南都記者通過(guò)QQ與釣魚(yú)網(wǎng)站客服的對(duì)話。
近日，廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)在官網(wǎng)發(fā)公告，指責(zé)中天金融假借協(xié)會(huì)名義虛假宣傳，冒充協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)單位。按照廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)公布的聯(lián)系方式，記者與“中天金融”網(wǎng)站取得聯(lián)系，網(wǎng)站工作人員稱(chēng)，廣東省互金協(xié)會(huì)沒(méi)有一點(diǎn)權(quán)威性，只會(huì)要錢(qián)，會(huì)員費(fèi)上漲十倍至5000萬(wàn)元。南都記者查閱發(fā)現(xiàn)，中天金融的確不在廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)名單之列?；ソ饏f(xié)會(huì)工作人員向南都記者確認(rèn)，從未與中天金融有過(guò)聯(lián)系，更別提漲會(huì)員費(fèi)。南都記者與中天金融控股集團(tuán)取得聯(lián)系，工作人員稱(chēng)，公司已經(jīng)發(fā)現(xiàn)廣東互金協(xié)會(huì)公告，經(jīng)核查公告中所公布的“中天金融”網(wǎng)站為釣魚(yú)網(wǎng)站，他們已經(jīng)報(bào)警。
“他們要求交5000萬(wàn)會(huì)費(fèi)”
“我協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn) 中天金融 (深圳市中天金融控股集團(tuán))在官網(wǎng)未經(jīng)我協(xié)會(huì)允許，假借協(xié)會(huì)名義，利用協(xié)會(huì)的行業(yè)影響力為其做虛假宣傳，侵犯了協(xié)會(huì)的合法權(quán)益，欺騙了廣大投資人。”近日，廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于中天金融假借廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)名義進(jìn)行虛假宣傳的嚴(yán)正聲明》，稱(chēng)中天金融既不是協(xié)會(huì)會(huì)員、更不是協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)單位，與協(xié)會(huì)沒(méi)有任何關(guān)系。
就中天金融擅自盜用會(huì)長(zhǎng)牌匾照片一事，廣東省互金協(xié)會(huì)表示，協(xié)會(huì)在公告中表示，已經(jīng)電話與該公司進(jìn)行溝通，對(duì)方稱(chēng)此網(wǎng)站是一個(gè)模板，技術(shù)人員明天回來(lái)后馬上撤掉。
1月17日，南都記者按照協(xié)會(huì)提供的網(wǎng)址，聯(lián)系上“中天金融”的客服后，卻得到了另外一個(gè)版本：“1月15號(hào)叫我們交會(huì)費(fèi)，由于是跨行轉(zhuǎn)賬，需要3天才到賬，對(duì)方就撕破臉皮了，我們公司已經(jīng)決定從今年開(kāi)始退出這個(gè)交錢(qián)發(fā)牌照的破協(xié)會(huì)了?！惫ぷ魅藛T還稱(chēng)，去年廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)收取500萬(wàn)元會(huì)費(fèi)，而今年收5000萬(wàn)元會(huì)員費(fèi)，足足要漲10倍。
“真是天價(jià)會(huì)費(fèi)，人傻錢(qián)多的公司才會(huì)去交。接下來(lái)，我們只要專(zhuān)心全心全意為公司的客戶(hù)的利益著想，做到專(zhuān)業(yè)，高效，安全，穩(wěn)健，客戶(hù)就會(huì)口碑相傳，為我們公司免費(fèi)打廣告，比那些花錢(qián)買(mǎi)來(lái)的榮譽(yù)證
書(shū)有用多了。”談及不交會(huì)費(fèi)的影響，客服人員稱(chēng)，公司擁有
當(dāng)?shù)毓ど叹趾蛷V東通信 管理局的認(rèn)證，政府部門(mén)的公信力，比那些“七七八八的協(xié)會(huì)”好多了。因此不會(huì)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)負(fù)面影響，只是少一個(gè)牌照而已。
宣稱(chēng)日收益最高30%
南都記者注意到，該網(wǎng)站公然打出了日化收益率3.6%-15%的廣告，即投入100萬(wàn)元，一天最多回報(bào)15萬(wàn)元。產(chǎn)品設(shè)計(jì)上，平臺(tái)均為超短期投資產(chǎn)品，期限為1天、3天和7天。日化收益最高達(dá)30%。起投金額最低位3000元。
而在推廣方式上，該平臺(tái)采取類(lèi)似傳銷(xiāo)式的手段發(fā)展用戶(hù)。根據(jù)平臺(tái)規(guī)定，注冊(cè)會(huì)員賬號(hào)，把推廣代碼發(fā)給朋友，對(duì)方充值投資項(xiàng)目后，可獲得推廣獎(jiǎng)勵(lì)，最高可以獲得10%傭金獎(jiǎng)勵(lì)，推廣獎(jiǎng)勵(lì)可以提現(xiàn)也可以參與投資項(xiàng)目。而按照平臺(tái)規(guī)則轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈也可聯(lián)系網(wǎng)站客服領(lǐng)取20元支付寶現(xiàn)金。
