中國二氧化碳排放力爭2030年前達(dá)到峰值,力爭2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。如根據(jù)清華大學(xué)的研究,要實(shí)現(xiàn)2℃目標(biāo)導(dǎo)向轉(zhuǎn)型路徑,能源消費(fèi)2030年左右達(dá)峰,我國2020—2050年能源系統(tǒng)需要新增投資100萬億元。除少部分公共資金投入外,80%以上需要的是社會資本的投入,那么綠色金融作為應(yīng)對氣候變化,實(shí)現(xiàn)碳中和的主要工具,市場空間廣闊,未來將發(fā)揮越來越重要的角色和作用。
“雙碳“目標(biāo)將需要以銀行為主體的金融機(jī)構(gòu)為綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和綠色技術(shù)發(fā)展提供資金支持,根據(jù)中國人民銀行近期公布得數(shù)據(jù)顯示,截至2021年末,中國本外幣綠色貸款月15.9萬億元,目前中國的綠色信貸產(chǎn)品遠(yuǎn)未滿足碳中和的投融資需求,不過后續(xù)也出臺了相關(guān)利好政策。
伴隨綠色金融制度的不斷完善和結(jié)構(gòu)性貨幣政策定向支持信貸資金流入綠色領(lǐng)域,我國綠色金融發(fā)展蒸蒸日上,2021年末我國綠色貸款和綠色債券余額均居世界前列,截至 2021 年度末全部金融機(jī)構(gòu)綠色貸款余額為 15.9 萬億元,同比增長 33.00%。其中,交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè)綠色貸款4.13萬億元,同比增長14.20%;電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款4.41萬億元,同比增長25.70%。
在綠色債券層面,截至 2022年 4月末,綠色債券累計發(fā)行超過 1.6 萬億元,其中碳中和債券累計發(fā)行 2767 億元。此外,綠色基金、綠色保險、綠色信托、綠色 PPP、綠色租賃等新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài)也不斷涌現(xiàn),我國綠色金融體系趨向多元化。此外,綠色基金、綠色保險、綠色信托、綠色 PPP、綠色租賃等新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài)也不斷涌現(xiàn),我國綠色金融體系趨向多元化目前形成完整的綠色金融產(chǎn)品體系的銀行較少。對比各家銀行官網(wǎng),股份制商業(yè)銀行中興業(yè)銀行(601166.SH)綠色金融服務(wù)體系較完整,其貸款余額達(dá)到4539億元,股份制商業(yè)銀行排名第一,城商行中江蘇銀行(600919.SH)推出了綠色金融領(lǐng)域的融資產(chǎn)品和特定服務(wù)模式,城商行中江蘇銀行貸款余額達(dá)1271.93億元,城商行中排名第一。
此外,綠色貸款余額上來看,國有銀行發(fā)力較多,城農(nóng)商行規(guī)模較小。從體量上看,截至2021年末,國有行中工商銀行遙遙領(lǐng)先,綠色貸款余額達(dá)到2.48萬億元;農(nóng)業(yè)銀行與建設(shè)銀行緊隨其后,分別為1.97萬億元、1.96萬億元;郵儲銀行在國有六大行中,綠色貸款余額最少,為3722億元。
股份制商業(yè)銀行中,興業(yè)銀行綠色貸款余額4539億元,排名第一;浦發(fā)銀行綠色貸款余額3113億元,位居第二。
城商行中,江蘇銀行、南京銀行綠色貸款余額較多,分別為1272億元、675億元。
從綠色貸款余額增速上來看,平安銀行增速204%,居各家銀行之首。
另外一方面,各家銀行正在逐步加強(qiáng)綠色金融的布局。從組織架構(gòu)上,成立綠色支行、綠色研究院、試點(diǎn)綠色金融事業(yè)部,探索綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。
在激勵機(jī)制上,各家銀行給予綠色信貸FTP定價優(yōu)惠、加大綠貸占比考核等,鼓勵業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)資源傾斜;在發(fā)展戰(zhàn)略上, 除國有行大力發(fā)展綠色金融外,興業(yè)和華夏作為綠色特色銀行,將發(fā)展綠色金融列為公司戰(zhàn)略重點(diǎn)。