央行首次開展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多方獲悉，1月中旬，多家機(jī)構(gòu)收到了該份《關(guān)于開展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理工作》的文件。
多家相關(guān)機(jī)構(gòu)人士稱在年前已經(jīng)收到這份通知。其實(shí)，他們表示，洗錢工作一直都在做，但之前沒有反洗錢分類評級，這是首次。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲得的該份通知顯示，評級工作分為五個(gè)階段實(shí)施，包括：法人機(jī)構(gòu)自評、人行營管部初評、初評結(jié)果反饋與意見征求、人行營管部復(fù)評、復(fù)評結(jié)果告知。
由于初次開展此項(xiàng)工作，各機(jī)構(gòu)報(bào)送自評材料的時(shí)間從1月20日推遲至2月28日。多家支付機(jī)構(gòu)人士稱已經(jīng)完成報(bào)送工作。
一家金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人表示，反洗錢分類評級之后，監(jiān)管對分?jǐn)?shù)更高的機(jī)構(gòu)會(huì)寬松一些，不過，記者尚不清楚具體細(xì)則。他還認(rèn)為，2017年，反洗錢監(jiān)管將更嚴(yán)。
反洗錢首次分類評級
文件顯示，評級指標(biāo)包括設(shè)計(jì)指標(biāo)、執(zhí)行指標(biāo)和檢驗(yàn)指標(biāo)，具體項(xiàng)目與《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級自評表》（以下簡稱“自評表”）所列項(xiàng)目一致。根據(jù)最終得分情況，將劃分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E共5類11級。
具體來說，A類分?jǐn)?shù)區(qū)間：95≦AAA≦100，90≦AA＜95，85≦A＜90；B類分?jǐn)?shù)區(qū)間：80≦BBB＜85，75≦BB＜80，70≦B＜75；C類分?jǐn)?shù)區(qū)間：65≦CCC＜70，60≦CC＜65，55≦C＜60；D類分?jǐn)?shù)區(qū)間：50≦D＜55；E類分?jǐn)?shù)區(qū)間：E＜50。
每年1月20日前，各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《自評表》及相關(guān)證明材料報(bào)送人行營管部，自評業(yè)務(wù)時(shí)間段為上一年度1月1日至12月31日。
不過，鑒于初次開展此項(xiàng)工作，各機(jī)構(gòu)首次報(bào)送《自評表》及相關(guān)證明材料的截止日期推遲至2017年2月28日。
至于報(bào)送方式，根據(jù)文件規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)登陸反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)，證券保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)登陸反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，非銀行支付機(jī)構(gòu)、農(nóng)信銀資清算中心以及尚未接入反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)的機(jī)構(gòu)均自行填寫自評表。
廣東一家支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，對于支付機(jī)構(gòu)來說，支付機(jī)構(gòu)有兩條紅線，首先是備付金管理合規(guī)，其次是反洗錢工作合規(guī)。反洗錢分類評級之后，監(jiān)管部門也會(huì)區(qū)別對待，對一些業(yè)務(wù)設(shè)限。
此外，除《自評表》所列標(biāo)準(zhǔn)，法人機(jī)構(gòu)如在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評定為D類機(jī)構(gòu)。
存在“發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)事件或存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，造成惡劣社會(huì)影響的”等五項(xiàng)任一情形的相關(guān)機(jī)構(gòu)，直接評定為E類機(jī)構(gòu)。
新規(guī)的“四大注意”
文件突出了監(jiān)管的四大注意事項(xiàng)。
首先，各法人機(jī)構(gòu)此前根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》（銀發(fā)［2014］344號(hào)文印發(fā)）要求開展的風(fēng)險(xiǎn)自評估工作，與金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級工作相互獨(dú)立，應(yīng)分別報(bào)送相關(guān)報(bào)告及材料。
其次，評級工作將在考核標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)分方法、等級劃分等方面，全面替代原考核評級工作，原考核評級工作同時(shí)停止。
相關(guān)機(jī)構(gòu)人士表示，原考核評級工作即指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》中的年度考核評級。
2014年11月，央行曾印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，其中規(guī)定，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評級，實(shí)行分級考核，綜合評級。考核評級期間為每年1月1日至12月31日。年度考核評級時(shí)，對每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照指標(biāo)權(quán)重計(jì)算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果；分銀行、證券、保險(xiǎn)、其他類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評等級。
第三，法人機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級結(jié)果只能用于中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。法人機(jī)構(gòu)不得擅自將評級結(jié)果對外披露或用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
最后，非銀行支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行通知有關(guān)要求。（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）