國家外匯管理局正嚴(yán)查外匯違規(guī)行為，同時商業(yè)銀行也在自查，包括外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理和內(nèi)控措施、公司外匯業(yè)務(wù)、個人外匯業(yè)務(wù)、金融市場外匯業(yè)務(wù)等。

　　“這些都是常規(guī)檢查，每年不定期開展。”一位銀行外匯業(yè)務(wù)人士表示。

　　值得注意的是，近期一例外匯違規(guī)案件處罰頗重，較為少見。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者獨家獲悉，近期華東某省外管局全面檢查某股份行分行及其所轄機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)，并向省內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)通報了這一違規(guī)案例。多家銀行相關(guān)部門證實，已經(jīng)收到這份通報文件。

　　多位銀行業(yè)人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者，通報內(nèi)容為：該銀行分行違規(guī)辦理售匯業(yè)務(wù)近2億美元，加之其他違規(guī)行為，涉及金額2億多美元。對此，外管局開出近350萬元罰單，停止該分行對公售匯業(yè)務(wù)1年。

　　多位銀行業(yè)人士表示，同期亦有幾家銀行受到處罰，但金額較小，而該銀行分行罰單金額最大，且外管局將其作為典型案例通報。

　　“只是分行的一個業(yè)務(wù)受罰而已，對銀行總行的影響很小?！蹦炽y行國際業(yè)務(wù)部人士認(rèn)為。

　　今年2月底，外管局官網(wǎng)顯示，近期查處了一批外匯違法違規(guī)案件。外管局表示，今年將加強外匯市場的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯違法和違規(guī)行為，以維護我國的國際收支平衡；與此同時，還將增強政策透明度，推動金融市場繼續(xù)對外開放。

　　追責(zé)違規(guī)行為相關(guān)責(zé)任人

　　近期，華東某省外管局對某股份行分行及其所轄機構(gòu)2015年1月至2016年8月期間經(jīng)辦的外匯業(yè)務(wù)開展了全面檢查。

　　檢查發(fā)現(xiàn)，該銀行分行及其所轄機構(gòu)存在違反規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)，以及辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查等違反外匯管理規(guī)定行為，涉及金額2億多美元。

　　2017年2月，外管局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，對該股份行分行及其所轄機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定行為作出了處罰決定，共計沒收違法所得人民幣近30萬元，處罰款人民幣約350萬元，責(zé)令該分行停止經(jīng)營對公售匯業(yè)務(wù)1年，并要求該分行對違規(guī)行為相關(guān)責(zé)任人員進行追責(zé)。

　　“類似處罰較為常見，但處罰金額這么大比較少見，基本破紀(jì)錄了。”華東某銀行國際業(yè)務(wù)部人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者。

　　另一位該行國際業(yè)務(wù)部人士也表示：“目前外管局加大了對外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處罰，我們對企業(yè)貿(mào)易真實性的審核非常嚴(yán)格，強調(diào)合規(guī)經(jīng)營，不允許為指標(biāo)亂做業(yè)務(wù)?！?/p>

　　多位銀行業(yè)人士透露，外管局通報稱，該股份行分行及其所轄機構(gòu)違規(guī)案例的根源在于：一是經(jīng)營理念存在偏差，在業(yè)務(wù)拓展中未能正確處理創(chuàng)新與合規(guī)的關(guān)系，重業(yè)績輕合規(guī)、重資金風(fēng)險輕政策風(fēng)險的現(xiàn)象比較突出；二是內(nèi)控制度不健全，內(nèi)控管理不到位，業(yè)務(wù)操作規(guī)程把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)重大違規(guī)案件；三是展業(yè)原則落實流于形式，在相關(guān)外匯業(yè)務(wù)辦理過程中，沒有對合同真實性、條款合理性、貿(mào)易規(guī)律性、要素一致性等方面進行盡職調(diào)查，真實性審核職責(zé)未能落到實處。

　　違規(guī)辦理售匯業(yè)務(wù)近2億美元

　　在這個案例中，該銀行分行違反規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)，金額近2億美元。

　　事情發(fā)生在2015年8月，該銀行分行為注冊于遼寧省的某異地企業(yè)辦理了多筆大額售匯業(yè)務(wù)，企業(yè)申請購匯用途為歸還異地銀行貿(mào)易融資款項。

　　外管局表示，該銀行分行在業(yè)務(wù)辦理過程中，通過內(nèi)部郵箱以電子郵件方式接受該異地企業(yè)提交的相關(guān)材料掃描件，所審核的貿(mào)易融資等售匯材料均為復(fù)印件，且內(nèi)容存在重大瑕疵；售匯業(yè)務(wù)辦理完畢當(dāng)日，在企業(yè)境內(nèi)匯款申請書匯款用途與申請購匯用途不符的情況下，該銀行分行仍為該異地企業(yè)辦理了資金的劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，為異地企業(yè)大額騙購?fù)鈪R提供了便利。

　　“目前經(jīng)濟呈現(xiàn)下行風(fēng)險，未來美元加息和升值預(yù)期繼續(xù)存在，人民幣境內(nèi)外利差為企業(yè)提供了套利空間，虛假貿(mào)易背景成為道德風(fēng)險的一種重要表現(xiàn)方式。”一位銀行外匯人士表示。

　　“從通報上來看，應(yīng)該是由于考核驅(qū)動，客戶經(jīng)理拿到業(yè)務(wù)就做，國際部也沒認(rèn)真審核?！倍辔汇y行國際業(yè)務(wù)部人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者。

　　外管局指出，該股份行分行違規(guī)辦理售匯業(yè)務(wù)，背離了“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查”的原則，一是客戶調(diào)查不盡職，二是業(yè)務(wù)受理不審慎，三是盡職審查不合規(guī)。（21世紀(jì)經(jīng)濟報道）