真實(shí)案例↓↓↓

在以前,貸款都是需要到銀行柜臺(tái)申請(qǐng)或者通過銀行的信貸經(jīng)理申請(qǐng)的,而如今又多了一種貸款方式,那就是網(wǎng)上貸款,每天各類貸款推銷電話讓人不堪其擾,其中也包含著騙子們廣泛撒網(wǎng)的詐騙電話。

突如其來的免息貸款

“喂,您好,您是要辦理貸款嗎,我們公司

可以提供免息服務(wù)。”

“您的資料我們已經(jīng)審核過了,您現(xiàn)在的交易流水太少,需要幫您刷一下流水?!?/p>

“很快就能給您下款,您先把錢轉(zhuǎn)給我們公司財(cái)務(wù)幫您刷流水?!?/p>

“不要著急,這些錢會(huì)和貸款一起轉(zhuǎn)回您

卡內(nèi)的,我們是正規(guī)公司。”

2018年10月,江蘇省徐州市公安局反詐中心接到市民盧先生報(bào)警稱,在前兩天中午,自己在家中上網(wǎng)時(shí)接到了一個(gè)陌生電話,電話中的人自稱是某網(wǎng)貸公司的員工,說盧先生現(xiàn)在有資格辦理貸款,可以享受免息的好處。

盧先生正巧家里有事急需用錢,這真是天上掉“餡餅”了。

“免息能省不少錢呢!”

面對(duì)巨大誘惑,盧先生按照對(duì)方指令添加了一個(gè)微信賬號(hào)。

在微信上,一名自稱是貸款公司客服的人先給盧先生提供了他們“公司”的證書執(zhí)照,這讓盧先生對(duì)這個(gè)“餡餅”更加深信不疑。

隨后,“客服工作人員”又發(fā)給盧先生一個(gè)網(wǎng)站鏈接,要求盧先生在其提供的網(wǎng)站上填寫姓名、身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡號(hào)等個(gè)人資料用以審核。

已經(jīng)陷入無息貸款美夢(mèng)的盧先生并沒有產(chǎn)生懷疑,按照“客服”要求掃碼轉(zhuǎn)走了7998元。

轉(zhuǎn)過錢后,盧先生不但沒有等到貸款進(jìn)賬,連掃碼轉(zhuǎn)走的錢也石沉大海。越想越不對(duì)的他急忙在微信上詢問“客服”其貸款辦理情況,結(jié)果發(fā)現(xiàn)自己的微信早已被對(duì)方拉黑,這才反應(yīng)過來自己被騙,急忙到公安機(jī)關(guān)報(bào)警。

順藤摸瓜毀團(tuán)伙除“水房”

接警后,徐州警方迅速開展工作,詳細(xì)詢問了盧先生的被騙經(jīng)過。通過初步研判涉案資金流,發(fā)現(xiàn)涉案資金被嫌疑人通過聊天軟件多級(jí)轉(zhuǎn)移,且該案犯罪團(tuán)伙成員涉及海南、湖南、吉林等多地,涉案人員40余人。

徐州警方迅速抽調(diào)精干警力成立專案組,對(duì)案件進(jìn)行進(jìn)一步偵辦。通過數(shù)據(jù)分析,辦案民警發(fā)現(xiàn)被騙資金最終會(huì)進(jìn)入海南儋州一嫌疑人的微信中。

身在海南的嫌疑人逐漸浮出水面的同時(shí),辦案民警又有了一個(gè)意外收獲。

民警發(fā)現(xiàn),這名嫌疑人與湖南有著頻繁的金錢聯(lián)系。通過進(jìn)一步調(diào)查,藏身湖南長沙的一個(gè)洗錢團(tuán)伙也被揪了出來。該團(tuán)伙專門幫助這些詐騙團(tuán)伙洗白贓款,還有個(gè)隱晦的名字叫水房。

今年1月,經(jīng)過三個(gè)多月的偵查取證,專案組民警集中行動(dòng)分赴各地,一舉搗毀了海南詐騙團(tuán)伙和湖南長沙“洗錢”團(tuán)伙,共計(jì)抓獲犯罪嫌疑人50余名,扣押作案手機(jī)70余部,手機(jī)SIM卡90余張,銀行卡70余張,扣押贓款30余萬元,案件涉及全國各省100多名受害人。

在鐵證面前,涉案嫌疑人對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱,并交代他們通過非法渠道獲得全國不同地區(qū)在網(wǎng)絡(luò)申請(qǐng)貸款的公民個(gè)人信息后,冒充網(wǎng)絡(luò)貸款擔(dān)保公司、銀聯(lián)中心工作人員,以驗(yàn)資、走銀行交易流水、交納保證金、預(yù)付貸款利息為由大肆實(shí)施詐騙,后通過洗黑錢的“水房”洗白贓款。

現(xiàn)本案所有涉案嫌疑人已移送檢察機(jī)關(guān)。

蘇蘇提醒:網(wǎng)貸騙局 三思而后行

貸款沒有捷徑,辦理貸款應(yīng)選擇國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu),所有正規(guī)平臺(tái)的貸款在放貸之前都不會(huì)提前收取任何費(fèi)用。

切忌心存僥幸,警惕不法分子通過網(wǎng)站或打電話發(fā)布的網(wǎng)貸虛假信息,不輕信無需任何擔(dān)保、只需身份證辦理的“捷徑”,不輕信無息、低息貸款的“優(yōu)惠”,更不可輕易給對(duì)方轉(zhuǎn)款,防止上當(dāng)受騙。

在申請(qǐng)貸款前,一定要詳細(xì)了解貸款利息、費(fèi)用,尤其在簽訂貸款合同時(shí),要看清相關(guān)條款,綜合衡量自己的還款能力,是否足以償還貸款本息,以免資金問題沒解決,反而背上更沉重的債務(wù)負(fù)擔(dān)。

對(duì)于網(wǎng)上貸款公司及個(gè)人一定要再三核實(shí)清楚!!

抵制誘惑不上當(dāng) 千萬別做“蘇大強(qiáng)” 江蘇公安經(jīng)偵專家?guī)R(shí)別非法集資陷阱