信貸業(yè)務一直是銀行業(yè)監(jiān)管的重中之重，近期多家銀行因貸款“三查”不嚴而收到罰單。北京商報記者注意到，上海銀監(jiān)局10月19日一連開出的15張罰單中，有4家銀行因“未進行貸款使用情況檢查”、2家銀行因“未有效跟蹤檢查貸款用途”而被分別處以50萬元至150萬元不等的罰款。分析人士認為，銀行貸款“三查”不嚴體現(xiàn)了銀行風險預警機制不夠全面，銀行應在檢查管理流程和制度完善兩方面強化風險的管控。
具體來看，10月19日，寧波通商銀行上海南匯支行、寧波銀行上海浦東支行、寧波銀行上海張江支行和浙江泰隆銀行上海分行4家銀行都因“在某一時期發(fā)放消費貸款后，未對部分貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析”，被上海銀監(jiān)局分別處以50萬元罰款，并責令改正；浦發(fā)銀行南匯支行因“未采取有效手段跟蹤檢查貸款用途”而被處以50萬元罰款，并責令改正。
當日，上海銀監(jiān)局也對平安銀行上海分行罰款150萬元，被罰的原因包括“2014年至2017年間，該分行部分個人貸款業(yè)務存在借款人收入情況貸前調(diào)查未盡職；未嚴格執(zhí)行支付管理規(guī)定；未采取有效方式跟蹤檢查貸款資金使用”。
除資金用途未有效檢查被罰外，近期監(jiān)管機構(gòu)也通報了多起貸款“三查”不嚴的處罰案件。10月19日，伊犁銀監(jiān)分局公告顯示，郵儲銀行奎屯市分行因在開展個人貸款業(yè)務中存在未嚴格進行貸款“三查”及個人貸款未盡職追償?shù)刃袨楸惶幰?0萬元罰款，并對3位負責人合計罰款6萬元，2位負責人給予警告處分；10月18日，柳州銀行紅光支行也因貸前調(diào)查、貸款支付審查、貸后管理不盡職等行為被柳州銀監(jiān)分局處以30萬元罰款。