1月12日，自央行派出檢查組，分別進(jìn)入中國區(qū)域三家最大的比特幣交易平臺(tái)就執(zhí)行外匯管理、反洗錢等相關(guān)金融法律法規(guī)、交易場(chǎng)所管理相關(guān)規(guī)定等開展現(xiàn)場(chǎng)檢查后，比特幣價(jià)格大幅跳水，最低價(jià)跌破4900，最大跌幅超過23%。
接近監(jiān)管人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者透露，此次央行上?？偛吭诒忍貛胖袊默F(xiàn)場(chǎng)檢查派出人員規(guī)格遠(yuǎn)高于一般互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查，可見央行重視程度。
“主要是先了解企業(yè)，具體存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)還得看材料才會(huì)有結(jié)論。什么時(shí)候能出結(jié)果也不知道?！鄙鲜鼋咏O(jiān)管人士表示。
央行的關(guān)注點(diǎn)
對(duì)于央行的檢查，有消息稱比特幣中國CEO李啟元對(duì)央行的檢查進(jìn)行了回應(yīng)。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者就此向比特幣中國求證，其表示李啟元確實(shí)做了回應(yīng)。他回應(yīng)的內(nèi)容大致是，“比特幣交易所做的事情在法律上還是灰色地帶，我們知道， 原因是在法律上根本沒有比特幣這個(gè)事情。央行這次來，問了我們很多問題，比如比特幣交易所該怎么定位，未來怎么定規(guī)矩，還討論了一些基礎(chǔ)的問題，手續(xù)費(fèi)、 杠桿、借貸、價(jià)格波動(dòng)、是否交易所24小時(shí)營業(yè)，有沒有限制充多少提現(xiàn)多少等等。”
此外，央行還要求比特幣中國盡快出一份關(guān)于該交易所運(yùn)營細(xì)節(jié)的報(bào)告。李啟元在回應(yīng)時(shí)表示，過去兩三年，央行和比特幣交易所的溝通一直都有，多是開會(huì)交流，鮮有過這樣的檢查。最近一段時(shí)間，比特幣價(jià)格的暴漲可能讓央行覺得有些擔(dān)心。
某比特幣平臺(tái)高管曾在此前比特幣高漲時(shí)發(fā)布朋友圈稱：看來還是買少了。
從2016年比特幣整體走高，到2017年初比特幣價(jià)格從6900飆升至8890，創(chuàng)歷史新高，比特幣由最初單純的技術(shù)宅的小圈子內(nèi)狂歡，演變成全民瘋搶的一種類投資理財(cái)行為。
而此波嚴(yán)厲監(jiān)管可謂給比特幣一記當(dāng)頭棒喝，對(duì)投資者的心態(tài)無疑造成了直接影響?！拔覐?800做到6600，做空賺了一筆，但現(xiàn)在不敢做了，”一名證券 從業(yè)比特幣投資人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者：“央行嚴(yán)查，擔(dān)心平臺(tái)提現(xiàn)都可能費(fèi)勁。還有其他環(huán)節(jié)的一些問題，在投入之前我曾觀察過一個(gè)月?！?/p>
此次出擊事發(fā)突然卻也早有跡可循。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者梳理發(fā)現(xiàn)，比特幣早暴露出三大棘手風(fēng)險(xiǎn)。
一是現(xiàn)有交易模式用戶可以通過人民幣買進(jìn)美元賣出，或者注冊(cè)人民幣和美元單獨(dú)兩個(gè)賬號(hào)的方式輕松規(guī)避每人每年5萬美元的購匯額度。是當(dāng)前外匯管制和反洗錢政策的巨大隱患。
二是交易平臺(tái)存在日益凸顯的技術(shù)和安全漏洞。近期比特幣行情的劇烈波動(dòng)下，火幣網(wǎng)和幣行都出現(xiàn)過因技術(shù)故障而癱瘓的情況，導(dǎo)致投資者蒙受較大損失。
三就是缺乏資金托管等保障機(jī)制和相應(yīng)的維權(quán)機(jī)制。某比特幣玩家告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，因?yàn)槟潮忍貛沤灰灼脚_(tái)的兩次系統(tǒng)癱瘓，導(dǎo)致他損失了200多萬 元，而投訴并無門，平臺(tái)服務(wù)協(xié)議中也明確寫出因黑客攻擊等不可抗力因素導(dǎo)致玩家遭受損失，平臺(tái)免責(zé)。加之監(jiān)管的空白，導(dǎo)致其維權(quán)無門。
而此前香港比特幣交易所MyCoin卷款3.9億美元跑路，俄羅斯著名的數(shù)學(xué)家馬夫羅季創(chuàng)辦的MMM傳銷平臺(tái)等，都借比特幣培育犯罪。監(jiān)管迫在眉睫，正當(dāng)其時(shí)。
存在還是毀滅
一直以來唱衰比特幣的聲音都未停止，某IT行業(yè)人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，并不看好比特幣。比特幣依賴的是一套脫離于現(xiàn)實(shí)社會(huì)的計(jì)算機(jī)算法，試圖 打破國界限定，但沒有限制真的好么？沒有貴金屬基礎(chǔ)，也沒有國家信用擔(dān)保，只要比特幣的數(shù)學(xué)模型被發(fā)現(xiàn)有一個(gè)漏洞，整個(gè)比特幣世界就會(huì)立即崩潰。
1月10日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布重磅消息，將重拳出擊開始新一輪“清理整頓各類交易場(chǎng)所”，主要涉及的品種包括部分貴金屬、原油期貨交易，郵票、錢幣、電話卡等。有悲觀聲音稱比特幣即將被全面清理，徹底整頓。
但從目前釋放的信號(hào)看，規(guī)范管理的可能性更大。
一方面，雖比特幣交易平臺(tái)有外匯外流和洗錢、套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)存在；但另一方面，一位私募從業(yè)比特幣投資人表示，以幣行交易平臺(tái)為例，1月12日平臺(tái)交易實(shí)際 美元兌人民幣匯率為6.9365，而官方匯率為6.8950，官方匯率較比特幣換算的匯率要低3%-4%，換言之通過比特幣把人民幣換成美元較正規(guī)渠道而 言并不劃算。
“通過比特幣換匯的人肯定有，但是成本也高，所以兌換的規(guī)模有多大是存疑的，也可能不是央行此次檢查比特幣交易平臺(tái)的核心因素。”該投資人分析稱。
另一方面，目前比特幣還是一種對(duì)沖法幣風(fēng)險(xiǎn)的高收益理財(cái)產(chǎn)品。火幣網(wǎng)創(chuàng)始人兼CEO李林表示：“如今主流投資者把比特幣當(dāng)作純粹的長線投資產(chǎn)品，和投資 股票、期貨等行為差別不大。雖然其中不乏對(duì)比特幣特性并不了解，僅是把比特幣當(dāng)做股票、黃金等投資品進(jìn)行短線操作等行為?！?/p>
可以預(yù)見接下來半年，將是行業(yè)集中整治的風(fēng)暴期。（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）