穩(wěn)外資、穩(wěn)外貿(mào)是“六穩(wěn)六?！惫ぷ鞯闹匾M成部分，推動(dòng)外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)對(duì)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)具有重要意義。近年來(lái)，山東工行扛起大行擔(dān)當(dāng)，履行大行責(zé)任，積極向外資外貿(mào)企業(yè)提供全球化全面金融服務(wù)，為“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”搭建了金融橋梁。截至2022年6月末，該行各項(xiàng)貸款突破一萬(wàn)億元，成為山東省內(nèi)首家貸款余額跨越一萬(wàn)億關(guān)口的國(guó)有金融機(jī)構(gòu)。其中外資外貿(mào)企業(yè)貸款余額2000億元，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)，服務(wù)新時(shí)代對(duì)外開(kāi)放貢獻(xiàn)了“工行力量”。
作為扎根齊魯?shù)膰?guó)有大行，山東工行堅(jiān)持以工總行黨委“48字”工作思路為指引，全面提升境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)首選銀行建設(shè)成效，推動(dòng)外資外貿(mào)企業(yè)本外幣融資快速增長(zhǎng)，全力保障外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈暢通運(yùn)轉(zhuǎn)，為山東涉外經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效注入了滂湃的金融動(dòng)能。
持續(xù)開(kāi)展“春融行動(dòng)”，扎實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
為扎實(shí)做好“六穩(wěn)”工作，全面落實(shí)“六?！比蝿?wù)，山東工行發(fā)揮全球服務(wù)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，圍繞重點(diǎn)外資外貿(mào)企業(yè)及其上下游企業(yè)的金融需求，持續(xù)開(kāi)展“春融行動(dòng)”。同時(shí)結(jié)合政策調(diào)節(jié)方向以及省委省政府支持導(dǎo)向，著力解決外資外貿(mào)企業(yè)“急難愁盼”問(wèn)題，抓好外貿(mào)領(lǐng)域整體信貸投放。2021年以來(lái)，山東工行累計(jì)向外資外貿(mào)企業(yè)投放本外幣融資合計(jì)4400億元。
近年來(lái)，面對(duì)新冠疫情、俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)、美聯(lián)儲(chǔ)加息等復(fù)雜多變的內(nèi)外部形勢(shì)，外資外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨著巨大的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，同時(shí)也對(duì)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力提出更高更全要求。對(duì)此，山東工行強(qiáng)化規(guī)劃布局，印發(fā)《關(guān)于支持國(guó)際業(yè)務(wù)融資發(fā)展的意見(jiàn)》，引導(dǎo)重點(diǎn)客戶使用國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品滿足融資需求，強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)本外幣一體化服務(wù)意識(shí)。先后下發(fā)國(guó)際業(yè)務(wù)白名單、重點(diǎn)服務(wù)客戶名單，為金融支持外資外貿(mào)企業(yè)明確方向、創(chuàng)造條件。此外，圍繞外資外貿(mào)客戶需求，山東工行構(gòu)建起“貿(mào)易融資+現(xiàn)匯貸款”的國(guó)際業(yè)務(wù)金融全產(chǎn)品融資服務(wù)體系，確保融資方式精準(zhǔn)契合外資外貿(mào)客戶各種需求，助力打造對(duì)外開(kāi)放新高地。
針對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)受疫情影響，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)遇到暫時(shí)困難、流動(dòng)性緊張的問(wèn)題，山東工行發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì)進(jìn)出口穩(wěn)定、信用記錄良好的外貿(mào)企業(yè)，從簡(jiǎn)、從快提供融資支持。面對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)頻繁加息，該行通過(guò)提前預(yù)案，積極統(tǒng)籌規(guī)劃外幣融資投放進(jìn)度，落實(shí)業(yè)務(wù)辦理最優(yōu)時(shí)間，同時(shí)通過(guò)工總行外幣融資資金優(yōu)惠配套政策，為符合條件的企業(yè)辦理低成本國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)效。
山東工行工作人員向涉外企業(yè)客戶介紹外匯業(yè)務(wù)辦理的便利化途徑
銀、政、擔(dān)通力合作，精準(zhǔn)疏通小微外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營(yíng)“堵點(diǎn)”
融資難、融資貴是小微企業(yè)發(fā)展過(guò)程中普遍面臨的難題。為切實(shí)幫助外資外貿(mào)小微企業(yè)渡過(guò)“難關(guān)”，山東工行積極響應(yīng)省委省政府號(hào)召，在省商務(wù)廳的指導(dǎo)幫扶下，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)用，豐富小微企業(yè)服務(wù)手段，通過(guò)“齊魯進(jìn)口貸”、“魯貿(mào)貸”產(chǎn)品，與省政府、省國(guó)擔(dān)、農(nóng)擔(dān)公司合力為轄內(nèi)外貿(mào)小微企業(yè)提供更加精準(zhǔn)、高效、便捷的融資服務(wù)。
