2021年，掃黑除惡斗爭轉(zhuǎn)入常態(tài)化階段，我院辦理了一起非法放貸惡勢力犯罪集團案件，東營市河口區(qū)法院以尋釁滋事罪、催收非法債務(wù)罪判處集團首要分子張某有期徒刑七年，并處罰金6萬元，其他6名被告人分別被判處有期徒刑三年六個月至有期徒刑九個月不等，并處罰金2萬元至3000元不等。
氣焰囂張的兩口子
經(jīng)過查閱卷宗和走訪調(diào)研，我們發(fā)現(xiàn)以張某為首的非法放貸惡勢力犯罪集團嚴重破壞了當?shù)氐慕鹑谥刃颍购芏嘣拘腋５募彝ブщx破碎。
河口某診所工作人員李某（被害人之一）對我說，十年前，他的職業(yè)前景一片向好，成立了一家民營醫(yī)院并擔任院長。當時，他的醫(yī)院和濱州醫(yī)學院附屬醫(yī)院建立合作關(guān)系，經(jīng)營逐步走向正規(guī)，需要投入的資金也越來越多?？紤]到銀行貸款審批時間長、手續(xù)繁瑣，而小額貸款公司到賬快，2010年，李某通過朋友介紹向張某的妻子石某借款45萬元。石某利用李某急于獲得借款的心理，口頭約定向李某收取5分的高額月息。此后，李某每個月都要償還22500元的利息。
還款兩年后，李某實在無力償還高額利息，張某的手下就隔三差五到醫(yī)院討債。他們拿著棒球棍、消防斧大搖大擺進入醫(yī)院，把面包車橫停在醫(yī)院門口堵住醫(yī)院大門，甚至用鐵鏈把醫(yī)院大門鎖上，然后在各個病房亂竄，把病人攆走，不讓醫(yī)護人員隨便走動。中午、晚上，他們就在醫(yī)院食堂吃霸王餐，還威脅要把李某剛滿周歲的小女兒搶走。每次，李某都是七拼八湊把利息還上，他們才離開。被逼無奈之下，李某決定關(guān)門停業(yè)。
可事情還沒有結(jié)束。2014年秋天，張某帶領(lǐng)手下，通過找人換鎖的方式強行霸占了李某大女兒位于河口某小區(qū)的房子，將房屋作為辦公室使用。2015年3月，石某等人逼迫李某的女兒將房屋低價出賣抵債。
《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》強調(diào)，檢察機關(guān)應(yīng)深入推進重點地區(qū)、重點行業(yè)、重點領(lǐng)域突出問題專項整治，其中就包括違法高利放貸及“軟暴力”催債討債。我決定成立辦案組，任主辦檢察官辦理該案。
偵查機關(guān)立案后，我提前介入案件偵查，在4天時間里加班加點仔細審閱了35本卷宗，對案件證據(jù)與犯罪嫌疑人、被害人的言辭證據(jù)逐一確認?？紤]到《刑法修正案（十一）》增設(shè)了催收非法債務(wù)罪，辦案組向偵查機關(guān)提出引導(dǎo)取證意見29條，力爭將案件定性、法律適用等問題解決在案件偵查環(huán)節(jié)。隨著偵查和提前介入工作同步推進，張某、石某的真面目逐漸浮出水面。
這家公司“水很深”
2008年至2010年4月，石某在山東某投資擔保公司任業(yè)務(wù)經(jīng)理，該公司的主要業(yè)務(wù)就是向個人或企業(yè)提供貸款。某銀行員工王某通過石某從該公司借款15萬元，月息2分，王某用單位分給自己的家屬樓房屋作抵押。還款9個月后，王某無力償還高額本息，石某便和當時開賓館從事個體經(jīng)營的張某一起電話催債、駕車堵截王某及其家屬。最終，二人逼王某簽訂房屋買賣合同，讓王某以21萬元的價格將其抵押的房產(chǎn)賣給石某，這個價格比當時的市場價低了16萬元。
嘗到放貸的“甜頭”后，張某和石某決定自己開公司。2009年10月，張某注冊成立了一家勞務(wù)工程有限公司，他和石某任公司股東，辦公地點就設(shè)在強行買來的王某的房子里。
公司成立之初，張某對外放貸的對象一般由銀行工作人員介紹。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶貸款到期后沒有能力償還，就找張某，讓張某把錢貸給其客戶用于償還銀行貸款。實際上，張某夫妻以勞務(wù)公司為掩護，向不特定人員實施高利放貸，對外放貸時與借款人口頭約定月息從5分到1角不等，還規(guī)定除非一次性償還本金，否則無論還多少錢都是在償還借款利息。其公司員工的主要工作就是向借款人或擔保人催債、討債。
截至2016年，張某等人共對10余名被害人實施有組織的非法拘禁、強拿硬要、恐嚇跟蹤等手段催收高利貸，牟取高額利息，肆意侵占他人財產(chǎn)。
不放過也不湊數(shù)
案發(fā)時，張某已進行所謂的“金盆洗手”兩年，不僅入了黨，還任某村黨支部書記兼村委會主任。“別人向我借錢，我從來不會讓別人抵押房子、抵押車，我們之間的借款都是合法債務(wù)?！蓖彫F(xiàn)場，張某仍拒不認罪，幾名簽署了認罪認罰具結(jié)書的被告人也當庭翻供。
我一直要求自己和身邊的同事，在辦案中要做到“一個不放過、一個不湊數(shù)”。得益于前期扎實的取證工作，在兩天的庭審中，針對張某等人的辯解，我當庭陳述了該集團犯罪事實，出示了10余名被害人及20余名證人的證言，當庭播放了偵查機關(guān)的接處警錄像，形成完整證據(jù)鏈條，充分證明了指控，7名被告人不得不低頭認罪。法院依法采納了檢察機關(guān)的意見，作出前述判決。
案件判決后，我針對被告人與相關(guān)銀行人員勾結(jié)進行非法放貸的情況進行專題調(diào)研，向轄區(qū)多家金融機構(gòu)發(fā)出檢察建議，要求其有效管控重點崗位、重點人員，實現(xiàn)良性發(fā)展。
束斌 盧金增 李迎春 房文龍