)資源與企業(yè)嫁接。
談起與湖北中行的緣分,湖北中圣節(jié)水股份有限公司總經(jīng)理馮曉強(qiáng)感慨:“最艱難的時(shí)候,中行幫了我們?!敝行袕淖铋_始的幾百萬元授信,變成今年的1500萬元,助力企業(yè)贏得環(huán)保創(chuàng)業(yè)基金青睞,通過股權(quán)融資1000萬元。
一大批科技型企業(yè)有望獲益。
華燦光電是我省一家創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè),在創(chuàng)業(yè)初期,省開行即提供中長期貸款2800萬元,支持企業(yè)LED生產(chǎn)線建設(shè),后又通過國開金融旗下基金,向企業(yè)注入股權(quán)投資6500萬元,支持企業(yè)擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)產(chǎn)能、搶占高端市場(chǎng)。“華燦光電從小微企業(yè)到世界一流LED制造企業(yè)的跨越式發(fā)展,是國開行投貸聯(lián)動(dòng)模式支持中小企業(yè)發(fā)展的一個(gè)縮影?!笔¢_行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
中國銀行在省內(nèi)成立科技金融團(tuán)隊(duì),建立科技企業(yè)名單庫,涵蓋全省國家級(jí)高新區(qū)的科技企業(yè)2000多家,在財(cái)務(wù)問診、融資支持、跨境撮合、資本直投等方面開展服務(wù)。
8月31日,中國建設(shè)銀行在武漢成立創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新金融服務(wù)中心,隸屬總行領(lǐng)導(dǎo),通過科技+金融,專項(xiàng)服務(wù)科技人才、高校師生等創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)群體。
讓金融與實(shí)體良性循環(huán),改革創(chuàng)新進(jìn)入深水區(qū)
劉美頻指出,科技與金融融合,就是要使金融成為科技進(jìn)步和高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力,科技成為現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的強(qiáng)大支撐力,圍繞技術(shù)、人才、資金三個(gè)核心要素的深度融合來組織創(chuàng)新,促使金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán),共同發(fā)展。
自去年《方案》獲批以來,一系列科技金融改革創(chuàng)新在我省穩(wěn)步推開。
長江經(jīng)濟(jì)帶產(chǎn)業(yè)基金關(guān)注我省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),目前已成立5支母基金。合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人正在省內(nèi)尋找包括科技型企業(yè)在內(nèi)的一大批戰(zhàn)略新興行業(yè)企業(yè),通過股權(quán)投資、兼并收購形式,促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。
同時(shí),我省正逐漸擴(kuò)大省創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)資金規(guī)模,引導(dǎo)社會(huì)資本參與創(chuàng)業(yè)投資。
去年,我省推出全國區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)首個(gè)“科技板”,目前省內(nèi)掛牌科技企業(yè)449家?!疤接懣萍寂c金融融合,不是給科技企業(yè)提供資金就完事,還要幫助企業(yè)完善公司治理?!蔽錆h大學(xué)金融學(xué)教授葉永剛表示,湖北四板有望成為全國區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)服務(wù)科技企業(yè)的典范。
據(jù)悉,武漢市將整合財(cái)政各類專項(xiàng)資金,設(shè)立總規(guī)模不低于100億元的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金,以防范風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)工作。
東湖高新區(qū)正推動(dòng)銀行設(shè)立科技支行,搭建“1+N”一站式科技金融服務(wù)平臺(tái)。在信貸審批流程、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、業(yè)績考核等方面創(chuàng)新,為科技型中小企業(yè)提供股權(quán)+債權(quán)、融資+融智綜合服務(wù)。
在襄陽,該市政府聯(lián)合漢口銀行,成立漢江科技金融服務(wù)中心,與股權(quán)投資、證券公司等機(jī)構(gòu)合作,科技型企業(yè)可享受知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、上市掛牌、科技保險(xiǎn)等一站式金融服務(wù)。