根據(jù)“齊魯進(jìn)口貸”、“魯貿(mào)貸”優(yōu)惠政策，該行運(yùn)用海關(guān)“單一窗口”平臺(tái)，采用“客戶批量?jī)?yōu)選+額度主動(dòng)推送”的業(yè)務(wù)模式，統(tǒng)一建立風(fēng)控模型，基于客戶進(jìn)出口報(bào)關(guān)單、稅單、經(jīng)營(yíng)年限、海關(guān)信用評(píng)級(jí)等多維大數(shù)據(jù)測(cè)算生成授信額度，同時(shí)結(jié)合商務(wù)廳梳理的符合“齊魯進(jìn)口貸”、“魯貿(mào)貸”條件客戶名單，為優(yōu)質(zhì)進(jìn)出口小微企業(yè)提供線上信用貸款。部分產(chǎn)品由支行調(diào)查審批后即可放款，且線上提款、隨借隨還，辦理速度快，客戶體驗(yàn)佳。
通過(guò)商務(wù)廳精準(zhǔn)推送客戶，該行快速行動(dòng)、多措并舉，通過(guò)與省國(guó)擔(dān)合作，于5月10日高效為濟(jì)南市章丘區(qū)某食品企業(yè)發(fā)放進(jìn)口采購(gòu)融資500萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了全省首筆“齊魯進(jìn)口貸”的投放。截至6月末，山東工行已累計(jì)為30余戶企業(yè)辦理“齊魯進(jìn)口貸”1億元，有力支持了我省民生物資、高技術(shù)企業(yè)產(chǎn)品的進(jìn)口。此外，1-6月累計(jì)為250戶企業(yè)投放“魯貿(mào)貸”7.1億元，較上年同期服務(wù)戶數(shù)提高230%，金額提升300%，為小微外貿(mào)企業(yè)出口保駕護(hù)航。
山東工行為濟(jì)南某食品企業(yè)發(fā)放全省首筆“齊魯進(jìn)口貸”
發(fā)揮全球優(yōu)勢(shì)，提供全方位金融服務(wù)
在當(dāng)前俄烏沖突及地緣政治快速演變的國(guó)際局勢(shì)下，該行主動(dòng)作為，內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，為外貿(mào)企業(yè)提供“結(jié)算+交易+融資”的跨境人民幣系列產(chǎn)品，加快推動(dòng)人民幣在國(guó)際結(jié)算中的使用。今年上半年，山東工行實(shí)現(xiàn)跨境人民幣結(jié)算量347億元，同比增幅7.5%。在前期召開(kāi)的山東省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)上，
對(duì)于山東工行與工銀莫斯科高效聯(lián)動(dòng)，幫助省內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)打通結(jié)算渠道，助力涉俄外貿(mào)進(jìn)出口穩(wěn)定發(fā)展的典型做法得到人行濟(jì)南分行的充分肯定。
為進(jìn)一步推動(dòng)貿(mào)易收支減流程、降成本，山東工行積極推進(jìn)線上化新趨勢(shì)，服務(wù)新業(yè)態(tài)新模式，加強(qiáng)與海關(guān)、外匯局的對(duì)接合作，借助“單一窗口”、跨境金融區(qū)塊鏈平臺(tái)為企業(yè)提供線上化、場(chǎng)景化、便利化服務(wù)。截至目前，山東工行轄內(nèi)14家二級(jí)分行已為113家企業(yè)提供了便利化服務(wù)，是山東省內(nèi)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量最多的銀行。同時(shí)，積極向客戶宣傳推廣企業(yè)網(wǎng)銀等線上服務(wù)渠道，真正實(shí)現(xiàn)“操作不見(jiàn)面、業(yè)務(wù)不打烊”的零接觸外貿(mào)金融服務(wù)。上半年通過(guò)海關(guān)“單一窗口”線上渠道服務(wù)跨境結(jié)算客戶超過(guò)3000戶，在該平臺(tái)辦理跨境匯款的業(yè)務(wù)筆數(shù)和金額均為系統(tǒng)內(nèi)第一。
人民幣匯率雙向波動(dòng)常態(tài)化，波幅不斷擴(kuò)大，企業(yè)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)和生產(chǎn)成本面臨較大匯率風(fēng)險(xiǎn)。山東工行持續(xù)加強(qiáng)與客戶的交流溝通，扎實(shí)做好匯率風(fēng)險(xiǎn)中性宣導(dǎo)和匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品推動(dòng)工作。上半年共為450余戶企業(yè)提供包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣期權(quán)等一系列匯率避險(xiǎn)服務(wù)，金額超過(guò)270億元，同比增幅58%。其中中小微企業(yè)407戶，占比90%。同時(shí)為270家企業(yè)提供遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品優(yōu)惠報(bào)價(jià)，讓利合計(jì)3400萬(wàn)元，有效助力企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的擾動(dòng)，降低企業(yè)避險(xiǎn)保值成本。
山東工行工作人員指導(dǎo)企業(yè)工作人員“足不出戶”辦理跨境匯款業(yè)務(wù)
保障外貿(mào)企業(yè)平穩(wěn)順暢發(fā)展對(duì)保證國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)暢通具有重要意義。下一步，山東工行將嚴(yán)格落實(shí)工總行穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資工作要求，堅(jiān)決貫徹山東省委省政府各項(xiàng)決策部署，將支持外貿(mào)企業(yè)保穩(wěn)提質(zhì)作為金融助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)盤(pán)的重要抓手，為全省高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)全部力量。