對(duì)于能夠給客戶(hù)如此高回報(bào)的原因，客服人員稱(chēng)，該公司主要是投資金融、股票、期貨、對(duì)沖基金、比特幣、外匯、貴金屬等高收益項(xiàng)目，所有的項(xiàng)目都是經(jīng)過(guò)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)評(píng)估研究過(guò)，確認(rèn)可投性才進(jìn)行投資。此外，公司還會(huì)集中大量資金由操盤(pán)機(jī)構(gòu)操盤(pán)，坐莊一只股票，控制漲跌，從而獲取高收益。
“那些收益很高的項(xiàng)目，是短期讓利新客戶(hù)產(chǎn)品，每個(gè)新客戶(hù)都只能投資一次，是限投一次的，投滿就沒(méi)有名額了，現(xiàn)在是年底特惠活動(dòng)，平時(shí)收益都沒(méi)有現(xiàn)在高的。項(xiàng)目滿員后，更新項(xiàng)目的時(shí)候收益就會(huì)下調(diào)一些?！笨头藛T還向南都記者表示，高收益的VIP項(xiàng)目只有VIP會(huì)員才可以投資
“拉漲股票，大量資金抽出，股票就跌，這樣來(lái)獲得高收益，這就是股市中，為什么賺錢(qián)的都是莊家，散戶(hù)都虧錢(qián)的道理，所以我們的項(xiàng)目收益是不錯(cuò)的。而當(dāng)天充值滿3萬(wàn)元可以申請(qǐng)升級(jí)VIP會(huì)員，享受充值贈(zèng)送10%的充值獎(jiǎng)勵(lì)，可參與最高收益的VIP項(xiàng)目，享受提現(xiàn)3分鐘內(nèi)到賬，名額有限，先到先得。”客服人員說(shuō)。
上海中倫文德律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、互聯(lián)網(wǎng)金融法律顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人陳云峰向南都記者表示，在資產(chǎn)荒的大背景下，年化收益超過(guò)20%都比較少見(jiàn)，一年回報(bào)幾十倍的，基本可以判定為騙局。
此前，南都記者曾對(duì)日化高息平臺(tái)進(jìn)行調(diào)查，當(dāng)時(shí)統(tǒng)計(jì)了近15家平臺(tái)，現(xiàn)在全部“跑路”。
涉嫌虛假宣傳
南都記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的會(huì)長(zhǎng)單位，并不包括中天金融。
除自稱(chēng)是會(huì)長(zhǎng)單位，根據(jù)公司官網(wǎng)，中天金融還稱(chēng)聘請(qǐng)汪涵為其代言人，總經(jīng)理唐鵬曾經(jīng)得到央視采訪。不過(guò)南都記者注意到，汪涵實(shí)際上為愛(ài)錢(qián)進(jìn)的代言人，接受央視采訪的是愛(ài)錢(qián)進(jìn)CEO楊帆。
此外，該網(wǎng)站還宣稱(chēng)，投資顧問(wèn)包括耶魯大學(xué)經(jīng)濟(jì)系著名教授羅伯特·希勒、資本大鱷羅吉姆.羅杰斯、“華爾街對(duì)沖基金第一人”約翰·保爾森等多位世界頂級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家。
南都記者注意到，前述網(wǎng)站并未公布ICP證號(hào)。中普金融集團(tuán)總裁臧延斌向南都記者表示，ICP證是網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)的許可證，經(jīng)營(yíng)性網(wǎng)站必須辦理ICP證，否則就屬于非法經(jīng)營(yíng)。辦理ICP證是企業(yè)網(wǎng)站合法經(jīng)營(yíng)的需要。ICP許可證由各地通信管理部門(mén)核發(fā)。目前，ICP證已經(jīng)成為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)公司的標(biāo)配。
此外，在“中天金融”官網(wǎng)上，并未公布中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)要求披露的第三方資金存管、逾期金額等關(guān)鍵性指標(biāo)。
正規(guī)公司已報(bào)警
根據(jù)該網(wǎng)站公司介紹，深圳市中天金融控股集團(tuán)有限公司(www.ztlc88.com)是互聯(lián)網(wǎng)金融交易模式的平臺(tái)，集團(tuán)成立于2013年11月29日，注冊(cè)資本100億元人民幣。致力于為個(gè)人和企業(yè)搭建一個(gè)高效、直接的投資橋梁，構(gòu)筑更輕松自由的投資環(huán)境，尋找個(gè)人與企業(yè)之間安全與效率的平衡點(diǎn)，推動(dòng)解決利率市場(chǎng)化進(jìn)程中投資渠道窄和實(shí)體企業(yè)投資難的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)合作共贏。
工商資料顯示，中天金融注冊(cè)資本確為100億元。但注冊(cè)電話，與前述平臺(tái)公布不相同。南都記者聯(lián)系后，工作人員向南都記者表示，公司也注意到了廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的公告，經(jīng)過(guò)他們調(diào)查，協(xié)會(huì)公布的所謂“中天金融”是一個(gè)釣魚(yú)網(wǎng)站，和他們公司并沒(méi)有關(guān)系，屬于冒用中天金融控股公司的名義。目前，公司已向深圳市公安機(jī)關(guān)報(bào)警，并收到了回執(zhí)。
廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的工作人員向南都記者確認(rèn)，他們自始至終并未和中天金服有過(guò)聯(lián)系。漲價(jià)之說(shuō)，更是無(wú)稽之談。（南方都市報(bào)）